ETF Befektet�s: Hogyan v�s�roljunk �s v�lasszunk a megfelel� alapot?

Volt�l m�r valaha egy �lelmiszerbolt gabonat�rol�j�n�l, elk�pr�ztatta az �sszes lehet�s�get? A fajta gyakran nehezebb d�nt�st hoz - m�g akkor is, ha az �j gabonaf�l�k megpr�b�l�sa meglehet�sen alacsony kock�zat� t�rekv�s.

De befektet�sek v�s�rl�sa szesz�lyes lehet katasztrof�lis. �s t�bb mint 2000, t�zsd�n kereskedett alapon vagy ETF-ken, amelyeket csak az USA-ban jegyeztek be, akkor a gabonavet�probl�ma probl�m�j�ba ker�lhet.

�me n�h�ny lehet�s�g a lehet�s�gek sz�k�t�s�re.

Hat�rozza meg a c�ljait

A befektet�si c�lok azonos�t�sa seg�t az ETF-ek kiv�laszt�s�ban, amelyek alapvet�en befektet�si alapok, amelyek k�szletk�nt kereskednek. Szeretne diverzifik�lni a portf�li�j�t, befektetni a saj�tos jellemz�kkel rendelkez� v�llalatokba, alacsonyabb alternat�v�t tal�lni a befektet�si alapok sz�m�ra, vagy egyszer�en bejutni az �r�letbe? (Nem ismerik ezeket a befektet�seket? Megtanulj�k, hogyan m�k�dnek az ETF-k.)

Mint minden befektet�sn�l, fontolja meg, mennyi id�re van sz�ks�ge a befektetett p�nzre. A legt�bb szak�rt� azt javasolja, hogy ne fektessenek be p�nzt az elk�vetkez� �t �vben. �s ne fektessen be, ha m�s r�vid vagy hossz� t�v� c�lok, p�ld�ul a nyugd�jaz�s, a 401 (k) m�rk�z�seinek kihaszn�l�sa, a s�rg�ss�gi megtakar�t�si sz�mla finansz�roz�sa vagy a magas kamatoz�s� ad�ss�g.

�ll�tson be v�logat�si folyamatot

Miut�n megtudtad, mit szeretn�l el�rni, azonos�tsd azokat az ETF-eket, amelyek seg�tenek �nnek. Sokf�lek�ppen oszthatod meg az ETF n�vekv� univerzum�t, de nem felt�tlen�l kell alkotni. A c�lokt�l f�gg�en az ETF-k egyik�nek sz�les k�r� befektet�se j� lehet. Nem fogsz egyed�l lenni: A legnagyobb ETF eszk�z�kkel, a piac leg�regebbek�nt a Standard & Poor's 500 indexet k�veti.

Az al�bbi lista nem kimer�t� jelleg�, de j� kiindul�pont a k�l�nb�z� rendez�si krit�riumokhoz. Ha van fi�kja egy online brokerrel, akkor tov�bbi opci�kat k�n�lhat. (Nincs sz�ml�d? N�zd meg a legjobb br�kerc�geket az ETF befektet�k sz�m�ra.) Az �n �ltal v�gzett tesztel�si folyamatok sor�n olyan webhelyeket is haszn�lhat, mint p�ld�ul az ETF.com vagy az Morningstar.com.

