Probate, �s hogyan kell elker�lni

A Heather Castle, CFP

Tudjon meg t�bbet a Heather-r�l a Investmentmatome's Ask Advisor tan�csad�ban.

A pr�ba t�m�ja sz�mos k�rd�st vet fel, de a leggyakrabban feltett k�rd�s egyszer�: Hogyan ker�lhetem el?

El�sz�r is, �rts�k meg, hogy mi a bizony�t�k. A pr�ba az a jogi elj�r�s, amely annak meghat�roz�s�ra szolg�l, hogy az elhunyt akarat�nak val�di �s �rv�nyes-e. A pr�ba azt is meghat�rozza, hogy ki a kedvezm�nyezett, ha valaki akarat n�lk�l hal meg, m�s n�ven "testv�r".

A pr�ba�gyi b�r�s�gok kijel�lik a v�grehajt�t, aki jogosult arra, hogy az elhunyt vagyont�rgyait az akarat �ltal meghat�rozott m�don vagy a b�r�s�g d�nt�se alapj�n feljogos�tja, �ltal�ban akarat n�lk�l.

>> T�BB:�Mit kell tudni a birtok tervez�s�r�l

A bizony�t�si elj�r�snak vannak h�tr�nyai. H�napokig, ak�r �vekig is eltarthat. A sz�ks�ges b�r�s�gi meghallgat�sok �s ingatlan�rt�kel�sek miatt ez dr�ga lehet. Ezenk�v�l ez egy olyan nyilv�nos folyamat, amely nem ny�jt mag�n�letet a birtok sz�m�ra, felt�rva az eszk�z�k t�pus�t �s �sszeg�t.

E h�tr�nyok miatt sok ember t�volodik el az akaratt�l, mint az egyetlen eszk�z, hogy �tadj�k tulajdonukat �s eszk�zeiket, amikor meghalnak.

Itt h�rom gyakori m�dja annak,

K�z�s b�rleti szerz�d�sek

A t�l�l�si joggal rendelkez� k�z�s b�rleti jog (JTWROS) mag�ban foglalja az eszk�z�k tulajdonjog�nak feloszt�s�t k�t ember, jellemz�en h�zast�rsak k�z�tt. Ez lehet�v� teszi a t�l�l� h�zast�rsnak a hal�l id�pontj�ban val� azonnali tulajdonl�s�t az elhunyt szem�ly vagyona sz�m�ra. Elt�vol�tja az elhunyt tulajdon�ban l�v� vagyont�rgyakat a birtokaikt�l, elker�lve ez�ltal a nyomoz�st.

A hasonl� t�pus� b�rlak�s-meg�llapod�sok nem tartalmazz�k a t�l�l�si jogot. Ebben az esetben az egyik szem�ly r�szesed�se nem felt�tlen�l megy a m�sik szem�llyel, hanem annak, akit nev�ben neveznek el.

Kedvezm�nyezettek kijel�l�se

Egy m�sik m�dja az eszk�z�k �truh�z�s�ra k�zvetlen�l egy meghat�rozott szem�lyre a gyan�s �gyleteken val� �thalad�s n�lk�l az�ltal, hogy a kedvezm�nyezetteket olyan nyugd�jas sz�ml�kra, mint p�ld�ul az IRA-kat, valamint az �letbiztos�t�sra �s az �letj�rad�kra vonatkoz� politik�kat haszn�lj�k. Ebben az esetben az eszk�z�k �tker�ln�nek mag�ntulajdonosan az akaraton k�v�l, �s elker�ln�k a bizony�t�kot. Sz�mos diszkrimin�ci�s sz�mla eset�ben olyan "hal�lra fizetett" vagy "hal�lra �truh�zhat�" megjel�l�seket tehet, amelyek �gy m�k�dnek, mint a kedvezm�nyezett hozz�ad�sa.

Ezeknek a jel�l�seknek a haszn�lat�val bizonyos eszk�z�k megakad�lyozz�k a probate-t, de nem mindegyiket. Azok az egy�b eszk�z�k, amelyek nem teszik lehet�v� a kedvezm�nyezettek megnevez�s�t, tov�bbra is �tengedik a pr�baid�t, hacsak nem terveznek tov�bbi tervez�seket. Ezek az eszk�z�k magukban foglalj�k az ingatlanokat �s a szem�lyes vagyont�rgyakat, p�ld�ul �kszert, m�v�szetet �s kollekci�t.

�l� b�zik

Az �l� bizalom vagy "visszavonhat� bizalom" az egyik legkedveltebb m�dja annak, hogy elker�lj�k a bizony�t�kot. A vagyont�rgyakat bizalomg� teszi, m�g a koncesszi� jogosultja - az eszk�z�k tulajdonosa - �l. Az adom�nyoz�nak hozz�f�r�se van az eszk�z�kh�z, �s �l�ben �lhet �s �lvezheti azokat.

A megb�z� hal�la eset�n a bizalom visszavonhatatlann� v�lik, �s az eszk�z�ket a kedvezm�nyezetteknek a vagyonbiztos�t�si dokumentumokban megnevezett m�don adja el.

Ha a vagyont�rgyat a megb�z� nev�r�l elt�vol�tja, �s a bizalom nev�ben helyezi el, akkor a koncesszi�kezel� hat�konyan elt�vol�tja �ket a birtok�b�l. Ez lehet�v� teszi, hogy a bizalmi eszk�z�k v�g�l a kedvezm�nyezettt�l a kedvezm�nyezettekig �thaladjanak.

Ha �l� bizalmat haszn�lsz, hogy megker�led a gyilkoss�got, sz�ks�ged lesz r�. �letbiztos�t�ssal egy�tt egy akarat, amelyet �ltal�ban "�t�nt�si akaratnak" neveznek, biztos�tja, hogy minden olyan szem�lyes tulajdon, amelyet nem a megb�z�s nev�ben helyeztek el, a hal�lakor a bizalomra ker�l.

Mint a birtoka minden aspektus�hoz, vegye fel a kapcsolatot egy tapasztalt �gyv�ddel, hogy megbesz�lje a gyilkoss�gi elj�r�st �s a t�rv�nyeket az �n �llapot�ban, �s fontolja meg, hogy megpr�b�lja korl�tozni vagy elker�lni a gyilkoss�got.

A Heather Castle hiteles p�nz�gyi tervez� �s a Castle Wealth Advisors LLC Los Angeles-i alap�t�ja.