Ad�-el�k�sz�t� ellen�rz� lista: Mi �sszegy�jteni a bejelent�st megel�z�en?

F�ggetlen�l att�l, hogy felvenni a szakembert vagy csin�lni mag�val, sz�ks�g van bizonyos inform�ci�kra �s dokument�ci�ra az ad�bevall�s beny�jt�s�hoz. Az al�bbiakban felsoroljuk azokat az elemeket, amelyeket az ad�z�k �ltal�ban a munk�t v�gezni�k kell.

Szem�lyes adat

Kezdj�k a nyilv�nval�.

• A tavalyi ad�k, mind a sz�vets�gi, mind - adott esetben - az �llami visszat�r�s.�Ezek nem felt�tlen�l sz�ks�gesek, de j� friss�t�k a tavalyi beadv�nyokb�l �s az �ltaluk haszn�lt dokumentumokb�l.
• A t�rsadalombiztos�t�si sz�mokat magadnak, h�zast�rs�nak �s minden eltartottnak.Ne felejtse el, hogy a gyermekek mellett az eltartottak is lehetnek id�s sz�l�k �s m�sok.

J�vedelem

Gy�jts�n �ssze minden olyan dokumentumot, amely meger�s�ti az el�z� �vben kapott p�nz�t.

• W-2 form�k.�A munkaad�knak ezeket janu�r 31-ig kell kiadniuk, ez�rt figyeljen a fizikai �s elektronikus postafi�kjaira.
• 1099 form�ban.�Ezek mindegyike egy m�sik ut�tagdal rendelkezik, att�l f�gg�en, hogy milyen t�pus� fizet�st kapt�l. P�ld�ul az 1099-MISC formanyomtatv�ny a szerz�d�ses munk�ra vonatkozik. Ha harmadik f�l, p�ld�ul PayPal vagy Amazon fizet, akkor val�sz�n�leg 1099-K lesz. A befektet�si bev�telek az 1099-INT �sszegre kamatot, 1099-DIV osztal�kot �s 1099-B-t jelentenek a br�kerrel kezelt tranzakci�k eset�ben.

levon�sok

A levon�sok seg�tenek cs�kkenteni az ad�k�teles j�vedelmet, ami �ltal�ban alacsonyabb ad�sz�mot jelent. A levon�sok k�vetel�s�nek kulcsa a dokument�ci� - nem csak v�dheti meg �nt, ha valaha audit�lta mag�t, cs�kkentheti az ad�sz�ml�j�t, seg�tve a megjegyz�seit. A nyilv�ntart�sok �sszegy�jt�se id�be telhet, de kifizethet�, mondja Norm Blatner, a Blatner & Mineo, Buffalo, New York.

"Teh�t mondjuk, tudod, 150 doll�r, 200 doll�r t�bb [az] az ad�-visszat�r�t�s. �rdemes elt�lteni egy-k�t �r�t egy extra $ 150, 200 doll�r�rt? "K�rdezi.

Nem kell t�teleznie, hogy r�szes�lhessen bizonyos levon�sokb�l. Ezek k�zvetlen�l szerepelnek az 1040-es nyomtatv�nyon, vagy kisebb m�rt�kben az 1040A nyomtatv�nyon. Tov�bbi levon�sok �llnak rendelkez�sre, ha az A. mell�kletben szerepl� k�lts�geket t�telezik fel.

�me n�h�ny n�pszer� ad�levon�s. Gy�z�dj�n meg r�la, hogy mindegyiknek rendelkeznie kell dokument�ci�val:

