Mi a t�rsadalmilag felel�s befektet�s?

Azok a befektet�k, akik p�nz�ket �rt�k�kh�z akarj�k igaz�tani, t�rt�nelmileg kev�s v�laszt�si lehet�s�ggel rendelkeztek, legt�bbj�k szeg�ny. Ez v�ltozik a t�rsadalmilag felel�s befektet�sek emelked�s�vel.

Egykor meglehet�sen radik�lis strat�gi�nak tekintett�k, az SRI - amelyet �rt�kalap� befektet�seknek vagy fenntarthat� befektet�seknek is neveznek - egyre n�pszer�bb� v�lt az elm�lt n�h�ny �vben. Ez a fajta befektet�s 2014 �s 2016 k�z�tt 33% -kal n�tt, egy Morgan Stanley-jelent�s szerint.

A t�rsadalmilag felel�s befektet�s meg�rt�se

A t�rsadalmilag felel�s befektet�sek ugyan�gy sz�lnak azokra a befektet�sekre, amelyeket nem v�lasztanak, mivel azok a k�vetkez�k: Olyan v�llalatok, amelyek bev�teleket gener�lnak ellentmond�sos ipar�gakb�l, mint a fegyverek, a fosszilis t�zel�anyagok, a szerencsej�t�k vagy az alkohol, gyakran kiz�rj�k. A t�rsadalmi j�l�tet el�mozd�t� v�llalatok, p�ld�ul a m�lt�nyos fizet�s vagy a k�rnyezeti fenntarthat�s�g ir�nti elk�telezetts�g r�v�n bevonhat�k.

Ez azt jelenti, hogy az SRI ir�nt �rdekl�d� befektet�k nem csak a tipikus mutat�kat - a teljes�tm�nyt, a k�lts�geket �s hasonl�kat - v�lasztj�k ki, hanem azt is, hogy egy v�llalat bev�teli forr�sa �s �zleti gyakorlata �sszhangban van-e az �rt�keivel.

Hogyan �p�ts�nk egy t�rsadalmilag felel�s befektet�si portf�li�t?

Meg tudod csin�lni a munk�t, hogy kiv�lassza az egyes v�llalatok k�szleteit olyan �zleti gyakorlatokkal, amelyeket t�mogat, de ez csak: a munka. Manaps�g vannak olyan befektet�si alapok, indexalapok �s t�zsd�n kereskedett alapok, amelyek m�r elv�gezt�k az ilyen gondoss�got.

»Tov�bbi inform�ci�:��tmutat� a befektet�si alapokhoz

Mint m�s befektet�si alapok, az SRI alapok lehet�v� teszik, hogy egyetlen tranzakci�ban v�s�roljon apr� befektet�seket. Ebben az esetben ezek a befektet�sek azokban a v�llalatokban vannak, amelyek megfelelnek az alap krit�riumainak, amelyek sz�les k�rben elt�rhetnek. Ha val�ban elk�telezte mag�t az egyes �zleti gyakorlatok t�mogat�sa mellett, �s nem t�k�s�t m�sokat, akkor be akarja �sni az alap tartal�kait, amelyek megtal�lhat�k az alap t�j�koztat�j�ban.

Figyelnie kell tov�bb� a t�j�koztat�ban felsorolt alapkiad�si ar�nyokra is. A kiad�si ar�nyok gyakran, de nem mindig, enyh�n magasabbak az SRI alapok eset�ben, a Morningstar �sszehasonl�t�sa szerint az alapok k�lts�geit 2017 m�rcius�t�l.

Mint mindig, a diverzifik�ci� �s az eszk�z�k eloszt�sa kulcsfontoss�g�. Az SRI portf�li� ki�p�t�s�hez hasonl�an hozz� kell rendelnie a megfelel� eszk�zoszt�lyok - nevezetesen r�szv�nyek vagy k�tv�nyek - befektet�seinek befektet�s�hez, �s minden egyes eszk�zoszt�lyba befektet�seket v�lasztania a f�ldrajzi elhelyezked�s, a v�llalat m�rete �s ipar.

»Sz�ks�ge van az alapokra?�Itt van a diverzifik�ci� �s mi�rt sz�m�t

Hol lehet megv�s�rolni az SRI alapokat?

Az SRI-alapok napjainkban sz�mos online br�kerrel megtal�lhat�ak, de egyszer�s�tett�k a dolgokat, �ttekintett�k az opci�kat �s �ssze�ll�tottuk a legjobb v�laszt�inkat a t�rsadalmilag felel�s befektet�sekhez.

Felh�vjuk a figyelmet arra, hogy a lista mag�ban foglalja a nagy n�vre sz�l� br�kerc�geket, mint Charles Schwab. De ne felejts�k el az �jabb befektet�si szolg�ltat�sokat: A robo-advisor Betterment egy diverzifik�lt SRI portf�li� opci�t k�n�l, �s a Motif Investing - amely lehet�v� teszi a befektet�k sz�m�ra, hogy ak�r egy-egy �gyletben ak�r 30 ETF-t vagy k�szletet v�s�roljanak - tov�bbra is az �rt�kk�zpont� befektet�sekre f�kusz�l.

T�rsadalmilag felel�s befektet�si teljes�tm�ny

V�g�l a nagy k�rd�s: Van-e olyan j� befektet�si strat�gia, mint a standard? K�ts�g mer�lt fel ezzel a megk�zel�t�ssel szemben, az ellenfelek azzal �rveltek, hogy a befektet�si lehet�s�gek sz�k�l�se a befektet�si hozamok visszaes�s�hez vezet - m�s szavakkal, a sz�ved ut�n k�lts�ggel j�r.

De a k�zelm�ltban v�gzett elemz�s - bele�rtve a Nuveen, a TIAA p�nz�gyi szolg�ltat� �zlet�g�nak jelent�s�t is - arra utal, hogy az SRI indexek hasonl� kock�zatot jelenthetnek a sz�lesebb piacra vonatkoz� referencia�rt�kekhez, mint a Standard & Poor's 500 index, tov�bbi kock�zatok n�lk�l. Egy m�sik pillant�s ezekr�l a p�nzeszk�z�kr�l Charles Schwabb�l azt mutatja, hogy mind a hossz�, mind a r�vid t�von versenyk�pesnek bizonyultak a nem SRI alapokkal - m�g egyes esetekben is.

T�bb befektet�si tan�csad�s

• Hogyan fektessek be �rt�kek fel�ldoz�sa n�lk�l?
• Befektet�s az ETF-kbe a befektet�si alapok fel�
• Mi a tipikus befektet�si alap ar�ny?