Mit csin�l egy p�nz�gyi tan�csad�, �s sz�ks�gem van r�?
Sorbet von der dunklen Schokolade
Tartalomjegyzék:
- Milyen robo-tan�csad�
- Sz�ks�ge van egy robo-tan�csad�ra?
- Milyen emberi p�nz�gyi tan�csad�
- Sz�ks�ge van egy emberi p�nz�gyi tan�csad�ra?
- Milyen hibrid p�nz�gyi tan�csad�
- Sz�ks�ge van egy hibrid robo-emberi modellre?
- Mi a k�vetkez� l�p�s?
- megtal�lja�a megfelel� p�nz�gyi tan�csad� az �n sz�m�ra
- Tanul�mennyibe ker�l egy p�nz�gyi tan�csad�
- L�t�mennyit takar�that meg nyugd�jba
A p�nz�gyi tan�csad� b�rmi lehet az emberi k�n�latb�l szem�lyre szabott, k�zenfekv� menedzsmentr�l egy �gynevezett robo-tan�csad�ra, amely automatiz�lt, sz�m�t�g�pes megold�sokat k�n�l. Ez a sz�les v�laszt�k mag�ban foglalja az egyre n�pszer�bb hibrid modellt, amely p�rhuzamosan automatiz�lt robo-tan�csad�si szolg�ltat�sokat k�n�l az emberi tan�csad�kkal, akiknek k�rd�seivel kapcsolatba l�phetnek.
�me egy pillant�s a p�nz�gyi tan�csad�k mindh�rom t�pus�ra, �s amikor v�laszthatsz:
Milyen robo-tan�csad�
Ha nyugd�jra vagy m�s c�lra k�v�n befektetni, a robo-tan�csad� lehet egy nagyszer� megold�s. Szinte mindig a legalacsonyabb k�lts�g� opci�, �s sz�m�t�g�pes algoritmusai hoznak l�tre �s kezelnek egy befektet�si portf�li�t az �n sz�m�ra. Itt van, hogy mit v�rhat egy robo-tan�csad�t�l:
- Az els� interakci� val�sz�n�leg egy olyan k�rd��v lesz a szolg�ltat�t�l, amelyet �n v�lasztott ki. A k�rd�sek seg�tenek azonos�tani a c�lokat, befektet�si preferenci�kat �s kock�zati toleranci�t.
- Az �n �ltal megadott inform�ci�k alapj�n a robo-tan�csad� algoritmusa olyan befektet�si portf�li�t aj�nl, amely jellemz�en alacsony k�lts�g� t�zsdei alapok �s indexalapok felhaszn�l�s�val k�sz�lt.
- N�h�ny robo-tan�csad� p�nz�gyi tervez�si forr�sokat k�n�l. �s a legt�bb automatikusan �jrasz�m�tja a beruh�z�sait �s l�p�seket tesz a befektet�si ad� sz�ml�j�nak cs�kkent�se �rdek�ben.
Sz�ks�ge van egy robo-tan�csad�ra?
A robo-tan�csad�k alacsony k�lts�g�, k�nny� bel�p�si jellege sok fogyaszt� sz�m�ra megfelel� v�laszt�s lehet:
Meg kell kezdeni a megtakar�t�s nyugd�jba vonul�s�t de nem tudj�k, hol kezdj�k.
El akarja kezdeni a t�zsdei hozamok el�nyeit�de nincs sok ideje, hogy kivizsg�lja a befektet�s m�dj�t.
Van egy �tal�ny�sszeg, amelyet befektetni �s n�ni akar�egy vagy t�bb j�v�beli p�nz�gyi c�lra.
El�sz�r egy robo-tan�csad�val indulhat el, majd k�s�bb b�relhet egy embert az �tfog� tervez�shez.
»K�szen �ll a kezd�sre?�N�zze meg weblapunkat a legjobb robo-tan�csad�knak.
