Western Union csal�si �gy: Hogyan kell beny�jtani a k�vetel�st?

2017 janu�rj�ban a Western Union glob�lis p�nz�tutal�si szolg�ltat�sa meg�llapodott abban, hogy az Egyes�lt �llamok korm�nya 586 milli� doll�rt fizet az Igazs�g�gyi Miniszt�rium, a Sz�vets�gi Kereskedelmi Bizotts�g �s m�s korm�nyzati szervek k�z�tti egyezs�g r�szek�nt, "sz�nd�kosan nem tartja meg a hat�kony p�nzmos�s elleni k�zdelmet (AML) programot, valamint a vezet�kes csal�sok seg�t�s�t �s b�n�ld�z�s�t "- mondta a DOJ sajt�k�zlem�nye.

Az Igazs�g�gyi Miniszt�rium ezt a p�nzt felhaszn�lja a csal� �gyletek �ltal �rintett emberek visszat�r�t�s�re, akik csal�kk�nt �gy tesznek, mintha rokonok lenn�nek k�szp�nzben vagy p�nzt keresn�nek a Western Unionen, d�jak�rt vagy munkalehet�s�gek�rt cser�be.

Ha �gy gondolja, hogy p�nz�rt tartozol, m�jus 31-ig kell k�vetelnie. �me egy pillant�s, hogy a folyamat hogyan m�k�dik.

Kinek kell beny�jtania a k�vetel�st

Ha �gy gondolja, hogy a Western Union csal�si �gye 2004. janu�r 1-je �s 2017. janu�r 19. k�z�tt �rinti, �rdemes bejelent�st tenni. A Sz�vets�gi Kereskedelmi Bizotts�g azt javasolja, hogy ezt az online m�don l�togassa meg az FTC.gov/WU webhelyen, amely linkeket tartalmaz a k�vetel�sek webhely�re, valamint egy�b hasznos inform�ci�kat. A k�vetel�st rendszeres levelez�ssel is elk�ldheti, de mivel a dokumentum tartalmazza a t�rsadalombiztos�t�si sz�mot, az FTC azt javasolja, hogy ezt online int�zze.

Ha m�r eljutott a Western Unionhoz, az FTC-hez vagy egy m�sik korm�nyhivatalhoz, el�zetesen kit�lt�tt ig�nyl�lapot k�ldhettek. A formanyomtatv�nyon felhaszn�lhatja az online ig�nyl�st. Ha nem kapta meg az el�re kit�lt�tt k�relem �rlapot, akkor tov�bbra is online k�vetel�st k�ldhet.

Mit kell beny�jtania a k�vetel�st?

A k�vetel�s beny�jt�sakor felk�r�st kap arra, hogy ny�jtson alapvet� inform�ci�kat, p�ld�ul nev�t �s c�m�t, valamint a lehet� legt�bb inform�ci�t a Western Union tranzakci�j�val kapcsolatban, bele�rtve az �tutalt p�nz�sszeget �s a tranzakci� d�tum�t. Azt is fel kell k�rni, hogy adja meg a t�rsadalombiztos�t�si sz�m�t vagy az egy�ni ad�z� azonos�t� sz�m�t.

A Western Union bev�teleinek vagy �tutal�si formanyomtatv�nyainak m�solata seg�thet bizony�tani, hogy pontosan mennyi p�nzt vesztett�l. Ha rendelkezik ilyen t�pus� dokumentumokkal, csatolja az eredeti dokumentumok m�solat�t vagy k�peit a k�vetel�s�re.

Mennyi p�nzt kaphat

Ha az ig�ny �rv�nyes�t�sre ker�l, akkor a visszat�r�t�s m�rt�ke att�l f�gg, hogy mennyi p�nzt vesztett�l el, �s az Igazs�g�gyi Miniszt�rium �ltal �rv�nyes�thet� k�vetel�sek sz�ma. Az eg�sz folyamat, bele�rtve az ig�nyl�si igazol�st �s az ellen�rz�sek elk�ld�s�t, egy �vig tarthat.

A h�tt�rt�rt�net

A Western Union "rendszere megk�nny�tette a csal�kat �s az �tver�seket", mondja Edith Ramirez, az FTC eln�kasszisztense 2017. janu�ri sajt�k�zlem�ny�ben, amely szint�n kijelentette, hogy az �zlet megs�rtette az amerikai t�rv�nyeket a Western Union �gyn�keinek �s m�soknak egy nemzetk�zi fogyaszt�csal�si rendszerben."

A Western Union tudta ezeket a jogs�rt�seket, de nem fogadta el a "megt�veszt� int�zked�seket a Western Union �gyn�kei ellen, akik r�szt vettek vagy megk�nny�tett�k a csal�ssal kapcsolatos �gyleteket", a DOJ sajt�k�zlem�nye szerint. A k�telezetts�gszeg�s nagy r�sze 2004 �s 2012 k�z�tt t�rt�nt, �s 2000 Western Union �gyn�k�t �rintett.

A csal�k kapcsolatba l�ptek az emberekkel, �s azt mondt�k nekik, hogy p�nzt k�ldjenek a Western Unionen kereszt�l d�jak vagy munkalehet�s�gek�rt cser�be. A Western Union �gyn�kei r�szt vettek ezeken a tranzakci�kban, "gyakran a csal�k csal�ssal kapcsolatos kifizet�seit feldolgozz�k cser�be a csal�si bev�telek cs�kkent�se �rdek�ben" - mondta az FTC sajt�k�zlem�nye.

A telep�l�s r�szek�nt a Western Union-t elrendelt�k a csal�s elleni gyakorlatok �zleti modellj�be val� be�p�t�s�re.

Egy c�g sajt�k�zlem�ny�ben a Western Union azt mondta, hogy "�sszesen 586 milli� doll�rt kell fizetnie a sz�vets�gi korm�nynak, amelyet vissza kell fizetni azon fogyaszt�k megt�r�t�s�re, akik csal�s �ldozatai voltak az adott id�szakban."

Tippek a csal�s elker�l�se �rdek�ben

Vannak �vint�zked�sek a p�nz�tutal�si csal�sok elker�l�se �rdek�ben:

• Soha ne k�sse be az olyan embereket, akiket nem ismer.�A csal�k �gy tesznek, mintha csal�dtagok lenn�nek, vagy azt mondhatj�k, hogy lott� vagy sorsol�st nyert. Ne k�ldj p�nzt.
• Ne k�ldje el a p�nzt, ha �gy �rzi, rohant vagy zavaros.Ha azonnal megkapja a p�nzt, el�sz�r gy�z�dj�n meg arr�l, hogy tudja, ki a c�mzett, �s mi�rt k�r p�nzt.

L�togasson el az FTC webhely�re tov�bbi tippeket a csal�sok elker�l�s�re.

Spencer Tierney Investmentmatome �r� j�rult hozz� ehhez a jelent�shez.