• Eszk�zoszt�ly:�A legn�pszer�bb befektet�sek - r�szv�nyek �s k�tv�nyek - domin�lnak az ETF-r�szesed�sekben. Egyes alapok azonban �rucikkekb�l, deviz�kb�l vagy alternat�v befektet�sekb�l �llnak, t�bbek k�z�tt az eszk�zt�pusok k�z�tt. Egy�b ETF-ek a fenti kombin�ci�kat tartalmazz�k.
• F�ldrajz:�Egyes ETF-k glob�lis befektet�seket tartanak. M�sok az egyes r�gi�kra - a fejlett vagy felt�rekv� piacokra �sszpontos�tanak, t�bbek k�z�tt - orsz�gok, s�t egyes �llamok.
• szegmens:�Ez egy m�dja annak, hogy kategoriz�lj�k azokat az eszk�z�ket, amelyek az ETF tulajdon�t k�pezik. T�kealap� alapok eset�ben gondoljon a v�llalati m�retre (nagy, k�zepes, kicsi vagy mikrokapcsos) vagy az ipar (p�ld�ul a technol�gia, az energia vagy a p�nz�gyi v�llalatok). A fix kamatoz�s� ETF-ek eset�ben gondolja �t a v�llalatot - bele�rtve a magas hozam� �s befektet�si kateg�ri�t - �nkorm�nyzati vagy �llamk�tv�nyeket.
• Befektet�si st�lus:�Az ETF-ek hasznos m�dja lehet egy konkr�t befektet�si strat�gia kifejez�s�nek. P�ld�ul a befektet�seknek az �rt�kekkel val� �sszehangol�sa; olyan n�veked�si vagy �rt�kalap� alapokba t�rt�n� befektet�s, amelyek a leggyorsabban n�vekv� vagy alul�rt�kelt �llom�nyokat tal�lj�k; �s befektetni egy olyan alapba, amelyet akt�van kezelnek, ami azt jelenti, hogy vezet�i rendszeresen cs�phetnek.
• Holdings:�A legt�bb ETF indexeken alapul, amelyek �llom�nyait rendszerint naponta nyilv�noss�gra hozz�k. Az �tl�that�s�g az ETF-ek egyik fellebbez�se. Ha egy adott gazdas�gban l�v� alapba szeretne befektetni, gy�z�dj�n meg r�la, hogy a mixben van. (Tov�bbi inform�ci� a befektet�si index alapok).
• K�lts�gek:�Nem minden ETF olcs�. Az �ves adminisztrat�v r�ford�t�sok - az �gynevezett r�ford�t�si ar�ny - 0,52% az �tlagos indexindex ETF �s 0,31% az �tlagos indexk�tv�ny ETF 2016-ban, a Befektet�si T�rsas�g Int�zet adatai szerint. A legdr�g�bb ETF k�lts�gh�nyada 9,2%. A d�jak v�ltozhatnak ugyanazon index nyomon k�vet�s�re szolg�l� p�nzeszk�z�k eset�ben is, p�ld�ul az S & P 500-t�l, a szolg�ltat�t�l f�gg�en.
• Teljes�tm�ny:�Tudod a m�ltbeli teljes�tm�nyr�l sz�l� mond�st, amely nem dikt�lja a j�v�beli eredm�nyeket, de fontos tudni, hogy a v�s�rolt alap legjobb teljes�tm�nyt vagy elmaradotts�got jelentett-e.

Ismerje az �sszes kock�zatot

Legyen tiszt�ban az ETF kock�zataival, b�rmi legyen is a piacon. Ezek k�z� tartoznak a likvidit�s - mennyire k�nnyen v�s�rolhat� vagy eladhat�, amikor elj�n az id� - �s a potenci�l lez�r�sa. Ez akkor fordulhat el�, ha egy alap nem hozott elegend� eszk�zt az igazgat�si k�lts�gek fedez�s�re.

Ha n�h�ny lehet�s�g k�z�l vitatkozik, �rdemes �tn�znie az egyes alapok eszk�zeit, az �tlagos napi forgalom mennyis�g�t �s a keresked�si id�t. (Gondoljuk, hogy ink�bb hagyom�nyos befektet�si alapra lenne sz�ks�ge? L�sd a befektet�si alapokat az ETF-kkel szemben.)

Tekints�k a forr�st

V�g�l, ugyanannyi gabon�t k�sz�tenek egy maroknyi m�rka, �gy ETF-k is. A Bloomberg LP adatai szerint h�rom v�llalat - a BlackRock, a Vanguard Group �s az State Street - fel�gyeli az ETF piac�nak vagyon�nak 83% -�t, a vil�g 50 legnagyobb p�nzeszk�zeivel egy�tt.

Persze, a t�bbi ETF-szolg�ltat� j�t�kos. Charles Schwab most m�r egy lista a jutal�kmentes ETF-ekr�l, amelyek 200-as plusz hossz�ak. De az es�lye az, hogy az alapok, amelyeket figyelsz, az egyik nagy h�rom k�z�l. Az el�ny? Ezeknek a v�llalatoknak bizony�tott eredm�nye van. A h�tr�ny? Nos, ez f�gghet az oligop�li�kkal kapcsolatos n�zeteit�l.

Anna-Louise Jackson egy szem�lyi �r� a Investmentmatome, egy szem�lyes p�nz�gy honlapj�n. E-mail: [email protected]. Twitter: @ aljax7.