Minősített Megtakarítási Kötés Definíció és Példa

Mi ez:

Kvalifikált megtakarítási kötvények 1989 december után kibocsátott EE kötvények. működik (Példa):

Sorozat EE megtakarítási kötvények az Egyesült Államok kormánya által garantált kötvények. Kamatra fizetnek (általában viszonylag alacsony áron), és eltérő lejáratúak. Az egyének, társaságok, egyesületek, szervezetek, trösztök, birtokok, partnerségek és más szervezetek saját minősített megtakarítási kötvényekkel rendelkezhetnek. A kötvényeket legalább 24 éves személyeknek kell megvásárolniuk.

Az elektronikus EE kötvényeket névértéken kell értékesíteni legalább 25 dollárért. Az egyének akár egy év alatt akár 5000 dollár elektronikus megtakarítási kötvényt is vásárolhatnak. A papírmegtakarítási kötvényeket viszont a névérték felén értékesítik. Ők is rendelkeznek egy 5000 dolláros éves vásárlási korláttal. A 2005. május 1. után vásárolt sorozatú EE kötvények rögzített megtérülési rátát keresnek.

A sorozatú EE kötvények hat hónap elteltével visszaválthatók, de a befektetők, akik elveszítik kötvényüket az első öt évben, elveszítik a három hónapos kamatot.

Miért számít:

A

minősített megtakarítási kötvényekre mentes a szövetségi, állami és helyi adók alól, ha azokat visszaváltják a felsőoktatásért. 2012. január 1-jétől az amerikai kincstár már nem értékesít papíralapú kötvényeket a pénzintézetekben. Minden minősített megtakarítási kötvény értékesítés elektronikus lesz.