Fiduciary vagy Alkalmass�g, egy folyamatos sorozat

Martin Weil

Tudjon meg t�bbet Martinr�l a Investmentmatome's Ask Ad Advisor-r�l

B�rki, aki elolvasta a hozz�sz�l�saimat, tudja, hogy a tan�csad�k �s az �gyn�k�k �ltal ig�nyelt gondoz�si norm�k k�z�tti nagym�rt�kben alulbecs�lt k�l�nbs�gekt�l nagy szerepet v�llalok. A nyilv�ntartott befektet�si tan�csad�kat bizalomk�telezetts�gre bocs�tj�k, �s a megb�z� �rdek�ben kell elj�rniuk. A br�kereket egy alkalmass�gi szabv�nynak tartj�k, �s a br�kernek �sszer�en meg kell �t�lnie az aj�nlott befektet�st megfelel�nek. B�r ez a nyelv kisebb elt�r�se lehet, a gyakorlatban a befektet�kre gyakorolt k�vetkezm�nyek jelent�sek.

Tekintettel a befektet�si bizalomra vonatkoz� szigor�bb el��r�sokra, kev�s k�rd�s, hogy az alapkezel�i standard jobban v�di az egy�ni �s az int�zm�nyi befektet�ket, mint az alkalmass�gi szabv�ny.

Az Investopedia-t�l

Az a fogyaszt�, aki meg k�v�nja tudni, hogy b�rmelyik f�lnek van-e ilyen szabv�nyok megs�rt�se, ellen�rizheti a k�vetkez� forr�sokat: a SEC tan�csad�i keres�si oldala a regisztr�lt befektet�si tan�csad�knak �s a FINRA-k br�kerc�g�nek ellen�rz�se az �gyn�k�knek �s keresked�knek. Ezek a helysz�nek r�gz�tik, hogy panaszok vagy szab�lyoz�si int�zked�sek beny�jt�s�ra ker�ltek-e a felek ellen. De tarts egy percet, mi ez?

�gy t�nik, hogy a FINRA (a br�kerek / keresked�k �nszab�lyoz� tags�gi test�lete) egyre ink�bb "t�rli a pal�st tiszta" olyan br�kerek sz�m�ra, akiknek nyilv�ntart�sa panaszokat tartalmaz, s�t jogi l�p�seket is tartalmaz. Az egyik �gyv�d "fogyaszt� a Broker Check-t haszn�lta most, mint a TripAdvisor … �s senki nem akarja l�tni ezeket a piros z�szl�kat a nyilv�ntart�sukban." Nem ez a l�nyeg?

Tekintettel arra, hogy ez a legfrissebb k�zz�t�tel arr�l sz�l, hogy a br�kerc�g el�sz�r szolg�lja a saj�t �rdekeit, a fogyaszt�k sz�m�ra tan�csos befektet�si tan�csad�kat keresni, akik regisztr�lt befektet�si tan�csad�k, megb�zhat�s�gi norm�k alapj�n j�rnak el. Mindig k�rj�k meg ADV k�zz�t�teli dokumentumukat, �s lehet�leg azokat, "D�jmentes" meg�llapod�s az �rdekellent�tek lehet�s�geinek minimaliz�l�sa �rdek�ben.

kapcsol�d� cikkek

Mit k�rsz egy tan�csad�t�l?

Mi fog t�rt�nni, ha a DOMA eldugult? Tan�csad�k m�rlegelni

P�nz�gyi tan�csad� keres�se