3 Egyszerű módszer mindenki megvédheti az inflációt |

Ha még nem hallottál, az infláció úton van. Az államadósság és a hiányok soha nem látott szintje valószínűleg egy ponton gyengíti a dollár értékét, ezáltal megnöveli az összes árát.

A Federal Reserve szerint még nincs jelentős infláció. Valójában a közelmúltban azt mondta, hogy túl alacsony az infláció és valószínűleg alacsony a kamatlábak a belátható jövőben. Ám a nyersanyagárak a tetőn haladnak.

A réz ára több mint háromszorosára nőtt 2008 vége óta, az olaj ára közel 90 dollár hordónként (a pénzügyi válság óta eltelt időszak közelében is), valamint számos élelmiszerár mint a kukorica és a búza, közel állnak minden időkhöz. Ezeket az anyagokat viszont számos fogyasztási cikk előállításához használják. Ez csak idő kérdése, mielőtt a magasabb bevételi árak a fogyasztási cikkek magasabb árainak a másik végére jutnak.

Valójában az infláció már elkezdett megjelenni.

Bár az amerikai infláció még mindig viszonylag alacsony, baljós jelek kezdtek megjelenni. Például a 10 éves kincstárjegyaránya 3,48% -ra emelkedett, ami jelentős növekedést jelent a 2,48% -ról mindössze öt hónappal ezelőtt. A hosszú távú hozamok részben az inflációra vonatkozó várakozásokat tükrözik a jövőben, és az inflációs kilátások növekedésével nőnek. Az infláció egyéb jelei a tengerentúlon jelentkeznek. Az USA-ban az infláció 2010 decemberében 3,7% -ra emelkedett, a legmagasabb szint nyolc hónap alatt, jóval meghaladva a 2% -os célt. A feltörekvő piacgazdaságok, mint Kína, még nagyobb inflációt látnak. Az ország kamatlábakat emelt az infláció elleni küzdelemben, amely 2010-ben 4,6% -ra emelkedett, és januárban 5,3% -ra emelkedett. Brazília előrejelzés szerint közel 6% -os inflációs ráta 2011-re is, 5,9% -ról 2010-ben, ami 2004 óta a legmagasabb volt.

Ezek a viharfelhők okozzák az inflációt. Most itt van az ideje, hogy megvédje portfólióját, mielőtt ténylegesen megérkezik.

Itt három olyan befektetésről van szó, amely védelmet nyújt a portfóliónak az emelkedő infláció ellen. Commodities

Az infláció elleni védekezés nagyszerű módja az olyan kemény eszközökbe való befektetés, amelyek az áremelkedések idején hajlamosak értéket fenntartani. Az áruk, például az ásványi anyagok, gabonafélék, fémek, cukor, gyapot, állatok és olajok jellemzően az inflációval együtt emelkednek. Valójában, amikor a fogyasztói árindex (CPI) 1972 májusában 3% -ról 1974 decemberére 11% -ra emelkedett, az S & P Goldman Sachs Commodity Index 222% -kal, 55% -os éves átlagos nyereséggel nőtt. az egyes árucikkekbe fektetett tőzsdén kereskedett alapok (ETF-k) száma, valamint a különböző árucikkekbe befektetők. Egy nemrég megjelent cikkben három árualapú részvényalapú befektetést javasoltam, amelyeknek nem csak az infláció idején kell növekedniük, hanem nélkülük is szilárd növekedési kilátásokkal kell rendelkezniük.

[További információ a befektetési szolgáltatásunkban:

Commodity kezdőcsomag - Hogyan kell játszani 2011

.] 2. Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) A TIPS az amerikai pénzügyminisztérium által kibocsátott, az inflációval indexált, a fogyasztói árindex alapján mért kötvények. Így működik …

Tegyük fel, hogy egy 1000 dolláros névértékű kötvényt vásároltunk 3% -os hozammal. Az 1000 dolláros kötvény kezdetben 30 dollárt fizet évente (1000 dollár X 3%). Ha az infláció 5% volt az első évben, akkor a TIPS névértéke 5% -kal, 1,050 dollárra emelkedik, és a 3% -os hozam 31,50 dollárra emelkedik, mert ez a magasabb névérték (1,050 X 3% =

Bár ezek a kötvények általában alacsonyabb kamatot fizetnek kezdetben, mint a hagyományos kötvények, a kötvények fő értéke az inflációhoz fog lépni, és az értékpapírokból származó bevételek is emelkedni fognak. Ezek a kötvények jól illeszkednek azoknak a befektetőknek, akik a tőke és a vásárlóerő fenntartására törekszenek az infláció ellenére. De nem fognak magas színvonalú bevételt biztosítani.

Az egyik legegyszerűbb módja a TIPS expozíciónak a

iShares Barclays Capital US Treasury Inflation Protected Securities (NYSE: TIP)

. A napi likviditás biztosítása mellett ez az ETF évente 0,20% -os alacsony kiadási hányad, havi diszpéciót fizet, és jelenleg 2,5% -os hozamot eredményez. 3. Állandósult alapok Amint azt a neve is sugallja, ezek az alapok olyan kötvényekbe fektetnek be, amelyeknek időszakonként korrigálják a hozamokat vagy hozamokat. Ezek az alapok nagyszerű módja annak, hogy lépést tudjanak tartani a növekvő kamatokkal, és a részvényár általában viszonylag stabil marad.

Az állítható kamatozású kötvényalapok két fő típusa létezik: bankhitel alapok és állítható kamatlábú jelzálog. A bankhitel-alapok az alacsonyabb hitelminősítésű cégek korábban fedezett adósságaiba fektetnek be, míg az állítható kamatlábú jelzálog-alapok olyan jelzáloglevelekbe fektetnek be, amelyeket általában a szövetségi kormány vagy ügynöksége garantál.

Az alapok által tartott bankhitelek gyakran a vállalatoknak nyújtott hitelek kevesebb, mint a befektetési minősítés. Ugyanakkor a hitelek nagyon rövid távúak, így a hitelezők lehetőséget kapnak arra, hogy gyakran kamatoznak. Ez a képesség, hogy lépést tudjon tartani a kamatváltozásokkal, segít a vezetőjének stabilabbá tételében, mint a tipikus kötvényalap.

A Fidelity Floating Rate High Income (Nasdaq: FFRHX)

egy kiváló, nem terhelő bankhitel-alap, körülbelül 3,5%. Az alap a 2008-ban bekövetkezett viharos évek egyik legjobb előadója volt.

Ha az infláció megérkezésekor várakozik, túl késő lenne az ilyen értékpapírok ésszerű áron történő befektetése. Örömmel érdemes befektetni most a portfólió egy részével, és felkészülni. [InvestingAnswers szolgáltatás:

Arany árak 2011-ben - A party over?

.]