A legerősebb ETF-k megtalálása a megfelelő hozamlista segítségével

Időről időre visszajelzést kapok az olvasóktól, vajon miért egy pénzügyi weboldalon teljesen eltérhet a másik adataitól.

Ez az ellentmondás bosszantó - és az újbóli befektetőknek valóban rejtélyes lehet. Ha egy forrás alapítványt igényel 8% -os kifizetést, a másik pedig 6% -ot mond, melyben megbízik?

A probléma egy része abból fakad, hogy nincs szabványosított számítás. Egyes vállalatok inkább az elmúlt 12 hónap során végzett utólagos elosztásokat preferálják. Mások úgy vélik, hogy a következő 12 hónapban a legfontosabb, így éves szinten növelik a jelenlegi fizetést.

De még akkor is, ha a megközelítés egységes, még mindig vannak zavargások. A legtöbb befektető körültekintően számolja az osztalékokat és a kamatokat bevételként. Mások azonban a tőkejövedelmek elosztását foglalják magukban, amelyek mesterségesen növelik a számot, és külön kell kezelni őket. A realizált nyereség évről évre jelentősen változik, ezért a legjobb, ha nem számolunk rendszeres visszatérő jövedelemre. Minden dolog egyenlő, inkább az adóhatékonyság kedvéért kerülem el az alapokat a felesleges tőkenyereség-elosztással.

Talán a leginkább félrevezető a kezelt disztribúciós politikákon alapuló hozamjegyzések, amelyek magukban foglalják a jövedelmet, a nyereséget és a tőke potenciális megtérülését. Egy alap 10% -os nyereséggel büszkélkedhet, de a tényleges befektetési jövedelem csak annyi, mint a fele - felejtsd el ezeket a kitalált hozamokat.

Az összetévesztés tisztázása és a befektetők tájékoztató, almás-almás összehasonlítása, az Értékpapír- és Tőzsdebizottság (SEC) a 30 napos hozammal jött létre. Ezt a számot egyszerűen kiszámítjuk azzal, hogy az elmúlt 30 nap során nettó osztalékot és kamatot fizetünk, amelyet az elmúlt 30 napban megszoroztak, majd elosztva a portfólió összes eszközével.

Mindig jó ötlet az alap alapjainak áttekintésére 30 napos SEC-hoz jut, hogy lássa-e, hogy ténylegesen kiszabadul-e elég jövedelmet a havi vagy negyedéves elosztásának fedezésére. Ha minden egyes eszköz dollár évről évre nikkel bevételt kelt, akkor tudjuk, hogy egy 5% -os kifizetéssel rendelkező alap finom alakú. De ha minden dollár csak egy fillért köti össze, akkor meg kell határoznia, hogy a rés hogyan töltődik be.

Például vegyük figyelembe az iShares Dow Jones amerikai ingatlanalapot (NYSE: IYR). A REIT portfólió nettó eszközértéke 3,15 milliárd dollár. Ezek a részesedések az elmúlt hónapban 10,6 millió dolláros nettó eloszlást mutattak ki. Ha a jelenlegi ütem folytatódik, egy teljes évre 126,7 millió dollárt terjesztenek - egy 30 napos SEC-hoz 4,0%.

Ne feledje, hogy az alap milyen pénzt tud fizetni, és hogy mit fizet, gyakran két különböző dolog - így a felsorolt ​​hozamok magasabbak vagy alacsonyabbak lehetnek, mint a 30 napos SEC-hozam. Ebben az esetben az utolsó negyedéves kifizetés március végén 0,4889 dollár megoszlást jelentett. Ez évente körülbelül 1,95 dollárra tehető, a hozam 3,7%.

Nyilvánvaló, hogy az IYR bőséges portfóliójövedelmet nyújt a negyedéves kifizetések támogatására - de sok más alap is hiányt szenved. És köszönhetően a 30 napos SEC hozamnak, képes leszel választani a gyengeit az erősektől.