Adótervezés Definíció és Példa

Mi az:

Adótervezés az adófizetési kötelezettség előrejelzésének folyamata és a csökkentési módok megfogalmazása.

Hogyan működik (példa):

Adótervezés magában foglalja olyan portfóliók vagy körülmények létrehozását, amelyek a lehető legeredményesebbek. Ez arra kötelezi a befektetőket és a vállalatokat, hogy ne csak jövedelmük vagy nyereségük méretét, hanem a vásárlások természetét és időzítését, a biztosítási fedezetet és az általuk végzett befektetések típusát is figyelembe vegyék. Ezek a döntések befolyásolják mindazokat, amelyekből a befektetők milyen adókulcsokat tartalmaznak, amelyekre a befektető jogosult.

Az adótervezés egyik oka, hogy az olyan befektetések, mint például az egyéni nyugdíjazási számlák (IRA-ok), olyan sok ember számára fontosak, nyugdíjazás. A hagyományos IRA eszközei adómentesek lehetnek, míg az eszközök a számlán maradnak. Így például, ha John's IRA-t a XYZ részvénytársaságba fektetik be, és a Company XYZ állomány 1000 dollár osztalékot fizet, akkor Johnnak nem kell az osztalékadó fizetnie, hogy az IRA-n kívüli XYZ-t befektetőknek valószínűleg meg kell fizetniük. És mivel nem kell pénzeket venni a számláról az adók megfizetése érdekében, a maradék pénz ma már képes növekedni.

Miért számít:

Az adótervezés jelentős különbséget jelenthet a jövő értékében egy portfólió, és ezáltal nagy hatással van az egyén életszínvonalára most és a jövőben is. Ha például a fent leírt forgatókönyv évről évre megy végbe, akkor Johnnak a XYZ társaságba történő befektetése sokkal többet érne (az adótervezésnek köszönhetően), mint amennyire megérte volna, ha ugyanazt a befektetést végrehajtja az IRA-n kívül.