7 Oka a gyermekeinek nem mindig kell ugyanazt a öröklést elérni

Minden szülő több gyerekkel tudja, hogy nem minden a gyerekek egyenlőek. Egy gyermek szuper felelősségteljes lehet, a másik gondtalan; az egyik gyermek egészséges lehet, krónikus betegségben lehet; a lánya csodálatos házasságot kötött, de a fiad több partnerrel rendelkezik gyermekekkel, és hatszor elvált. Ez nem mindig boldog történet, de ez az igazi élet. És amikor a bentlakásos tervezésről van szó, itt az ideje, hogy alaposan gondolkodj azon, hogy mi minden gyermeknek szüksége van, és mindazért, amit már mindegyikért már elvégzett.

Számos család számára a megfelelő választás minden gyermek számára. Ez minden bizonnyal könnyebbé teszi a dolgokat, miután halál történt - kevésbé sérült érzések, és egyszerűbbé teszi a felosztott pénz vagy a birtokolt vagyont. De ez nem mindig megfelelő. Ha olyan gyermekekkel rendelkezik, akiknek nagyon eltérő igényei vannak, vagy nagyon különböző napirendi pontok vannak, akkor a birtokra vonatkozó tervnek ezt figyelembe kell vennie.

Ezek a hét forgatókönyv és megoldás, amelyet az évek során birtokrendezéssel foglalkozó ügyvédként láttam:

1) Egy gyermek gazdag, a másik nem. Ha a lánya egy állami vállalat vezérigazgatója, és a fia művész, akkor nem kíván egyenlő örökséget hagyni számukra, mert ilyen eltérő pénzügyi igények. Ez lehet, hogy nem úgy döntesz, hogy megvitatja velük. Ha igen, írja le az okokat, hogy ne hagyja őket egyenlő összeggel. Megteheti ezt a birtok terve, vagy írhat egy levelet, amelyet meg kell nyitni a halál után, ami megmagyarázza az okát, amit csinált. Meglepő, hogy a gyermekek mennyire szeretik a pénzt a szerelemkel. Még a gazdag gyerekek is teljesen elutasíthatók, ha a szülő kevésbé hagyja őket.

2) Egy gyermek szörnyű a pénz kezelésében. Ha gyermeke van, játszik, bajban van a hitelkártyával, még soha nem látott befektetést hogy el tudná hagyni, vagy ízelítőt kaphat az extravagáns online vásárlásért, akkor nem szabad örökségül hagynia őt. Az elfogyasztott gyermekek szülei többféle alternatívát kínálnak a teljes ajándékhoz. A legegyszerűbb módja annak, hogy egy gyermeket megvédjünk magától, a pénzt bizalommal hagyjuk az adott gyermeket illetően. Nevezhet bankot vagy más szakmai hivatali megbízást, hogy kezelje a pénzt az adott gyermeket illetően, vagy válasszon egy családbarátnak vagy más rokonnak. A bizalmat akár évekig is beállíthatja - mondjuk addig, amíg a gyermek 50 vagy 60 éves, vagy életében. A pénz felhasználását bizonyos dolgokra korlátozhatja, például a biztosítás vagy a főiskola által nem fedezett orvosi költségeket, vagy pedig az adott gyermek általános támogatására rendelkezésre álló vagyonát. A szülők gyakran úgy gondolják, hogy egy testvérnek nevezik az ilyen megbízások megbízottjaként, de mindig megpróbálom a családi harmónia megőrzésének nevében beszélni őket.

3) Egy gyermek több rossz házasságot csinált. Ha Ön "nem szereted a gyermeke házastársával, vagy csak aggódsz, hogy a következő rosszabb lesz, mint az utolsó, érdemes elhagyni a gyermek örökségét is. Ebben az esetben a bizalom nem az, hogy megvédje őt a pénzügyi rossz ítéletektől, hanem inkább a romantikus szerencsétlenségtől. Az ilyen bizalom úgy működhet, mint egy pénzügyi átruházási megállapodás, amely az örökölt pénzt a házassági csekkkönyvből (és a későbbi válási eljárásokból) elkülöníti. Gyermeke lehet ilyen megbízó megbízottja, mert a pénz kezelése nem a kérdés. Természetesen, ha saját megbízottjukként szolgálnak, semmi sem akadályozza meg őket abban, hogy visszavonják a vagyon eszközeit, és mindent átvessenek a családi folyószámlára.

