�nnepelje az SF p�nz�gyi tervez�si napot ingyenes p�nz�gyi tan�csad�ssal! - Szombat, okt�ber 20

Ezen a szombaton a San Francisco-i lakosoknak lehet�s�ge lesz arra, hogy megkapj�k ingyenes p�nz�gyi tervez�s tan�csad�s�t�bb mint 100 Min�s�tett P�nz�gyi Szakembert�l. A San Francisco p�nz�gyi tervez�si napj�t a Tan�s�tott P�nz�gyi Tervez� Igazgat�tan�cs, a P�nz�gyi Tervez� Sz�vets�g, a P�nz�gyi Tervez�s Alap�tv�ny �s az Egyes�lt �llamok Polg�rmesteri Konferenci�ja szponzor�lja. T�bb mint 100 Min�s�tett P�nz�gyi Tervez� lesz a helysz�nen az UC Hastingsban, 9: 00-04: 00 k�z�tt, ingyenes p�nz�gyi tervez�s �tmutat�ssal. Ingyenes p�nz�gyi tervez�s? Mi a fog�s? Lynn Ballou-t, Lafayette alap� hiteles�tett p�nz�gyi tervez�t �s CFP igazgat�s�gi nagyk�vetet �s Ingrid Robinson-t, a P�nz�gyi Szervezetek Szervezete szervez�i vezet�j�t felvetett�k.

�gy gondoltam, hogy a p�nz�gyi tervez�s csak azok sz�m�ra volt, akiknek tonna befektethet� eszk�ze volt. Most kezd�d�m, mi a p�nz�gyi tervez�s nekem?

Lynn Ballou (LB): Hisz�nk abban, hogy p�nz�gyi tervezõt tal�lunk mindenkinek, aki seg�ts�gre van sz�ks�ge. Gyakran dolgozom olyan megl�v� �gyfelek gyermekei sz�m�ra, akik a f�iskol�n v�gzettek, hogy seg�tsenek nekik �ssze�ll�tani egy tervet. A p�nz�gyi tervez� olyan ember, aki �ssze tudja hozni az �sszes p�nz�gyi �let�t, �s seg�t el�rni a c�ljait. Vannak d�jmentes tervez�k azok sz�m�ra, akik csak seg�ts�get k�rnek a konkr�t helyzetekt�l, �s a NAPFA, a Szem�lyes P�nz�gyi Tan�csad�k Orsz�gos Sz�vets�ge egy olyan tagok k�nyvt�r�t tartalmazza, akik csak d�jk�teles tan�csad�kb�l �llnak.

Nem akarok forgalomba hozni, csak n�h�ny k�rd�sem r�m t�mad - a hiteles p�nz�gyi tervez�k pr�b�lnak eladni term�keket?

Ingrid Robinson (IR): Azok a p�nz�gyi tervez�k, akik �nk�nt jelentkeznek ezen az esem�nyen, nem adhatnak ki n�vjegyk�rty�ikat. Ez egy tiszt�n �nk�ntes esem�ny a k�z�ss�g sz�m�ra, hogy kihaszn�lja az ingyenes p�nz�gyi tervez�s szolg�ltat�sait. A workshopok teljes napja lesz azoknak is, akik csak j�nnek �s iskol�zottak.

Megvizsg�ltam, hogy kor�bban p�nz�gyi tan�csad�t szerezzek - mindenki �gy t�nik, hogy valamilyen megnevez�se van a nev�k, a CFP, a CFA, a ChFC ut�n. Neh�z megmondani, kihez kellene b�znom. Mi�rt van a KHP-nak olyan megnevez�s, amely bizalmat adna nekem?

LB: Igaz, olyan sok kijel�l�s l�tezik. �n vagyok az els� gener�ci�s CFP, �s rem�lem, hogy a KHP v�g�l a v�laszt�s megnevez�se lesz, mert azt jelenti, hogy valaki �nk�nt �tment egy szigor� tanfolyamon, legal�bb h�rom�ves tervez�ssel kapcsolatos tapasztalatot szerzett, �s a folyamatos etikai k�vetelm�ny. Egy olyan ipar�gban, amely nem ig�nyel egyetlen tan�s�tv�nyt, mi�rt akarn� valaki azt a munk�t elv�gezni, hogy megkapja a megjel�l�st, hacsak nem elk�telezettek az emberek seg�t�s�ben?

Tegy�k fel teh�t, hogy meg vagyok gy�z�dve a p�nz�gyi tervez�s sz�ks�gess�g�r�l, �s �gy d�nt�ttem, hogy p�nz�gyi tervez�t keresek. Hogyan gondolkodhatok a potenci�lis jel�ltek �rt�kel�s�r�l? Nem vagyok p�nz�gy.

LB: H�rom dolgot aj�nlok:

1. K�sz�tsen egy list�t arr�l, hogy mit szeretne a kapcsolat�r�l a tan�csad�j�val. Ez egy egyszeri? (pl. terv k�sz�t�se az ad�ss�gb�l val� kivonul�sr�l) Egy folyamatos kapcsolat? (valaki, aki folyamatos befektet�si tan�csad�st ny�jt?)
2. Gondolj a saj�t n�zeteidre a p�nzr�l - milyen c�lokat k�v�n el�rni, milyen p�nz�gyi priorit�sok vannak?
3. K�sz�tsen egy r�vid list�t azokr�l az emberekr�l, akik az �n ter�let�re kvalifik�ltak (haszn�lhatja a CFP-c�mt�rat), majd telefonh�v�sokat / bevezet� tal�lkoz�kat �ll�that �ssze vel�k. K�rdezze meg �ket hasonl� helyzetekben l�v� m�s emberek esettanulm�nyait illet�en. M�g k�rheti a referenci�kkal val� besz�lget�st is.

Ez egy szem�lyes �s hossz� t�v� kapcsolat, �s fontos megn�zni, hogy �gy �rzi-e, hogy van egy j� illeszked�s, ez�rt fontos az �l� h�v�s / tal�lkoz�.

Azt hiszem, megn�zhetem a p�nz�gyi tervez�si napot. Milyen dokumentumokat kell hoznom ahhoz, hogy produkt�v besz�lget�st biztos�tsak egy tervez�vel?

IR: Ha ad�k�rd�se van, hozza be az utols� ad�bevall�st. Ha ad�ss�gk�telezetts�ge van, hozza mindent, amit �rzel, ami seg�thet megvil�g�tani a helyzetedet. A legfontosabb az, hogy olyan dokumentumokat hozzunk, amelyek relev�nsak a megvitatand� helyzethez.

Investmentmatome aj�nl�s

Ez egy nagyszer� lehet�s�g arra, hogy r�szt vegyen a m�helyekben, �s betekint�st nyerjen a p�nz�gyi tervez� sz�m�ra az �n sz�m�ra. Lehet, hogy kider�l, hogy az alapjaid vannak a hely�n, �s nincs sz�ks�ged folyamatos fizetett seg�ts�gre - de tal�n te is. Ez az esem�ny lehet�v� teszi, hogy tal�lkozzon sok tervez�vel egy helyen, k�rd�seket feltenni, �s sz�ks�g eset�n nyomon k�vetni. Sz�lljon le a Snodgrass Hallba az UC Hastings-ben, szombaton, okt�ber 20-�n!