A j� befektet� alapvet� jellemz�i

Jim Ludwick

Tudjon meg t�bbet a Jim-r�l a weboldalunkon K�rjen tan�csad�t

A befektet�k gyakran hib�kat k�vettek el, mert emberiek. Nagyon term�szetes �s �rthet� �rzelmek, p�ld�ul a f�lelem �s a gazdags�g v�gya miatt olyan m�don viselked�nk, ami val�ban k�ros a p�nz�gyi c�ljainkon. A j� befektet�k azonban k�pesek ellen�llni az �rzelem befoly�s�nak a befektet�si d�nt�seikben, �s gyakran elker�lhetik ezeket a hib�kat. A befektet�si er�fesz�t�seikhez k�pest pozit�v eredm�nyeket is mutatnak.

A siker azt jelenti, hogy term�szetesen az egyes befektet�k portf�li�j�t�l �s c�ljait�l f�gg. Az �sszer� c�lok megteremt�se �rdek�ben sok befektet� referencia�rt�keket haszn�l, amelyek a portf�li�jukra jellemz�ek. V�lem�nyem szerint a befektet� sikeres, ha a befektet�si hozamok megfelelnek vagy meghaladj�k a megfelel� benchmarkot, �s a beruh�z�sok gyorsabban n�nek, mint a befektet�k szem�lyes k�lts�gei az id� m�l�s�val.

P�nz�gyi tervezõmben sok befektetõt l�tok. A m�sok 14 �ves m�ltra visszatekint� befektet�seinek vizsg�lata sor�n n�h�ny k�vetkeztet�st levontem arra vonatkoz�an, hogy mi a j� �s gyakran sikeres befektet�. J� befektet�k:

T�relmes

A betegek befektet�i csak id�szakosan fel�lvizsg�lj�k befektet�si eredm�ny�ket. A sokf�les�gre �s a k�lts�gekre �sszpontos�tanak, mint a teljes�tm�ny. Az �rzelem �szt�n�zheti a piacokat, �s a korrekci�k gyors �temben t�rt�nhetnek, de ugyanolyan gyorsan, a piac megford�thatja az ir�nyt. �gy egy el�re meghat�rozott strat�gia szerint a lehet� legkevesebb egyens�lyba ker�lnek, �s nem egy meghat�rozott sz�mot v�lasztanak, hanem eszk�zallok�ci�s strat�gi�jukra. P�ld�ul a k�szletek ak�r 70% -r�l 79% -ra is k�pesek, ha �tlagosan 75% a c�l. Csak akkor, ha a mozg�s k�v�l esik a tartom�nyon bel�l, a befektet�k fontolj�k meg portfoli�juk kiegyens�lyoz�s�t.

A betegek befektet�i is hozz� vannak j�rva az ad�kkal kapcsolatban, �s agressz�vabb, hossz� t�v� gazdas�gokat helyeznek el, amelyek magasabb hozamot �rhetnek el a Roth sz�ml�in, elker�lve a t�lzott ad�k�vetel�seket.

J�l olvastam

A j� befektet�k sz�mos �js�gcikket, online cikket, blogot �s f�rumot tanulm�nyoznak, mint p�ld�ul a Investmentmatome, hogy l�p�st tartsanak az �j trendekkel, de eml�kezzenek az id�vel bizony�tott sikeres befektet�si strat�gi�kra is. P�ld�ul egy 60% -os �llom�ny, 40% -os k�tv�nyeszk�z-allok�ci� lehet a befektet�k sz�m�ra �t-t�z �vig a nyugd�jaz�sig, de ha egy �j cikk azt �ll�tja, hogy ez a strat�gia m�r nem m�k�dik, egy j� befektet� olyan inform�ci�kat �s adatokat kereshet, amelyek t�mogatj�k vagy c�folja ezt a v�lem�nyt.

Az ilyen jelleg� tov�bbi kutat�sok elv�gz�se, miel�tt a legfrissebb tendenci�kba ker�ln�nek, a k�nyvembe j� befektet�k�nt jel�ln�k meg valakit.

M�dszeres

A befektet�k nem v�llalj�k a napi term�k megv�s�rl�s�ra vagy elad�s�ra ir�nyul� folyamatos aj�nlatokat, a j� befektet�k k�rd�seket tesznek fel a befektet�s kock�zat�nak, k�lts�g�nek �s alkalmass�g�nak felt�r�s�ra. Az �ltaluk olvasott cikkek �s az id�vel kialakul� �rz�kenys�g�k seg�t nekik gondolkodni probl�m�kon vagy kock�zatokon kereszt�l.

�sszpontos�tott

A j� befektet�k arra koncentr�lnak, hogy mit tudnak ir�ny�tani, tudv�n, hogy nagyon kev�s befoly�st gyakorolnak befektet�seik legt�bb elem�re. Nem tudj�k ir�ny�tani a piacokat vagy az infl�ci�t, �s nem befoly�solhatj�k k�zvetlen�l a monet�ris politik�t vagy a deviza�rfolyamokat.

Ehelyett arra koncentr�lnak, hogy mit tudnak ir�ny�tani: a fegyelem, a j�v� megment�se �s a portf�li� rendszeres �ttekint�se; az ad�z�si k�vetkezm�nyeket v�lasztva, strat�gi�kat �s term�keket, amelyek nagyobb nett� hozamot eredm�nyeznek; portfoli�ikat diverzifik�lj�k, �gy cs�kken a dr�mai vesztes�gek kock�zata; �s a befektet�sekb�l sz�rmaz� r�ford�t�sokat, hogy t�bb bev�teleik zseb�ben maradjanak.

M�rj�k meg k�tszer, egyszer v�gjuk

V�gs� soron a j� befektet�k �vatosak, �tgondoltak �s sz�nd�kosak. Komolyan megfontolj�k lehet�s�geiket �s lehets�ges k�vetkezm�nyeit a cselekv�s el�tt. Nagyon gyakran keresik a p�nz�gyi szakember seg�ts�g�t annak meghat�roz�s�ra, hogy a v�ltoz�s hogyan n�velheti �rt�k�t, vagy cs�kkentheti a portfoli� kock�zat�t. A d�nt�sek meghozatala sor�n ezek a befektet�k az asztalos hagyom�nyos strat�gi�j�t alkalmazz�k: M�rje meg k�tszer a v�g�s el�tt.

Jim Ludwick, A CFP, az alap�t�ja MainStreet p�nz�gyi tervez�s Inc.

Ez a cikk a Nasdaq-on is megjelenik.