Nem kifog�s: Get Your Annual Financial Checkup

Jim Ludwick, a KHP

Tudjon meg t�bbet a Jim-r�l a weboldalunkon K�rjen tan�csad�t

A h�nap elej�n az orvos azt akarta tudni, mi�rt nem j�ttem be az �ves ellen�rz�semre. S�rg�s f�jdalom miatt l�togattam meg, amikor megk�rdezte. Bevallottam, hogy zavarban voltam, hogy a testmozg�som egy s�r�l�s ut�n sz�tesett, �s csak kilenc h�nappal k�s�bb kezdtem el �jra - csak n�h�ny nappal a l�togat�som el�tt.

A rossz indik�torok fel voltak t�ntetve, ahogyan a nap folyam�n kor�bban a s�rg�ss�gi helyre utazott.

Megosztom ezt a TMI-t, mert ugyanazt a helyzetet l�tom �gyfeleimn�l. S�rg�s �gyben j�nnek be, �s ugyanazt a k�rd�st k�rdezem, �s gyakran ugyanazt a v�laszt kapom: zavarba j�ttek, hogy lemaradtak a megment�s vagy az ad�ss�gkezel�s ter�n.

Ahogyan az orvos besz�l velem, r�mutatok arra, hogy a p�nz�gyi tervez�k az�rt vannak itt, hogy seg�ts�k az �gyfeleket olyan szok�sokkal, amelyek seg�tenek el�rni p�nz�gyi c�ljaikat.

Ahogy egy j� orvos t�bbet tesz a vizsg�lat sor�n, mint egyszer�en a h�m�rs�kletet �s a m�retar�nyt, a p�nz�gyi tervez�vel v�gzett �ves ellen�rz�snek t�l kell l�pnie a befektet�si kimutat�sok, valamint az eszk�z�k vagy a portfoli�k v�ltoz�sainak kisz�m�t�s�n. Az al�bbi k�rd�sek k�z�tt:

• Az �letv�ltoz�sok - p�ld�ul sz�let�s, �r�kbefogad�s, h�zass�g, v�l�s vagy hal�l - megk�vetelik, hogy a birtokrendez�si dokumentumok friss�ljenek vagy teljesen fel�lvizsg�ltat�sra ker�ljenek.
• Eg�szs�g�gyi v�ltoz�sok, amelyek �j tan�csot jelenthetnek, amikor a t�rsadalombiztos�t�s nyugd�jaz�si juttat�sai vagy rokkants�gi ell�t�sok ig�nybe vehet�k
• A foglalkoztat�s v�ltoz�sai, amelyek hat�ssal lesznek az ell�t�sokra. Nyugd�jas terv opci�k megv�ltoztak.
• A biztos�t�si ig�nyek megv�ltoztak. A tervez� javaslatokat tehet az �letre, az eg�szs�gre, a fogyat�koss�gra, az aut�ra, az otthoni �s az eserny�i ir�nyelvekre.
• Minden olyan �j esem�ny, amely p�nz�gyi tan�csad�st ig�nyel. Az ellopott szem�lyazonoss�g �s a sz�m�t�g�pes biztons�g p�ld�ul azok a ter�letek, amelyeket a p�nz�gyi tan�csad�knak kor�bban nem kellett fedezni�k.

Az a l�nyegem, hogy mindez csak egy bar�ts�gos eml�keztet�. A p�nz�gyi tervez�k olyanok, mint az �gyfelek. Mi "lees�nk a kocsir�l" is, nemcsak az eg�szs�gesebb �letm�d vezet�s�ben, hanem n�ha a megtakar�t�si �s kiad�si c�lok el�r�s�ben is.

Az orvosom c�lja, hogy seg�tsen nekem hosszabb, eg�szs�gesebb �letet �lni. A p�nz�gyi tervez�m c�lja, hogy seg�tse az �gyfeleket p�nz�gyi c�lok el�r�s�ben �s a j� szok�sok meger�s�t�s�ben az ilyen t�pus� siker el�r�se �rdek�ben. Saj�t p�nz�gyi tervez�m, Anna Sergunina gyakran eszembe jut erre.

K�p iStockon kereszt�l.