Az �r�kl�si besz�lget�s: szereted vagy zavaros vagy?

Richard M. Rosso, MS, CFP®, CIMA®

Tudjon meg t�bbet Richardr�l a weboldalunkon K�rj tan�csad�t

Meg�rtem, hogy mennyire mindannyian megvetik a mi elker�lhetetlen hal�lunk megtervez�s�t. Mint egy 16 �ves hiteles p�nz�gyi tervez�, val�ban megkapom - �n is tal�lom a birtok tervez�st egy sz�ks�ges, de kellemetlen t�rekv�sen.

Nem az, amit gondolsz. Rendben van egy �gyv�d fizet�s�vel, a legales oldalakon. Heck, m�g �n is elismerem a saj�t hal�lomat. Ami kih�v�st jelent a tart�s hat�s m�rlegel�s�re �s az ingatlan tervem befoly�sol�s�ra, azokon az embereken lehet, akiket szeretem �s tiszteletben tartanak. A s�t�t, poros polcra helyezett utols� k�v�ns�gom k�t�tt v�ltozata, csak a napf�ny f�ny�ben, amikor m�r nem vagyok, csak a teljes ingatlantervez�si strat�gia kezdete.

Ahogy �regszem - vagy, ahogy a l�nyom azt mondja, "az emberem egyre hum�nusabb� v�lik" - egyre jobban tudom az �l�helyemet, ez az a strat�gia, amelyet a minim�lis zavarok �s f�lre�rt�sek minimaliz�l�sa �rdek�ben alkalmazok. Ez egy r�gi gondolkod�sm�d, amely vil�gos kommunik�ci�n �s a kedvezm�nyezettekkel val� nyitotts�gon alapul.

Egy t�rv�nyes ingatlan tervet �gy terveztek meg, hogy k�z�lje a v�gleges k�r�seket. Mindazon�ltal tan�i voltam a hivatalos terveknek, hogy �vek �ta hagyj�k el a csal�dokat a szenved�s miatt, hiszen ezeknek a terveknek a teremt�je a sz�ban forg� tervek megalkot�ja el�tt sz� n�lk�l nem osztotta meg sz�nd�kait. Vannak olyan id�k, amikor a megv�laszolatlan k�rd�sek gener�ci�s t�rzsekhez vezetnek.

Az UBS p�nz�gyi szolg�ltat� c�g 2882 magas nett� �rt�k� befektet�j�nek k�zelm�ltbeli felm�r�se r�vil�g�tott arra, hogy a t�bbs�g az �r�ks�gek elhagy�s�t tervezi. A legt�bb j�tevõ azt jelezte, mennyire fontos a gyerekeknek az �r�kl�ssel kapcsolatos ad��gyi felelõss�g. M�gis a megk�rdezettek t�bb mint fele jelezte, hogy a legut�bbi tervek megvitat�sa a szeretteivel nem volt kiemelt.

Az �r�k�s�k k�nyelmetlen�l viselik a t�m�t. F�lnek a moh� megjelen�s�t�l; R�ad�sul a p�nzes t�m�k ny�lt megvitat�sa ritk�n k�nyelmes csal�di dinamik�t jelent.

Sokan hallj�k az "�r�ks�g" sz�t, �s csak p�nz�gyi vagyonra gondolnak, de ez csak egy r�sze a t�rt�netnek. Van dolgod, ugye? Ezut�n t�teleket hagysz magadnak, ak�r gazdag vagy, ak�r nem.

Sz�val hogyan fogod kommunik�lni �r�ks�gedet, megakad�lyozni a f�lre�rt�seket �s az esetleges s�r�lt �rz�seket, ha senki nem besz�l? Honnan tudja, hogy �r�k�sei felel�ss�ggel kezelik az �r�ks�geket?

Zavar�!

Megtapasztaltam a tapasztalatok (�s az �reged�s) sor�n, hogy j�val a form�lis birtokprogram v�grehajt�sa el�tt, egy m�sik m�r mozg�sban van. Ez a feltev�seken alapul, f�ggetlen�l att�l, hogy mi a pap�ron.

