30 Napos éves hozam meghatározása és példája

Mi az:

Az 30 napos évesített hozam -át a 30 napos periódusban szerzett hozamok alapján.

Hogyan működik (példa):

A 30 napos évesített a hozam a befektetési alapoknál szokásos hozam. A 30 napos időszak alatt szerzett részvényenkénti nettó befektetési jövedelemnek a részvényenkénti maximális ajánlati áron az adott időszak utolsó napján az alábbi képlet szerint kell elosztani:

30 napos évesített hozam = 2 [ ⁶ -1]

ahol:

a = az időszak alatt elért osztalékok és kamatok.

b = az időszakra felhalmozott költségek (a visszatérítések nettó összege nélkül).

c = az időszak alatt fennálló részvények átlagos napi darabszáma, amelyek osztalékot kaptak.

d = az egy részvényre jutó maximális ajánlati ár az időszak utolsó napján.

Tegyük fel, hogy a XYZ befektetési alapnak szüksége van a 30 napos éves hozam kiszámítására. Ha az alap 10 000 dollár osztalékot és kamatot fizetett az időszak során, az időszak alatt 5000 dollárnyi ráfordítást könyvelhetett el, 100 ezer részvény volt, amely osztalékot kapott, és a maximális ajánlati ár az időszak 30. napján 45 dollár volt, majd a A fenti képlet alapján kiszámíthatjuk, hogy az XYZ alap 30 napos éves hozama:

Hozam = 2 [(($ 10,000 - $ 5,000 / 100,000 x $ 45) +1) ⁶ - 1]

= 0.01337 vagy 1.337%

Miért fontos:

Fontos megjegyezni, hogy az Értékpapír- és Tőzsdebizottság (SEC) szigorúan meghatározza a 30 napos évesített hozamot és felhasználást. Ezenkívül szigorú iránymutatást ad a kamatjövedelem kiszámításához, az egyes értékpapírokra vonatkozó engedmények vagy díjak elszámolásához, a számításokat befolyásoló be nem jelentett jövedelmekhez.

A 30 napos éves hozam lehetővé teszi a befektetők számára, hogy összehasonlítsák az érdeklődésüket az elszámolások vagy a befektetési alapok visszatérése. Az intézkedés azt mondja a befektetőknek, hogy az alap egy év alatt hozna, ha folytatja a jelenlegi kereseti pályáját. Ennek és más szabványosított közzétételeknek köszönhetően a pénzintézetek manipulálhatnák terméshozam számításukat.