• 2024-07-03

A j� p�nz�gyi tervez�s t�bbet tartalmaz a befektet�seit�l

Озвучка манги ¦ Я джин этой эпохи Главы 1-4

Озвучка манги ¦ Я джин этой эпохи Главы 1-4

Tartalomjegyzék:

Anonim

Laura Scharr-Bykowsky

Tudjon meg t�bbet a Laura honlapj�r�l K�rjen tan�csad�t

Vannak, akik p�nz�gyi tan�csad�juk l�togat�s�t l�togatj�k meg, mivel utazni fognak a fogorvosukhoz. Nem felt�tlen�l v�rom, nem k�l�n�sebben sz�rakoztat�, �s ut�lj�k, amikor hallj�k, hogy potenci�lis probl�m�juk van. A sz�mok �s az ipar�g zsargonja ismeretlen lehet �s els�pr�.

De nem kell �gy lennie. A helyes p�nz�gyi tervez�s j�l �s �lvezhet� �lm�ny lehet. A kulcs az, hogy a folyamat integrat�v �s holisztikus legyen; az eg�sz �let�re kell �sszpontos�tania, nem csak arra, hogy a p�nzed befektetett.

Kapcsol�d� t�rt�netek

�IRA sz�ml�k: Keresse meg a legjobb szolg�ltat�t

�Roth IRA:�Keresse meg a legjobb szolg�ltat�t

A tervez� a holisztikus p�nz�gyi tervez�shez k�zel�t a k�vetkez� kulcsfontoss�g� l�p�sekkel:

1. V�zi� l�trehoz�sa

Ez a felbecs�lhetetlen l�p�s hat�rozza meg a terv el�rejelz�seinek alapj�t. Elk�telezetts�get �s introspekci�t ig�nyel. A c�ltervez�si feladatok elv�gz�se meg tudja hat�rozni, hogy mit k�v�n tenni, a k�vetkez� �vben, �t �ven �t �s nyugd�jba vonulni. Ez a l�p�s k�l�n�sen fontos a nyugd�jasok el�tt, mert gyakran nem hat�rozz�k meg pontosan, hogyan �lnek nyugd�jba. B�tor�tja �nt, hogy alak�tson ki egy ide�lis napot, h�ten vagy h�napon, �s fontolja meg azokat a v�gyakat, amelyeknek a kiad�si terv r�sz�t kell k�pezni�k. Azt is �szt�nzi a p�rbesz�det, hogy �n �s h�zast�rsa gondoskodjon arr�l, hogy hasonl� n�zetekkel rendelkezzen a nyugd�jaz�si �letm�dr�l, �s seg�tsen �nnek �s a tervez�nek sz�mszer�s�teni, hogy mennyi p�nzre van sz�ks�ge e fontos c�lok el�r�s�hez.

2. A p�nz�gyi �let megszervez�se

A p�nz�gyi tervez�k id�szer�, pontos adatokat k�rnek az �gyfelekt�l a megfelel� tan�csad�shoz. A legt�bb ember nem �lvezi az adatok gy�jt�s�t. Sz�leink megtan�tott�k a j� fog�szati higi�ni�t �s a test�pol�st, de sokan nem tan�tott�k a j� p�nz�gyi higi�ni�r�l. Rendszeresnek kell lennie - fizetnie kell a sz�ml�it, ki kell egyenl�teni a csekkf�zetedet, meg kell vizsg�lnia k�lts�geit, �s rendszeresen meg kell vizsg�lnia �s be kell ny�jtania fontos p�nz�gyi dokumentumait.

�ves megbesz�l�sek a p�nz�gyi tan�csad�val arra k�nyszer�tik �nt, hogy �sszpontos�tson �s megszervezze p�nz�gyi �let�t. A technol�gia egyszer�v� teszi a kiad�sok nyomon k�vet�s�t �s a f�jlok �s dokumentumok biztons�gos t�rol�s�t. Ezt az inform�ci�t k�nnyen elk�ldheti a p�nz�gyi tervez�nek, ha sz�ks�ges.

3. Bevezet�se a tervbe

Miut�n megszervezte p�nz�gyi adatait �s elk�ldte a tervez�nek, akkor ezeket az adatokat beillesztheti p�nz�gyi terv�be. Mert m�r azonos�tottad a c�ljaidat, �s sz�mszer�s�tette, hogy mennyi p�nzt k�ltenek minden c�l�rt, �s mikor, jobban b�zhat abban, hogy a terve pontosan t�kr�zi �letm�dj�t. V�gt�re is, az els�dleges ok, ami�rt a legt�bb ember l�tja a tervez�t, a k�vetkez� k�rd�s megv�laszol�sa: "Megfelel� lesz-e, ha �lni akarok az �letm�dban?" Ha �gy gondolja, hogy meghallgatt�k, val�sz�n�bb, hogy motiv�ltak �s izgatott.