A dinamikus, empatikus besz�lget�s a hossz� t�v� ingatlanfejleszt�si siker kulcsa. A kommunik�ci� hi�nya a legnagyobb bajban van.

�me n�h�ny m�dja annak, hogy megerõs�ts�k �r�ks�g�nket egy vil�gos, �tgondolt kommunik�ci�n alapul� lak�telepi terven kereszt�l.

1. Ne feledje, hogy a j� vagy rossz kataliz�tor.

Sz�mos ember mondott nekem: "Nekem nincs sz�ks�gem ingatlan tervre. Hadd k�zdjenek vele; Halott leszek. "Ez egy strat�gia. Nem j�, de m�gis strat�gia, mert hat�ssal van az �r�ks�gedre. Ha �gy d�ntesz, hogy nem mondasz semmit, akkor feltev�sek k�sz�lnek �s mot�vumok megk�rd�jelezhet�k, f�ggetlen�l att�l, hogy mi van a birtokodban. Te vagy a nyugalom vagy a dr�ma kataliz�torai. Ak�r csendes vagy akt�van kommunik�l, szikr�z�s vagy, ez�rt maguk is elfogadhatj�k a kapcsolat sz�ks�gess�g�t �s a folyamat meggyullad�s�ra ir�nyul� megk�zel�t�st.

Annak �rdek�ben, hogy egy�rtelm�v� tegye a sz�nd�kait, el�sz�r list�zzon minden olyan szem�lyre, aki szeretne �r�ks�get vagy k�l�nleges hangulatot kapni. Mindent besz�lek, a k�v�scs�sz�ig. Pontos�ts. P�ld�ul: Amy B. megkapja a G.I. Joe akci�j�t�k gy�jtem�ny az eredeti csomagol�sban. 12 k�p van a k�vetkez� tartoz�kokkal … Nos, kapsz k�pet (l�sd, ez a szem�lyes list�mon).

Nem csak a birtokdokumentumban kell felt�ntetni a k�szletet, hanem az inform�lisan is fel kell jegyezni, �s az �r�k�s�kkel val� megbesz�l�sekhez kell haszn�lni. Ha k�nyelmesebbnek �rzi mag�t, akkor megb�zhat� k�zvet�t�vel rendelkezzen veled. Nem kell a v�grehajt�nak lenni, tudom, hogy a h�zast�rsak, a testv�rek �s a legjobb bar�taik ezt a besz�lget�st "emp�ti�s pajzsoknak" nevezik.

2. Be�ll�tja a hangot.

Ne tagadjon a csal�di vagy bels� k�r konfliktusai miatt, amelyek a sz�nd�kaidb�l eredhetnek. A hal�l el�tti �s ut�ni id�ben �n felel�s az�rt, hogy kivegye az �r�ks�get, amely felbor�thatja vagy megv�ltoztathatja az �r�k�s�k �let�t. Ha hallgatsz, azok, akiket elhagysz, ugorhatsz k�vetkeztet�sekre, amelyek k�ts�get, negat�v �rz�seket vagy ak�r rossz viselked�st okozhatnak. Ha form�lisan v�zolsz hagyom�nyokat az el�zetes tiszt�z�s �s a folyamatos kommunik�ci� n�lk�l, lehet�s�g van arra, hogy a szeretteidet l�gsz, �s mindig gondolkodj a mot�vumodr�l. L�gy ny�ltan verb�lis, mi az, ami nem elfogadhat� magatart�s, miut�n elment�l. Soha ne t�telezz�k fel, hogy az �rintett felek "j�l j�tszanak", az emberek kezdem�nyezhetik �s kezelhetik magukat a szem�lyes t�rgyak el�tt, miel�tt a jogi akarat v�grehajt�sra ker�lne. Ezt a viselked�st els�k�nt tapasztalta, amikor ap�m meghalt. A rossz v�r hossz� ideig tarthat, amikor ez megt�rt�nik. A legjobb, ha kil�psz, �s pozit�v hangot adsz meg, amely megh�vja az elk�telez�d�st.Az elm�lt �vtizedekben csal�di r�zk�d�sokat l�ttam olyan dolgokon, mint az asztalter�t�k, a ker�mia figur�k, �kszerek, �s egyszer a kerti gn�mok. Igen, ezt helyesen olvastad -Garden gn�mok. Az a szem�ly, aki azt hitte, hogy az �v� a kisapja hal�la ut�ni napon apr�, s�ros v�zlatot hagyott a kertben.

