10 kulcs a helyes ingatlan tervez�shez

Michael Chamberlain

Tudjon meg t�bbet Michaelr�l a weboldalunkon K�rjen tan�csad�t

Az ingatlan tervez�s az a folyamat, amely meghat�rozza, hogy mi t�rt�nik veled �s az ingatlanoddal, ha nem tud t�bbet d�nteni a munkak�ptelens�g vagy a hal�l miatt.

Terv n�lk�l a szerettei sz�m�ra m�r neh�z helyzet m�g rosszabb. Ha nincs egy terved, akkor k�sleltetheti az orvosi ell�t�st, ha behatol, �s megnehez�ti, hogy �tadja a gazdags�g�t az �r�k�seinek, ha elm�lik.

Ezeket a probl�m�kat elker�lend�, �s megv�deni mag�t �s csal�dj�t, itt van 10 kulcsfontoss�g� hangalap� terv kidolgoz�sa.

F�bb dokumentumok

El�sz�r is gy�z�dj�n meg arr�l, hogy a k�v�ns�gait a megfelel� ingatlan-tervez�si dokumentumokkal r�gz�ti. Ezek elv�gz�s�hez forduljon egy birtokrendez�si �gyv�dhez. Az eredeti dokumentumokat tartsa sz�gyellel �s m�soljon otthon, vagy m�solatokat k�sz�tsen a sz�m�t�g�pen. N�h�ny embernek megvan az �gyv�dje az eredeti dokumentumokat.

Az al�bbiakban felsoroljuk a n�gy kulcsfontoss�g� jogi dokumentumot, amelyeket a hely�n kell elhelyezn�nk, valamint egyet, amelyet hozz� k�v�n adni:

1. El�zetes eg�szs�g�gyi ell�t�sr�l sz�l� ir�nyelv�jelzi az eg�szs�g�gyi preferenci�it, �s csak akkor haszn�lhat�, ha nem tudod kommunik�lni k�v�ns�gait. �nnek be kell fejeznie a saj�t �llapot�t.
2. A�vagyonkezel�s meghatalmaz�sa kinevez valakit, akinek megb�zik, hogy p�nz�gyeit az �n nev�ben kezelje. Az �rlap azt is jelzi, hogy mely ter�leteken seg�thet �nnek. Ha nem adta meg ezt az �rlapot, �s �n cselekv�k�ptelenn� v�lik, a b�r�s�g kinevezhet valakit.
3. HIPAA kiad�si forma lehet�v� teszi az �n eg�szs�g�gyi ell�t�si ir�nyelv�ben megnevezett szem�lyeket �s a meghatalmaz�st, hogy hozz�f�rjenek eg�szs�g�gyi inform�ci�ihoz a biztos�t�si �gyek kezel�s�re az �n nev�ben, amikor ezt nem teheti meg.
4. Akarat a vagyon�t hal�l�ig �truh�zza. Mindazon�ltal, m�g ha akarat is van, a legt�bb esetben a birtokodnak m�g mindig �t kell mennie az id�ig�nyes �s dr�ga jogi elj�r�sra, amelyet probate-nek neveznek, amelyben a b�r�s�gok osztj�k meg a tulajdon�t. A viselked�s viszonylag olcs�, de lehet, hogy jobb m�dja annak, hogy a tulajdon�t k�v�nja.
5. �l� bizalom m�s m�dot k�n�l a tulajdon �truh�z�s�ra hal�l�n. Ez a m�dszer sokkal bizalmasabb, gyorsabb �s rugalmasabb a terjeszt�s tekintet�ben, mint a gyan�s�tott, �s az �n k�v�ns�gai kev�sb� val�sz�n�ek lehetnek vitatottak, mint egy pr�b�lt akarat. Nem mindenkinek sz�ks�ge van bizalomra; ez att�l f�gg, hogy mire van saj�t tulajdonod �s mennyit �r, valamint az az �llapotod, amelyben �lsz. Ha bizalmad van, akkor is van akaratod.

Legfontosabb l�p�sek

Ez az �t l�p�s elengedhetetlen ahhoz, hogy seg�tsen a csal�dj�nak a neh�z idõ alatt az elhalad�s ut�n.