Milyen emberi p�nz�gyi tan�csad�
A "p�nz�gyi tan�csad�" kifejez�s a k�l�nb�z� megnevez�sekkel rendelkez� szem�lyekre vonatkozik, bele�rtve a hiteles p�nz�gyi tervez�t vagy bejegyzett befektet�si tan�csad�t. �me, mit v�rhat:
- Ez a szakember holisztikus tervez�st �s seg�ts�get ny�jt a p�nz�gyi c�lok el�r�s�hez. A b�rbead�s lehet�v� teszi, hogy �truh�zza a p�nz�gyek kezel�s�ben rejl� feladatok (ha nem mindegyik�t).
- Alapos besz�lget�seket folytat a p�nz�gyeir�l, a r�vid �s hossz� t�v� c�lokr�l, a megl�v� befektet�sekr�l �s a befektet�si kock�zat toleranci�j�r�l, t�bbek k�z�tt.
- A tan�csad� egy�ttm�k�dik �nnel, hogy hozzon l�tre egy tervet az �n ig�nyeinek megfelel�en: nyugd�jaz�si tervez�s, befektet�si seg�ts�g, biztos�t�si lefedetts�g stb.
Sz�ks�ge van egy emberi p�nz�gyi tan�csad�ra?
Az emberi tan�csad�k �ltal�ban t�bbet k�ltenek a robo-tan�csad�kn�l, de d�nthet �gy, hogy megy, ha az ig�nyei �sszetettebb� v�lnak:
Te vagy egy nagy �letv�ltoz�st tervezel vagy tervezelp�ld�ul h�zass�gk�t�s vagy elv�l�s, csecsem�, h�z megv�s�rl�sa, az �reged� sz�l�k gondoz�sa vagy v�llalkoz�s megkezd�se.
A beruh�z�sok n�vekedtek vagy a p�nz�gyi �leted �sszetett�azon t�l, amit egy robo-tan�csad� vagy hibrid tud kezelni.
Azt akarja, hogy valaki tartson sz�mon k�rhet�nek vagy val�s�gellen�rz�snek�hogy a p�nz�gyi terv el�gg� �tfog�-e.
Foglalkozni egy tan�csad�val, akivel k�nyelmesen dolgozhatsz, �s persze, aki k�pzett - ide�lis esetben egy bizalmi, azaz el�sz�r az �n �rdekeit kell el�terjesztenie.
»Hol kezded?�Tov�bbi inform�ci� a p�nz�gyi tan�csad� kiv�laszt�s�r�l.
Milyen hibrid p�nz�gyi tan�csad�
A legt�bb robo-tan�csad� c�g most olyan hibrid szolg�ltat�st k�n�l, amely egyes�ti a robo-tan�csad� �s az emberi tan�csad�i modelleket. V�rakoz�s a napi alap�, alacsony d�jaz�s� �s automatiz�lt �gykezel�sre, hozz�f�r�ssel az emberi tan�csad�khoz a szem�lyre szabott seg�ts�g sz�ks�gess�g�hez.
Lehet fizetni egy kicsit t�bbet a lehet�s�get, hogy kapcsolatba l�pjen egy emberi tan�csad�val. M�gis, a k�lts�g sokkal alacsonyabb, mint a teljes munkaid�ben dolgoz� emberi tan�csad�val.
Sz�ks�ge van egy hibrid robo-emberi modellre?
N�h�ny ember sz�m�ra a kombin�lt modell t�k�letesen illeszkedik. Tekints�nk egyet, ha:
Le akarja tartani a beruh�z�si k�lts�geket, mik�zben k�pes megbesz�lni a dolgokat egy emberrel,�ak�r a p�nz�gyi tervez�s, a c�lok megvitat�sa, vagy egyszer� megnyugtat�s.
Zsongolt�l a p�nz�gyi c�lokat �s korl�tozott p�nzeszk�zeid vannak.�A robo-advisor fel�let �s az emberi tan�csad�shoz val� hozz�f�r�s seg�thet kiemelten.
A tan�csad�k sz�ma �s azok rendelkez�sre �ll�sa a szolg�ltat�t�l nagym�rt�kben elt�r� lehet, ez�rt fontolja meg, milyen gyakran szeretne tan�csot adni, �s hogyan - p�ld�ul cseveg�ssel, e-mailben vagy telefonon.
Hogyan hasonl�tanak �ssze hibridek, robo-tan�csad�k �s emberi tan�csad�k?�Keressen tan�csot, amely m�k�dik az �n sz�m�ra.