3. Legy�l egy r�gi nyomoz�.

K�rdezzenek k�rd�seket a szem�lyes t�rgyak v�gs� tulajdonl�s�r�l. Lehet, hogy nem veszi �szre, hogy mennyire akarja a fia a porcel�not, �s nem �rdekli az oszt�lyt�ncod. Meglep�dtem a "�r�k�s ellentmond�snak" nevezett meglepet�sekkel. Az �r�k�seid r�g�ta �lni fognak ezekkel a dolgokkal, ugye? Lehet, hogy elv�gez egy olyan feladatot, amely megfelel az �ruknak azokkal, akik a legjobban �lvezik �ket. Ez t�nyleg �letben tartja a mem�ri�j�t.

Biztos�tsa �r�k�seinek, hogy nem morbid vagy k�nos k�rd�seket feltenni, �s �szinte v�laszokat kapni. Nincs �t�let. A csal�dtagok �s k�zeli bar�tok �rjanak �s osszanak meg vel�k az �r�k�lni k�v�nt ingatlant. Hasonl�tsa �ssze a jegyzeteket, �s hasonl�tsa �ssze a k�r�seket a lehet� legjobban. Azokban az esetekben, amikor a v�gyak nem teljes�thet�k, ny�ltan �s j�indulattal kommunik�ljanak.

4. Helyezze el a tervet cselekv�sre aj�nd�koz�ssal.

Szeretne egy ingatlan tervet �lvezni? Aj�nd�k t�rgyakat m�soknak, mik�zben m�g mindig itt vagytok, hogy megl�tj�k a mosolyukat az arcukon. Sz�mos �gyfelem sz�m�ra a legk�l�n�sebb �r�met k�n�l� k�l�nleges �r�ks�g �s eml�kezetes t�rgyak adom�nyoz�sa. Tov�bb�, ha vannak rossz �rzelmek t�bbek k�z�tt, az adom�nyoz�t azonnal megt�rgyalhatj�k.

Csak vegye figyelembe az IRS gifting szab�lyait, amelyek hat�ssal lehetnek a birtoktervez�sre. Az aj�nd�koz�sra sz�nt szem�lyes cikkekn�l �gyeljen arra, hogy ne l�pje �t az �ves kirekeszt�st, ami 2014-ben 14 000 doll�r / c�mzett. Tekintse meg az IRS gyakran felmer�l� k�rd�seit az aj�nd�koz�si ad�kr�l, vagy forduljon a birtoktervez�si �gyv�dj�hez a tisztess�ges piaci kisz�m�t�s sor�n �rt�k a fizikai aj�nd�kok�rt.

Az �lettartam-terv el�nyei jav�thatj�k az �r�sos megold�sokat, �s megsz�ntethetik a hivatalos strat�gi�t.

Az elt�n�s ut�ni sz�ps�ge megoszt�sa lehet aj�nd�k vagy �tok, att�l f�gg�en, hogy hogyan kezeli a folyamatot, ma kezd�d�en. Bizonyos �rtelemben a szavaid, amelyek az igazs�g �s a szeretet hely�r�l sz�rmaznak, �r�k f�nyt fognak �br�zolni az �r�ks�gre. Az �r�k�s�k nem �lnek �vekkel a rossz d�nt�sekkel kapcsolatos �rz�seik miatt.

Te d�ntesz. Mi lesz az? Van m�dja annak, hogy megtudja: besz�ljen, ossza meg, k�rje meg �ket, hogy osszanak meg. �s figyelj.

Ez teszi az embert "emberesebb�".