4) Egy gyermek krónikus betegségben szenved. drága orvosi kezelésre vagy gondozásra szorul, gyakran szembesülnek azzal, hogy hogyan lehet ezt a legjobban tervezni. Néha további életbiztosítás megvásárlása, és a gyermeknek az említett politika kizárólagos kedvezményezettjeként való megnevezése nagyszerű módja annak, hogy egy gyermeknek több pénze legyen a másiknál. Ha a gyermek kiskorú, akkor nem szeretné közvetlenül nevezni őket kedvezményezettként. Ehelyett olyan bizalmat kíván létrehozni a birtok tervében, amely ilyen bevételeket tart, és ezt a bizalmat a politika kedvezményezettjeként nevezheti.

5) Egy gyermek le van tiltva . Ha a gyermek állami segítségre szorul, az örökségnek a gyermek örökbe adása kizárja az ilyen segítségnyújtás (pl. Egészségbiztosítás vagy kiegészítő fogyatékossági kifizetések) igénybevételéig, amíg mindent el nem költött. Ahelyett, hogy a gyermeket örökségül hagyná, a szülőknek különleges szükségleteket kell létrehozniuk. Ezeket a bizalmat gondosan megfogalmazva gondoskodni kell a fogyatékkal élő gyermekek kiegészítő pénzeszközeiről oly módon, hogy az a gyermeknek a szükségletalapú állami segítségnyújtásból való kizárását ne szüntesse meg.

6) Egy gyermek kölcsönzött tőle házat, iskolai fizetést vagy Ha az évek során kölcsönöket vagy ajándékokat adott a gyermekeidnek, és szeretné, ha ezeket a kölcsönöket és ajándékokat korai örökségként kezeljék, akkor a birtokprogramja figyelembe veszi őket, mielőtt a fennmaradó eszközök elosztásra kerülnek. Először is meg kell dokumentálnod ezeket az ajándékokat és kölcsönöket, hogy ne legyen zavarodás, miután meghalsz, ami adta vagy tartozott. (Meglepődne, hogy milyen gyakran vesznek el a családon belüli kölcsönök és ajándékok.) Másodszor, a birtoktervnek irányítania kell a végrehajtót vagy a megbízót, hogy hozzáadja a fennmaradó összeget a kölcsönhöz vagy a gyermeknek a gyermek részesedése az egyéb eszközöket elosztják. Például egy 90 ezer dolláros hitelhez jutó gyermek, aki például egy házat vásárolna 2002-ben, 90 000 dollárral csökkentenie kell a birtok részesedését, amikor eljön az ideje, hogy a többieket egyenlően oszd meg testvérei között.

7) Egy gyermek el van távolítva a családodtól. Szomorú, de ez megtörténik. Néha egy szülő tényleg el akar távolítani egy gyermeket. Nincs törvény ennek ellen, de ha ezt akarja tenni, nagyon biztosan tudjátok elfogadni ezt a választást az ingatlan tervében. Ne hagyja ki a gyermeket. Ehelyett nyugtázza meg, hogy van a gyermeke, aztán egyértelműen kijelenteni, hogy nem szándékozik semmit sem hagyni nekik ismert okokból - ily módon nem tudnak később vitatkozni, hogy egyszerűen elfelejtették megemlíteni őket, és hogy jogosultak az Ön tulajdonában lévő részesedés.

Liza Hanks ügyvéd, amely a Finch Montgomery Wright LLP családjainak birtoktervezési szakterületeinek specializálódására specializálódott, Kaliforniában Palo Alto-ban és a The Mom's Guide to Wills & Estate Planning és a The Trustee Legal Companion.