A portfólió legmagasabb hozamainak szűkítése

Ezek az osztalékfizető állományok átlagosan 7,6% -ot tesznek ki; majdnem négyszerese az S & P 500 hozamának. Próbáljon meg ilyen pénzt keresni pénzpiacon, letéti igazolással vagy megtakarítási számlával.

De ez nem a fele. Ezekkel a magas hozamokkal párhuzamosan a tőkenyereség is nagyszerű volt. A 38 értékpapír átlagos teljes hozama 23,6%. A legjobb előadó 131,6% -ot ért el, mégis 5,0% -ot ad.

Ez nem egy titkos index vagy egy exkluzív fedezeti alap birtoklása. Ez az, ami most történik a High-Yield Investing tanácsadóim portfóliójában.

Mi a titka az efféle teljesítménynek? Hogyan készíthet hasonló portfóliót magának? Ne tévesszen meg velem - óriási kutatást végzek és nézek a gazdaságomra és a piacra, mint egy sólyomra. De a jó szerencse nagy része néhány egyszerű szabálytól ragaszkodik, amelyeket használhat is.

Az évek során ezek a szabályok bizonyították értéküket a bika és a medve piacán. A technikák nem bonyolultak. Bárki követheti őket, és potenciálisan ugyanazokat az eredményeket kaphatják.

Szóval megosztani akartam veled, a jövedelemadóim többi tagjával, a négy alapvető szabályt, amelyeket a győztes High-Yield Investing portfólió megépítéséhez használtam. Biztos vagyok benne, hogy ezek a tippek az Ön számára is jól működhetnek:

1. szabály: Keresse a magas hozamokat a legyőzött ösvényen

Ha kivételes hozamot és hozamot keresek, gyakran megkerestem a megvert utat. Az általam talált legjobb hozamok közül néhány olyan eszközosztályokból származik, amelyekről kevés befektető tud. Egy konkrét eset a kanadai ingatlanbefektetési trösztök (REIT). Ezek a REIT-ek idén kivételes hozamot produkáltak (néhányan akár 12% is), de sok amerikai befektető soha nem hallott róluk.

Egyéb kevésbé ismert értékpapírok: tőzsdei kereskedésű kötvények, korlátolt felelősségű betéti társaságok (MLP-k) és jövedelem-letéti értékpapírok. Mindezek a beruházások tipikusan többet termelnek, mint a tipikus közös készletek. Ezenkívül kevésbé volatilisak is lehetnek, és a piaci visszaesések során jobban fel tudnak állni.

[További információ egy másik szokatlan osztalék lehetőségről: Ezek a magas hozamú befektetések beépített inflációs védelem]

2. szabály: Részvények és tőzsdén kereskedett kötvények több mint közös állomány

Ismert tény, hogy a közös állományok túlnyomó többsége egyszerűen nem fizet magas osztalékhozamot. Az S & P 500 átlagos hozama csak 2,0%.

Tehát, ha nem találom a kívánt készletektől a kívánt jövedelmet, máshol keresek. Az első megállom gyakran az ugyanazon vállalat előnyben részesített részvényei, amelyek szinte mindig többet termelnek. Mondja azt, hogy be akar befektetni General Electric (NYSE: GE) -be. A General Electric közös részvényei jelenleg 3,7% -ot tesznek ki, de a GE részesedése 6,5% -kal magasabb. Még mindig előnyös az alapul szolgáló vállalat támogatása, de jóval magasabb hozam mellett.

Hasonlóképpen, sok vállalat kínál tőzsdei kötvényeket. Bár a tőzsdén kereskedett kötvények nem adnak tényleges tulajdonlást az üzletnek, mint a szokásos készlet, akkor sokkal magasabb hozamot fog szerezni, és az alárendelt társaságot támogatja.

3. szabály: Keresd meg a kötvények kereskedelmét Value

Néhány legmagasabb hozamom a kötvények felvásárlásából származik, amikor a névérték alatt kereskednek. A névérték egyszerűen a készlet vagy kötvényhez rendelt névérték a kibocsátás időpontjában. A legtöbb tőzsdén jegyzett kötvény (melyet csak részvényekhez hasonlóan vásárolhat) névjegyenként 25 dollárért.

De néha - például egy piaci pánik során - a befektetők válogathatatlanul kirakják ezeket a kötvényeket, árak lefelé. Ha a kötvényeket kedvezményes áron vásárolja meg, a normálabb hozamok mellett a tőkeemelésre is nagy lehetőségeket rejt.

Ebben az esetben a Delphi Pénzügyi Csoport 8% -os,. A jegyzeteket 2009 júliusában vásároltam meg 19,27 dollárért - 23% -os névértéket. Az elmúlt 16 hónap során kamatfizetésenként 3,00 dollárt jegyeztek be, míg a részvények 25 dolláros névértékre emelkedtek. Összességében a jegyzetek több mint 45% -kal térültek vissza.

4. szabály: Ismerje meg, mikor kell eladnia

Ez a szabály tűnhet a legnyilvánvalóbbnak, de ez a legnehezebb követni.

Mint mindenki más, utálom, hogy beismerem, tévedtem egy befektetés miatt. De még nehezebb látni a veszteségeket, ahogy a pick tovább esik. Ezért nem félek veszteséget vállalni. Lenyeltem a büszkeségemet, és több veszteséget zártam le az utolsó medve piacán, és örülök, hogy megtettem. Folytatódva ezek tartása jelentősen csökkentette a portfóliónk megtérülését.

Annak ismerete, hogy mikor kell eladni, ugyanolyan fontos, mint amikor tudni kell, mikor kell megvásárolni. Egy bölcs befektető tudja, mikor kell csökkenteni a veszteségeket, és tovább kell lépnie a következő lehetőségre. Ha a kérdéses biztonság a piacra esik, akkor nem aggódom. Ha azonban a vállalat mûködésében bekövetkezett változások azt mutatják, hogy látni lehet sziklaszerû idõket, nem akarok egy részét.

[Tudja, mikor van ideje elveszteni a veszteségeket egy készleten: 7 Vörös zászló, ami azt mondják, itt az ideje Eladás]

A befektetési válasz: A fenti szabályok alkalmazásával magas hozamú portfóliót építhet fel, amely sokkal magasabb hozamot kínál, mint bármely unalmas megtakarítási számla, CD vagy akár néhány közös készlet. Mindenképpen jól teljesítettek a High-Yield Investing előfizetőim számára. Remélem, az elkövetkező évben jó hasznát veheted. És ha többet szeretne tudni a High-Yield Investing -ről, beleértve a teljes portfólió elérését, kattintson ide.