Hitelügynök Definíció és Példa
Tartalomjegyzék:
Mi az:
A részvényes olyan személy vagy vállalat, amely a vevők és az eladók közvetítőjeként működik
Akkor működik (Példa):
A megbízók gyakran jutalékot kapnak, ami az ügyfél vásárlási vagy eladási árának százalékos aránya, bár egyes tranzakciónként vagy keverékenként átalánydíjat kap.
A megbízóknak rendelkezniük kell a Series 7 és a Series 63 licencekkel; egyéb licencek gyakran szükségesek az ügynökök bizonyos típusaihoz. Például egyes tőzsdeügynököknek meg kell szerezniük a 3. sorozatú licencet is, ha egyes pénzügyi termékeket, például határidős ügyleteket és árucikkeket szeretne forgalmazni. A 7-es sorozatú licenc megszerzéséhez a kérelmezőnek el kell viselnie a 7. sz. Vizsga (más néven az Általános Értékpapír Képviselőnek minősített vizsga), amely elsősorban a regisztrált képviselők által végrehajtott hét kritikus funkciót foglalja magában: keresni az ügynököket a brókerre / kereskedőre, célokat, tanácsot ad az ügyfeleknek, kezelheti az ügyfelek számláit és a számlák nyilvántartását, magyarázza meg az értékpapírpiacokat és az azokat érintő tényezőket, végrehajtja az ügyfelek megrendeléseket és figyeli az ügyfélportfóliókat. Az értékpapír kereskedők Országos Szövetsége kezeli a tesztet.
A pénzügyi világban sok más típusú bróker létezik. Például egy árutőzsdei kereskedő specializálódott árucikkek kereskedelmére, a padlóközvetítő a raktár vagy árutőzsdei padlón megrendeléseket végez, és a teljes körű szolgáltatást nyújtó közvetítő ügynöki szolgáltatásokat kínál, és más pénzügyi termékeket, például biztosítási, adótervezési vagy egyéb a brókercég tagjai. A diszkont közvetítő lényegében ügyleteket végez az ügyfelek nevében, és nem sok más. A brókerek nem ugyanazok, mint a kutatóelemzők, akik elemezik és ajánlásokat tesznek bizonyos készletekre vonatkozóan.
Miért fontos:
A tőzsdeügynökök a piac egyik legfontosabb emberei, mert összeállítják a vevőket és az eladókat, és így likviditást hoznak létre és a piac hatékonysága.
Azonban a tőzsdei jutalékok enyhülnek a hozamokba, ezért a befektetőknek olyan tőzsdeügynököket kell vásárolniuk, amelyek megfelelő szintű szolgáltatást nyújtanak. Például egy teljes körű szolgáltatást nyújtó bróker többletköltsége érdemes lehet olyan embereknek, akik nem rendelkeznek tudással vagy hajlandósággal a bonyolult befektetés vagy pénzügyi tervezés tetején. Hasonlóképpen, az új befektetők vagy az összetett portfóliók is nagyobb kényelmet tudnak találni a teljes körű brókereknél. Azok a befektetők, akik hosszú ideig tartják befektetéseiket, általában kevésbé zavarják a magasabb kereskedési jutalékok, mert gyakran nem kereskednek.
