7 Napos évesített hozam definíció és példa

Mi ez:

Az 7 napos éves hozam a kamatozó számla befektetőknek fizetett éves kamatlábat a 7 napos időszakban elért hozamok alapján.

Hogyan működik (példa):

A képlet a következő:

7 -Day évesített hozam = ((ABC) / B) x 365/7

Hol:

A = Számla értéke a 7 napos időszak végén

B = a 7 napos időszak kezdetén

C = arányos heti díj (ha az alapdíjak a fiók méretétől függően feltételezik, hogy a számla egyenlő az alap átlagos vagy medián számlájával)

Let's vállalja, hogy a XYZ pénzpiaci alapnak ki kell számítania a 7 napos évesített hozamát. Ha az alap egy része a hét elején 20 dollárt ér el, a hét végén 20,05 dollárt, az egyhetes díj pedig 0,04 dollárt, akkor a fenti képlet segítségével kiszámíthatjuk, hogy az XYZ alap 7 napos az évesített hozam:

Hozam = (($ 20.05 - $ 20 - $ 0.04) / $ 20) x 365/7

= 0.02607 vagy 2.61%

Fontos megjegyezni, hogy a SEC szigorúan meghatározza a 7 napos évesített hozam formulát és felhasználását. Az osztalék újrabefektetése, a realizált nyereségek és veszteségek, a nem ismétlődő díjak és az osztalékadók hatásainak kiszámítására szigorú iránymutatásokat is tartalmaz.

Miért fontos:

A 7 napos évesített hozam hogyan lehet összehasonlítani a kamatozó számlák hozamát. Az intézkedés azt mondja a befektetőknek, hogy az alap egy év alatt hozna, ha folytatja a jelenlegi kereseti pályáját. Ennek és más szabványosított, szükséges közzétételeknek köszönhetően a számlák manipulálhatnák hozamszámításukat.

Fontos megérteni, hogy a 7 napos éves hozam nem egyezik meg a 7 napos hatékonysággal. A 7 napos éves hozam csupán egyszerűsíti az egyszerű hozamot. A 7 napos tényleges hozam általában egy kicsit magasabb, mert az alapból származó bevételeket újra befektetik (vagyis összetevőket).