Részvényjövedelem-alap meghatározása és példája
Tartalomjegyzék:
Mi ez:
Egy részvényjövedelem-alap
Hogyan működik (Példa):
A részvénytulajdonú pénztárak különböző jövedelembefektetésekből állnak, de általában befektetnek befektetett, hitelképes, állandó osztalékfizetést biztosító társaságoktól. Általánosságban elmondható, hogy a részvényjövedelem-alapok ritkán fektetnek be a fiatal, magas növekedésű vállalatokba.
Egyes részvényjövedelem-alapok csak bizonyos osztalékhozamú állományokba fektetnek be, vagy csak bizonyos kibocsátók, például) és bizonyos típusú hitelminősítések. Bár a részvényjövedelem-alapok nagyobb hozamot produkálnak, mint a pénzpiaci és kötvényalapok, még mindig viszonylag konzervatív befektetéseknek számítanak.
Miért fontos:
A részvényjövedelem-alapok sokféle jövedelembefektetéssel rendelkeznek, és remek alternatívát jelenthetnek egyéni kötvények vagy osztalékfizető készletek. Mivel a részvényjövedelem-alapok valamivel ingatagabbak, mint a kötvények vagy a pénzpiaci alapok, nem ajánlott azoknak a befektetőknek, akik egy vagy több évig befektetnek.
A hosszú távú horizonton lévő befektetők számára a tőkejövedelem-alapok magas hozamok a kötvény- vagy pénzpiaci alapokhoz képest, és diverzifikálhatják a kötvények súlyos portfolióit, miközben lehetővé teszik a tőkeemelést. Az elosztások újrabefektetése felgyorsíthatja ezt a növekedést is.
Mint más befektetési alapok esetében, a tőkealapok egyik legnagyobb előnye, hogy azonnali diverzifikációt biztosít. És a kötvényszerű elsőbbségi részvények vagy az átváltható osztalékkészletek bevonása bizonyos tőkejövedelem-alapokat egy másik diverzifikációs szintre tesz.
Mivel kevesebb tranzakció és kereskedési díj jár, a befektetési alapokba történő befektetés sokkal könnyebbé és kevésbé drágább, mint a különböző osztalékfizető állományokba való befektetés, hogy jövedelemportfóliót hozzon létre.
