Az �n befektet�seinek �s ad�kedvezm�nyeinek nyomon k�vet�s�t seg�t� szolg�ltat�sok k�nnyen el�rhet�ek

Ism�t az ad�z�si szezonra megy�nk, �s az emberek elkezdt�k k�rdezni: "Hogyan adhatom be az adataimat?" Ez meglehet�sen bonyolult lehet, ha k�l�nb�z� t�pus� �rt�kpap�rokba fektet be, vagy t�bb �gyn�ki sz�ml�val rendelkezik.

A probl�ma megold�s�nak egyik m�dja a CPA felaj�nl�sa, de ez neh�z folyamatg� v�lhat, hogy megpr�b�lja megtal�lni a legjobb aj�nlatot �s egy megb�zhat� tan�csad�t.

Annak elker�l�se �rdek�ben sokan fordultak a saj�t fejleszt�s� szoftverekhez, mint a TurboTax �s a H & R Block at Home. Vess�nk egy pillant�st a legn�pszer�bb szolg�ltat�sokra, amelyek enyh�tik az ad�f�jdalmat.

Dokumentumszervez�s

Az ad�folyamat egyik legbosszant�bb r�sze az, hogy minden dokumentumot megszervez. Ha m�g nem tette meg, akkor ez az az �v, amikor a kulcsadatokat a lefagyott mapp�kr�l �s a merevlemezre �ll�tja �t. A LaunchSquad Kristen Guttas az Evernote rajong�ja:

"Evernote kezeli a szem�lyes p�nz�gyi dokument�ci�kat, mint egy �lom, amely szervezett, pap�ralap� ad�z�si folyamathoz vezet. Az ad�bevall�s �rdek�ben az Evernote nagyszer� a dokumentumok (p�ld�ul bev�telek �s p�nz�gyi kimutat�sok) beolvas�s�hoz �s ment�s�hez, illetve az ad�z�si szolg�ltat�sok bejelentkez�si adatait megtakar�tva … Ezenk�v�l megoszthatja a h�ztart�si ad�inform�ci�kat h�zast�rs�val vagy partnereivel. Mondja, hogy az Evernote-b�l egy W-2-et szeretne beolvasni az irod�b�l, �s a f�rje n�h�ny befektet�si nyilatkozatot szeretne e-mailben k�ldeni a laptopj�b�l - az Evernote megosztott noteszg�pek k�pesek kezelni ezt a tev�kenys�get �s megtartani. V�g�l seg�thet megtal�lni a tavalyi inform�ci�kat gyorsan �s egyszer�en. Hihetetlen sz�vegfelismer� technol�gi�juk a kereshet� dokumentumokban tal�lhat� sz�veget - ak�r k�zzel �rott sz�veget (nagyszer� sz�ml�khoz).

Persze, ez nem szem�lyi asszisztens, de sokkal t�bb ingyenes szolg�ltat�st k�rhetsz?

Az Evernote-nak nincs d�ja, a t�blag�p�n vagy az iPhone-j�n haszn�lhat�, �s folyamatosan �j szolg�ltat�sokat k�n�l. Az egyetlen h�tr�nya, hogy havi felt�lt�si korl�t van (hacsak nem friss�ted Premium-ra 45 doll�r�rt �vente). Teh�t ha t�bb sz�ml�t szeretne k�vetni a hat�rid�s �gyletek, a bin�ris opci�k �s a forex keresked�se tekintet�ben, akkor val�sz�n�leg fizetnie kell a pr�mium szolg�ltat�s�rt.

A keresked�si tev�kenys�g nyomon k�vet�se

Ha elvesztesz egy rekordot, ez t�bb sz�z doll�rt jelenthet a zseb�b�l. Gy�z�dj�n meg r�la, hogy megb�zhat� m�dszert tal�l a fi�kjainak nyomon k�vet�s�re, amelyeket t�nylegesen haszn�lni fog. Ne feledje, a legszebb szolg�ltat�s a f�ld�n van, de semmit sem jelent, hacsak nem haszn�lja rendszeresen a funkci�kat.

A Mint.com egy gyorsan n�vekv� szolg�ltat�s, amely seg�ts�g�vel nyomon k�vetheti a sz�ml�j�t �s a hitelk�rty�j�t.

Szeretn� l�tni, hogy mit fizetnek a br�kerc�geken? Seg�t figyelemmel k�s�rni az �sszes ilyen finom nyomtat�si d�jat. Szeretn� �sszehasonl�tani portf�li�j�t a piaci benchmarkokkal? Nem probl�ma. Ezenk�v�l megk�nny�ti az ad�z�si id�t.

Ms. Guttas megjegyzi, hogy "a p�nzverdei a TurboTax-szal val� integr�ci�nak k�sz�nhet�en szellemnek sz�m�t. Mindent �sszevetve, a p�nzverde intelligens p�nz�gyi tan�csad�st k�n�l, p�ld�ul magas hozam� megtakar�t�si sz�ml�kat vagy CD-ket, ahol a nagy �sszeg� visszat�r�t�s m�g t�bb p�nzt keres."

Megb�zhat� ad�szolg�lat megkeres�se

Az ad�t�rv�nyek bonyolultak �s rendszeresen v�ltoznak, ez�rt a befektet�knek nagyon �vatosnak kell lenni�k a szab�lyokt�l. �n olyan biztons�gi �rt�kes�t�st k�n�l, amelyet kevesebb mint 12 h�nap alatt tartott? Van-e az �llom�ny kifizetett osztal�kot? Van-e a befektet�si alapjaid t�kenyeres�ge? A k�r�lm�nyekt�l f�gg�en ezek a bev�telek mindegyike elt�r� m�rt�k� ad�t vethetne ki.

Amikor a bark�csol�si szolg�ltat�sokr�l van sz�, a TurboTax az �len j�r. A befektet�k sz�m�ra a legink�bb ig�nybe vehet� szolg�ltat�s Pr�mium. Ez jelenleg 86,98 doll�rba ker�l (a sz�vets�gi �s �llami szint� f�jlokn�l), de lehet�v� teszi, hogy k�zvetlen�l import�ljon befektet�si inform�ci�kat a p�nz�gyi int�zm�nyt�l.

Michael Morgan a Slide Ridge �ta haszn�lta a TurboTax-ot az elm�lt �t �vben, �s m�g mindig szereti.

"A TurboTax k�nnyed�n figyelembe veszi az �sszes k�lts�gemet, �zleti �s szem�lyes k�lts�geit, �s m�g az otthoni irodai levon�son is kereszt�lment. A folyamat n�ha kiss� f�raszt�nak t�nik, �s a teljes megt�r�l�s kb. 3 �r�t vesz ig�nybe, de az alaposs�g minden bizonnyal megn�velte a visszat�r�t�seket, mint amire egyed�l voltam k�pes. �s a k�lts�g jelent�sen kevesebb, mint egy CPA vagy ad�t�rsas�g felv�tele ahhoz, hogy megtegye (tudom, kor�bban tettem). Nem volt probl�m�m �s probl�m�m a visszat�r�sekkel kapcsolatban, �s mindig gyorsan �s egyszer�en ny�jtj�k be �ket, a visszat�r�t�sek pedig n�ha egy h�ten bel�l jelentkeznek."

Mindezek a szolg�ltat�sok seg�tenek a befektet�sek megszervez�s�ben �s a lehet� legjobb levon�s el�r�s�ben. De az ad�szakasz kezel�s�nek legfontosabb r�sze korai megkezd�se.

Ad� k�p a Shutterstockb�l.