6 dolog, amit soha nem mondhatok p�nz�gyi tan�csad�nak

A Winnie Sun

Tudjon meg t�bbet a Winnie-r�l a Investmentmatome Ask Advisor tan�csad�j�val kapcsolatban

Az �j �v �j �ll�sfoglal�st jelent, �s sok ember sz�m�ra mag�ban foglalja a p�nz�gyi h�z elveszt�s�t is. Ez azt jelentheti, hogy szakmai p�nz�gyi seg�ts�get kap.

A nyugd�jas tervez�s, a befektet�si strat�gi�j�nak �ttekint�se �s a s�rg�ss�gi alap l�trehoz�sa sokkal k�nnyebb lehet p�nz�gyi tan�csad�val. A c�gem millenniumokat �s p�nz�t tanulm�nyozta, �s �gy tal�lta, hogy nagy sz�mban t�rekszenek a p�nz�gyi tervez�s megkezd�s�re - �s sokan szeretn�k komoly befektet�seiket szakmai tan�csad� �ltal kezelni.

Sok ember sz�m�ra azonban a p�nz�gyi tan�csad�val val� tal�lkoz�s lehet�s�ge lehet megf�leml�t� �s stresszes. A p�nz�gyi tan�csad�val val� produkt�v munkakapcsolat l�trehoz�sa azonban nem kell neh�z. Ne felejtsd el, hogy a megfelel� p�nz�gyi tan�csad� rendk�v�l hasznos lehet, ha tudod, hogy mit tud �s nem tehet meg.

Az egyik m�dja annak, hogy a lehet� legt�bbet hozza ki a p�nz�gyi tan�csad� szolg�ltat�saib�l, gondolj arra, amit nem szabad elv�rni. Egyes k�rd�sek vagy v�rakoz�sok elker�l�se v�gs� soron jobban szolg�l majd, ha az intelligens tervez�sre koncentr�l.

Ezt szem el�tt tartva, itt van a hat tippem arr�l, hogy mit ne mondjak egy p�nz�gyi tan�csad�nak.

1. "Csin�ld, amit akarsz; B�zom benned."

B�r fontos, hogy megb�zzon p�nz�gyi tan�csad�j�val, m�g mindig a h�ztart�s�nak p�nz�gyeinek vez�rigazgat�ja vagy, �s akt�v szerepet kell v�llalnia.

Haszn�lja ki a p�nz�gyi tan�csad�val t�lt�tt id�t, �s �tadja a tud�st. Ismerje meg, hogyan m�k�dik a megfelel� p�nz�gyi tervez�s �s befektet�s. Ismerje meg az alapvet� terminol�gi�t, �s vegyen r�szt annak eld�nt�s�ben, hogy valami kock�zatos-e az �n sz�m�ra.

Ha meg�rtette, hogy mit fektetett be, akkor meg tudja �llap�tani, hogy egy befektet�si portf�li� teljes�tette-e a tervez�si c�lokat. �s legf�k�ppen, ak�rcsak egy orvoshoz, �gyv�dhez vagy m�s szakemberhez val� tal�lkoz�s, ann�l jobb a kommunik�ci� a tan�csad�j�val, ann�l jobb a hossz� t�v� sikeress�g val�sz�n�s�ge.

2. "Mi a teljes�tm�nyed?"

Ez a milli� doll�ros k�rd�s, amelyet sok �gyf�l k�rdez meg a p�nz�gyi tan�csad�val val� els� tal�lkoz� alkalm�val. De an�lk�l, hogy tiszt�ban lenn�tek az �sszes p�nz�gyi tervez�si t�nyez�vel, lehetetlen valakinek, hogy val�di v�laszt adjon.

Megmondom az �gyfeleknek, hogy olyan, mint egy �res t�tet n�zni, ahol egy h�z �p�t�s�t tervezed, �s megk�rdezn�d valakit, hogy v�r�s kanap�ra kell-e venni. Az �p�t�szeti terveket sok�ig meg kell oldania, miel�tt felszedn� a b�torokat, �pp�gy, ahogy megfelel� p�nz�gyi tervet kell k�sz�tenie, miel�tt befektet�seket v�lasztana. Mivel minden befektet�snek elt�r� teljes�tm�nye �s d�ja van, a teljes�tm�nysz�mok az egyes �ltal�nos c�lokt�l f�gg�en k�l�nb�znek.

3. "Kaphatsz jegyeket a Super Bowlba?"

Meglep�dne, hogy h�ny tan�csad� megk�rdezte ezt a k�rd�st. Ne feledje, tan�csad�ja itt van, hogy kezelje befektet�seit. � biztosan nem adhat nagy aj�nd�kokat. Val�j�ban a befektet�si szab�lyoz�si hat�sk�r�k, amelyek egy�rtelm�en megtiltj�k a p�nz�gyi tan�csad�kat.

4. "Ki m�s p�nzt kezel, �s mit fektettek be?"

A p�nz�gyi tan�csad�kat a szigor� kliens titoktart�si szab�lyok k�telezik. Besz�lget�s veled a p�nzedr�l hasonl� az orvosoddal vagy a v�l�s �gyv�dj�vel, aki az �n eg�szs�g�vel vagy jogi probl�m�ival kapcsolatban besz�l. Amit mondunk nek�nk, vel�nk marad.

5. "Bevezettem neked a" �gy, �s �gy "… azt akarom, amit �k."

Hacsak nem kl�nozt�l, �s ugyanaz a szem�ly, mint a bar�tod, aki bemutatta, ez nem a legjobb �tlet. Tan�csad�k�nt figyelembe kell venni az egyes �gyfelek egy�ni preferenci�it �s �lettapasztalatait egy�ni portf�li� kialak�t�sakor. Ez a "Know Your Client" szab�ly is ismert.

6. "Milyen elfoglalt vagy? Azt akarom, hogy a tan�csad� a legink�bb szabadid�. "

Ha orvosi ell�t�sra lenne sz�ks�ge, akkor menne be a k�rh�zba, �s keresi a seb�szet a legnyitottabb napt�rral? Mindig vannak kiv�telek minden esetben, de gyakran ez vezet az �jonchoz az irod�ban, vagy valaki, aki valamilyen okn�l fogva alacsony kereslet. Tapasztalat �s j� h�rn�v teremt a keresletet; ez j� dolog, nem rossz dolog.

Kattintson ide Winnie vide� cikk �sszefoglal�j�ra.

A Winnie Sun a Sun Group Wealth Partners alap�t� partnere Irvine-ben, Kaliforni�ban.

K�p iStockon kereszt�l.