4. Egy�ttm�k�d�s

A terv r�szleteinek �tl�that�nak kell lenni�k. A p�nz�gyi tan�csad� megosztja �nnel a felt�telez�seit, �s �n viszont meger�s�ti a pontoss�g�t. Ezeket a felt�telez�seket tov�bb lehet cs�pni, hogy "mi lenne, ha" elemz�st v�geztek. K�l�nb�z� forgat�k�nyveket lehet stressz tesztelni vagy �rt�kelni. P�ld�ul �rdemes tudni:

  • Milyen kor�n mozoghatok re�lisan? Mennyit kell m�g menteni a k�v�nt nyugd�jba vonul�shoz?
  • Mi fog t�rt�nni, ha egyik�nk hossz� t�v� ell�t�st ig�nyel, vagy kor�n hal meg?
  • Hogyan seg�t a feln�tt gyermekek t�mogat�sa a nyugd�jba vonul�shoz?
  • Hogyan cs�kkenti a kamatl�bakat vagy a t�rsadalombiztos�t�s reformja a terv siker�t?

A forgat�k�nyvek v�grehajt�sa t�bb kontextust biztos�t a helyzetnek, �s betekint�st ny�jt arra, hogy hogyan lehet finom�tani a kiad�saidat vagy az �letst�lusodat el�re nem l�that� esem�ny miatt.

5. A terv megval�s�t�sa

A v�gleges tervnek �ssze kell foglalnia az 1-4. L�p�sekben kidolgozott megbesz�l�seket �s el�rejelz�seket. Ide�lis esetben az �sszefoglal�nak tartalmaznia kell az egyoldalas jelent�st, akci�elemekkel a p�nz�gyi �let minden ter�let�re vonatkoz�an: k�szp�nz tartal�kok, a kiad�si ig�nyek �sszegz�se �s az ad�strat�gi�k, a sz�ks�ges kieg�sz�t� biztos�t�s, a befektet�si strat�gia vagy eloszt�s m�dos�t�sa, a sz�ml�k aj�nlott elb�r�l�sa �s a kedvezm�nyezettek megnevez�se, valamint az �letc�lok felsorol�sa, p�ld�ul az utaz�si tervek �s a nagyv�s�rl�s az elk�vetkez� �vre vonatkoz�an.

P�ld�ul egy olyan egyoldalas lapot haszn�lok, amelyet a p�nz�gyi ter�let szegment�l egy sz�nk�dolt rendszerrel a z�ld (z�ld), a jav�t�shoz (s�rga) vagy a v�ltoz�shoz (v�r�s) ig�nyl� ter�letek megjelen�t�s�hez. R�vid cselekv�si list�t tartalmaz a v�g�n. Egy�tt d�nt�nk arr�l, hogy ki lesz felel�s minden egyes t�tel�rt, �s adott esetben elk�sz�tj�k a befejez�s hat�ridej�t. A biztons�gi el�retekint�seket �s az adatokat referenciak�nt is megadj�k, de a v�gs� aj�nl�sok el�tt m�r �ttekintett�k �nnel. Felh�vjuk a figyelmet arra, hogy �ltal�ban egy p�nz�gyi terv 12-30 �r�t vesz ig�nybe, amely mag�ban foglalja az �lettervez� �l�st, az ideiglenes tal�lkoz�t, hogy �ttekintse a feltev�seket �s el�rejelz�seket, valamint egy v�gs� prezent�ci�s �rtekezletet.

6. A terv fenntart�sa

Ez a folyamat nem "egy �s k�sz". Az �n k�r�lm�nyei - a munk�ja, csal�di �llapota, gyermek sz�let�se, vagy eg�szs�g�gyi probl�ma - megv�ltozik. A korm�ny folyamatosan fel�lvizsg�lja az ad�kat �s nyugd�jaz�si szab�lyokat. A terve dinamikus, �s az �leted megv�ltoztat�sakor m�dos�tani kell.A tervez�vel val� folyamatos kommunik�ci� �s az �ves �ttekint�sek elengedhetetlenek a terv c�lj�nak meg�rz�s�hez.