• Nyugd�jsz�mla-hozz�j�rul�sok.��n levonhatja a j�rul�kokat egy hagyom�nyos IRA vagy �n�ll� v�llalkoz�i nyugell�t�si sz�ml�ra. Csak gy�z�dj�n meg r�la, hogy a hozz�j�rul�si limiteken bel�l marad.
• Oktat�si k�lts�gek.�A hallgat�k levon�st k�rhetnek a befizetett tand�j�rt �s d�jak�rt, valamint a di�khitel�rt fizetett kamatok�rt. Az IRS nem fogadja el levon�si ig�ny�t az 1098-T formanyomtatv�nyon, amely az �n oktat�si �gyleteit mutatja. Az 1098-E formanyomtatv�ny r�szletesen tartalmazza a di�khitel�t.
• Orvosi sz�ml�k.�Az orvosi k�lts�gek ad�megtakar�t�st eredm�nyezhetnek, de csak akkor, ha a legt�bb ad�fizet� eset�ben a korrig�lt brutt� j�vedelem t�bb mint 7,5% -�t teszik ki.
• Ingatlan ad�k �s jelz�logk�lcs�n.�Ha a jelz�logk�lts�g mag�ban foglalja az ingatlanad�kra let�tbe helyezett �sszeget, akkor az 1098-as formanyomtatv�nyon szerepel a hitelez�je. Ez a dokumentum azt is megmutatja, hogy mennyi lak�shitel-kamatot ig�nyelhet az A. �temez�sben.
• J�t�konys�gi adom�nyok.�Annak biztos�t�sa �rdek�ben, hogy a nagylelk�s�g ad�fizet�si hat�rid�n bel�l kifizet�dik, tartsa meg a bev�teleit j�t�konys�gi adom�nyokra. Az IRS elutas�thatja a k�vetel�s�t, ha nem rendelkezik ellen�rz�ssel.
• Tantermek k�lts�gei.�Ha iskolai tan�r vagy m�s jogosult oktat�, akkor ak�r 250 doll�rt is levonhat az oszt�lyteremben.
• �llami �s helyi ad�k.��n levonhatja a k�l�nf�le egy�b ad�kat, bele�rtve az �llami �s a helyi j�vedelmet vagy az ad�t. Nem sz�ks�ges a forgalmi ad� bev�tele; az IRS t�bl�zatokban �tlag�sszeget sz�molhat fel. A nagyv�s�rl�si ad� azonban hozz�adhat� a t�bl�zat �sszeg�hez, ez�rt tartsa meg ezeket a bev�teleket.

Ne feledje, hogy a fizetett �llami j�vedelemad�nak a W-2-en kell lennie, de ne felejtsen el hozz�adni az �v sor�n fizetett �llami becs�lt ad�kat.

" T�BB:�Becs�lje meg 2018-as ad�sz�m�t vagy visszat�r�t�s�t az ingyenes ad�sz�mol�val

Credits

A hitelek a levon�sok �rt�kesebb unokatestv�rek: Ezek doll�r-doll�rra cs�kkentik az ad�k�teles ad�kat. De a levon�sokhoz hasonl�an, dokument�ci�ra van sz�ks�ge ahhoz, hogy k�vetelje �ket. �me n�h�ny n�pszer� ad�j�v��r�s:

• Amerikai lehet�s�g �s �lethosszig tart� tanul�s.�Ezek az oktat�shoz kapcsol�d� kreditek sok p�nzt takar�thatnak meg. Mint a tand�j �s a d�jak levon�sa, az 1098-T formanyomtatv�nynak is sz�ks�ge van.
• Gyermekhitel.�Az �ltal�nos gyermekhitel �sszege legfeljebb 1000 doll�r gyermekenk�nt, a 2017-es ad��vt�l f�gg�en. Ha az �r�kbefogad�ssal hozz�adta a csal�dj�t, akkor tov�bbi ad�j�v��r�sokra is jogosult lehet.
• Pr�mium ad�j�v��r�s.�Ha a korm�ny piac�n v�s�rolta meg a Megfizethet� Care Act fedezetet, akkor keresse fel az 1095-A nyomtatv�nyt. Seg�ts�get ny�jt a pr�mium ad�j�v��r�s ig�nybev�tel�hez, vagy �sszehangolja az el�re befizetett �sszeget.
• Nyugd�j-megtakar�t�si megtakar�t�si hozz�j�rul�s (m�s n�ven Saver's Credit).A 401 (k), hasonl� munk�ltat� �ltal t�mogatott tervhez vagy az IRA-hoz adott hozz�j�rul�sok lehet�v� tehetik �nnek, hogy k�vetelje ezt a hitelt.

" T�BB:�L�sd 20 n�pszer� ad�levon�st �s hiteleket, amelyek p�nzt takar�tanak meg id�n

kifizet�sek

Legt�bb�nk j�vedelemad�jukat visszatartja a fizet�sekr�l, hogy fedezz�k ad�k�telezetts�g�nket; ez az �sszeg a W-2 formanyomtatv�nyunkon van. De ha az �v folyam�n sz�vets�gi becs�lt ad�fizet�seket hajtott v�gre, akkor ez az �sszeg is hasznos.

Ez az ad�z�si ellen�rz�lista a legelterjedtebb el�k�sz�t� k�rd�sekre terjed ki, de az ad�k mindegyik�nk sz�m�ra elt�r�ek.K�sz�lj fel arra, hogy a fenti list�t testre szabja.

Tina Orem Investmentmatome �r� j�rult hozz� ehhez a cikkhez.