1. V�gezze el a v�gs� rendez�s�t, miel�tt sz�ks�g�k lenne r�. A v�gleges meg�llapod�sokhoz kapcsol�d� sz�mtalan d�nt�s meghozatala neh�z lehet, de jobb v�laszt�s a relat�v nyugalom ideje alatt. Az �n �ltal legink�bb megfelel� szolg�ltat�sok �s meg�llapod�sok kiv�laszt�sa a csal�dja terh�t vonja maga ut�n, amikor m�r nincs itt. El�re fizet�s is �rdemes lehet.
2. A kedvezm�nyezett �rlapok friss�t�se.�Ha �letbiztos�t�ssal, �letj�rad�kkal vagy nyugd�jaz�si tervekkel rendelkezik, mint egy IRA, 401 (k), 403 (b) vagy m�sok, akkor els�dleges kedvezm�nyezettnek kell lennie, gyakran h�zast�rsa, valamint f�gg� kedvezm�nyezettjeinek gyermekek, j�t�konys�gi szervezetek vagy j� bar�tok. K�l�n�sen fontos, hogy meggy�z�dj�n a kijel�l�seidr�l, ha �joncok vagy m�s csal�dv�ltoz�sok t�rt�ntek. Ezek a sz�ml�k automatikusan �tmennek a kedvezm�nyezett megnevez�sei alapj�n, �s nem mennek v�gbe a pr�baid�szakra.
3. K�sz�tsen list�t az eszk�zeir�l. Seg�ts�gny�jt�s az �gyv�dje vagy megb�zottja sz�m�ra, hogy megtudja, hol tartj�k fenn az �sszes eszk�zeit, �gy haszn�lhatj�k �ket az �n jav�ra, ha fogyat�koss�ga van �s elosztja azokat, ahogyan szeretn�, ha elm�sz.
4. K�sz�tsen nyilv�ntart�st a digit�lis eszk�z�kr�l.�Ez seg�ti azokat, akik kez�ket kezelik a munkak�ptelens�g vagy hal�l miatt. Mind az online bejelentkez�si adatok, mind az offline dokument�ci� nyilv�ntart�sa minden bank-, �gyn�ki- �s hitelk�rtya-sz�ml�n, banksz�ml�z�si webhelyen �s egy�b online fi�kokon kereszt�l. Ezeket az inform�ci�kat biztons�gos �s ismert helyen t�rolja, lehet�leg m�s birtokrendez�si dokumentumokkal. Ez lehet�v� teszi, hogy a megb�zott, a kijel�lt meghatalmaz�s vagy a v�grehajt� hozz�f�rjen a fi�kj�hoz, ha sz�ks�ges. A mintaform�k let�lthet�k.
5. K�sz�tsen egy list�t a bar�tokr�l, csal�dtagokr�l �s tan�csad�kr�l. Amikor elm�lik, vannak emberek, akiknek �rtes�teni�k kell mag�t. Sokkal k�nnyebb �ssze�ll�tani egy naprak�sz list�t, ha van id�d, mint amilyen a csal�dod sz�m�ra lesz, hogy kider�tse kivel vegye fel a kapcsolatot ezekkel a hektikus �s �rzelmi �r�kkal az elhalad�s ut�n.

Gy�z�dj�n meg arr�l, hogy az �n k�v�ns�gait teljes�ti

Terv n�lk�l a szerelmeseinek egy kih�v�sokkal teli id� m�g bonyolultabb� �s nehezebb� v�lhat. Ha nem rendelkezik tervvel, akkor id�ig�nyes �s k�lts�ges az �r�k�sei sz�m�ra, ha a birtokodnak �t kell mennie a nyomozati elj�r�son, vagy az elavult dokumentumok vitatj�k. Ez azt is jelentheti, hogy az �n tulajdon�t elnyerte, ahogy azt tervezte.

Ha ezeket a l�p�seket ma alaposan megfontolt birtokrendez�ssel hozza l�tre, akkor biztos lehet abban, hogy az �n k�v�ns�gai teljes�lnek, mik�zben megk�nny�ti szeretteit.

Michael Chamberlain, a CFP tulajdonosa Chamberlain P�nz�gyi Tervez�si �s Vagyonkezel�si Menedzsment tulajdonosa, d�jk�teles c�g, Santa Cruz, Sacramento �s Campbell, California �llamban.

K�p iStockon kereszt�l.