A holisztikus p�nz�gyi tervez�s el�nyei

Amint l�thatja, ez a folyamat id�, elk�telezetts�g �s p�nz befektet�s�t ig�nyli. De a p�nz�gyi tervez�s is seg�thet id�t �s p�nzt takar�t meg a sz�ml�k egyszer�s�t�se, az ad�terhek minimaliz�l�sa �s a megfelel� biztos�t�si fedezet biztos�t�sa �rdek�ben.

A legfontosabb, hogy tan�csad�ja olyan coachingot ny�jt, amely seg�t abban, hogy egy racion�lis tervben maradjon, amikor a piacok ingadoznak. Hogy a piacok felfel� vagy lefel� haladnak-e, a tervez�k megakad�lyozhatj�k �nt abban, hogy alacsony �ron �rt�kes�tsenek �s magasan v�s�roljanak. V�gs� soron a tervez� az elsz�moltathat�s�gi partnerk�nt szolg�l, hogy biztos�tsa a z�kken�mentes �tmenetet olyan �letesem�nyeken kereszt�l, mint a nyugd�jaz�s, h�z megv�s�rl�sa �s a gyerekek f�iskolai oktat�s�nak finansz�roz�sa.

Als� vonal

A p�nz�gyi tervez�snek nem kell f�jdalmasnak lennie, de er�fesz�t�st ig�nyel. Ha igaz�n elk�telezte mag�t a folyamatban, akkor jobb p�nzm�dokat �s izgalmas, el�rhetõ utakat hozhat l�tre az �letedre, amelyet mindig �lmodt�l.

Laura Scharr-Bykowsky egy d�jnyertes p�nz�gyi tervez� �s megb�z� a Ascend Financial Planning-ben Columbia, South Carolina-ban.

K�p iStockon kereszt�l.


Érdekes cikkek

Autósiskola üzleti terv minta - pénzügyi terv

Autósiskola üzleti terv minta - pénzügyi terv

Markam Driving School autóiskola üzleti terv pénzügyi terv.

Drapery Fabricator üzleti terv minta - stratégia és megvalósítás

Drapery Fabricator üzleti terv minta - stratégia és megvalósítás

Vágódeszka drapéria drapéria fabricator üzleti terv stratégia és végrehajtási összefoglaló. A Cut Edge Drapery professzionális belsőépítészeket kínál, egyedi rendelési puha textilkezeléseket gyártva.

Tisztítótisztítás Otthoni szállítás Üzleti terv Mintakezelés Összefoglaló

Tisztítótisztítás Otthoni szállítás Üzleti terv Mintakezelés Összefoglaló

Columbia Tisztítószolgálat száraz tisztítás házhozszállítás üzleti terv menedzsment összefoglaló. A Columbia Cleaners egy induló vegytisztító, mosodai és átalakítási szolgáltatás. A hagyományos csepp helyett a ruházati cikkek és a ruházati cikkek átvétele és újbóli átadása

E-kereskedelem Fabric Store Üzlet terv minta - Összefoglaló |

E-kereskedelem Fabric Store Üzlet terv minta - Összefoglaló |

Gaian kaland anyag és fogalmak e-kereskedelmi anyag üzlete üzleti terv összefoglaló. A Gaian Adventure Fabric and Conceptions egy kiskereskedelmi és online anyagbolt, amely a kültéri felszerelések, felszerelések és ruhák varrására szolgáló anyagok és kiegészítők specializálódásával foglalkozik.

E-kereskedelem Fabric Store Üzleti terv minta - Cég összefoglaló |

E-kereskedelem Fabric Store Üzleti terv minta - Cég összefoglaló |

Gaian kaland anyag és fogalmak e-kereskedelmi anyag tárolja üzleti terv vállalati összefoglaló. A Gaian Adventure Fabric and Conceptions kiskereskedelmi és online anyagbolt, amely a kültéri felszerelés, ruházat és ruházat varrására szolgáló anyagok és kiegészítők szakterületére specializálódott.

E-kereskedelem Fabric Store Üzleti terv minta - Management Összegzés

E-kereskedelem Fabric Store Üzleti terv minta - Management Összegzés

Gaian kaland anyag és fogalmak e-kereskedelmi szövet tárolja üzleti terv menedzsment összefoglaló. A Gaian Adventure Fabric and Conceptions egy kiskereskedelmi és online anyagbolt, amely a kültéri felszerelések, ruházat és ruházat varrására szolgáló anyagokból és kiegészítőkből áll.