3 egyszer� l�p�s a p�nz�gyi szempontb�l er�s kezdethez 2016-ban

Jamie Ebersole

Tudjon meg t�bbet a Jamie honlapunkr�l K�rjen tan�csad�t

Sokan nagy t�rekv�s�nk van arra, hogy p�nz�nket az �j �vet a jobb l�bon kezdj�k. De sokan nem teljes�tik c�ljaikat, vagy tartj�k �j�vi �ll�sfoglal�saikat, mert t�l ambici�zusak. A szok�sok megv�ltoztat�sa r�vid id� alatt olyan fok� figyelmet �s elk�telezetts�get ig�nyel, amelyet sokan nem engedhetnek meg magunknak a hektikus �let�nkben.

De a d�nt�seknek nem kell nagyok ahhoz, hogy hat�ssal legyenek. A kis gy�zelem kor�n is seg�thet a bizalom n�vel�s�ben �s felk�sz�lni az elk�vetkez� �vre. Itt h�rom egyszer� l�p�st lehet tenni a stressz cs�kkent�se �s a p�nz�gyi j�l�t jav�t�sa �rdek�ben az �v h�tral�v� r�sz�ben.

1. Besz�ljen tan�csad�j�val

Besz�lje meg a szem�lyes �s szakmai st�tusz�ban bek�vetkezett jelent�s v�ltoz�sokat a tan�csad�val. �n megv�ltoztatja a munkahelyeket? �j csal�dtagot hozott? Visszavonul, vagy v�ratlanul kapott? A legt�bb esetben ezek a v�ltoz�sok jelent�s hat�st gyakorolnak az ad�helyzetre, a p�nzforgalomra �s a biztos�t�si �s ingatlan-tervez�si ig�nyeire.

Min�l el�bb sz�molsz vel�k a tervez�s sor�n, ann�l el�ny�sebb �s kev�sb� stresszes a hat�sa. Egy kicsit el�re tervezhet�nk hossz� utat a meglepet�sek enyh�t�s�hez.

2. Rendezze az ad�kat

Gy�jtsd �ssze �s tartsd meg ad�inform�ci�idat az �v kezdet�t�l. Az ad�k lehetnek nagy id�s mosogat�, �gy sokan k�z�l�nk k�slelteti az inform�ci�k �sszegy�jt�s�t az utols� pillanatig. A p�nz�gyi inform�ci�k megszervez�s�vel, ahogy �rkezik, enyh�theti az �r�lt k�t�jelet, hogy id�ben megkapja az �sszes dokumentumot a k�nyvel�j�hez.

A munk�ltat�knak �s a p�nzint�zeteknek febru�r v�g�ig teljes�teni�k kell ad�inform�ci�ikat. A bej�v� levelek tetej�n maradva m�rcius elej�n kaphatja meg ad�inform�ci�it a CPA-hoz vagy az ad�el�k�sz�t�h�z. Ennek h�rmas el�nye lesz: A CPA �rt�kelni fogja az er�fesz�t�seit, hogy a dolgokat korai szakaszban megkapja, egyszer�en elk�ldheti a visszat�r�s�t �prilis 18-ig, �s sok esetben kaphat visszat�r�t�st a h�nap v�ge el�tt.

3. Automatiz�lja az inkrement�lis v�ltoz�sokat

Ha automatiz�lja a megtakar�t�sokat, az inkrement�lis v�ltoztat�sok k�nnyebben el�rhet�k. P�ld�ul automatiz�lhatja a hozz�j�rul�sokat a 401 (k) -re. N�h�ny munk�ltat� lehet�v� teszi, hogy egy automatikus �ves n�veked�st hozzon l�tre a hozz�j�rul�s �sszeg�ben, �gy id�vel t�bbet takar�that meg. Havi bet�teket is automatiz�lhat a megtakar�t�si tervekhez, p�ld�ul egy 529-es vagy m�s befektet�si sz�ml�hoz. Ha kis, havi automatikus bet�teket �ll�t be egy megtakar�t�si sz�ml�ra, akkor elegend� p�nz�sszeget gy�jthet fel ahhoz, hogy kieg�sz�t� t�mogat�st ny�jtson egy hallgat�i hitelhez vagy jelz�loghoz.

Ezek a l�p�sek kicsinek t�nhetnek, de egy �v alatt jelent�sen n�velhetik p�nz�gyeit.

Kis gy�zelem, nagy eredm�nyek

Mindannyian meg akarjuk kezdeni az �v inspir�lt, nem rem�nytelen. Azt is szeretn�nk biztos�tani, hogy el�rj�k c�lainkat. Ez a legjobb m�dja annak, hogy gy�z�dj�n meg r�la, hogy a kezdetekt�l k�nnyen siker�lt el�rni. Az �v elej�n el�rt kis nyerem�nyek seg�tenek abban, hogy az �v h�tral�v� r�sz�ben �s azon t�l maradjon elk�telezett a p�nz�gyi j�l�t jav�t�sa mellett.

Jamie Ebersole az Ebersole Financial alap�t�ja �s vez�rigazgat�ja a Wellesley Hills-ben, Massachusetts-ben.

Ez a cikk a Nasdaq-on is megjelenik.