Vigyázz a Cash Traps-ra

A nyereség nem készpénz. A nyereség számviteli koncepció; készpénz az, amit költünk. A számlákat és a bérszámolót készpénzzel fizetjük. Bár a tervezett üzleti terv nem feltétlenül tartalmaz teljes körű pénzügyi előrejelzést (legalábbis addig, amíg nem szükséges), még mindig ismernie kell a készpénzegyenlegeket és a pénzforgalmat.

Sidebar: True Story

Cash Flow Problémák

Ez meglehetősen egyszerű koncepciónak számít, de nehézséget okoz, mert arra képzünk, hogy a nyereséget többet tekintsük készpénzre. Ez a világ általános módja. Amikor egy mitikus üzleti tervet készítenek egy szalvétára, akkor arra gondolnak, hogy mit kell költeni valamit, és hogy mennyit tudnak eladni, ami nyereséget jelent.

Mindazonáltal nyereséges lehet, anélkül, hogy pénzt bank. És ami még rosszabb, az sokszor előfordul, amikor növekszik, ami rossz híreket vált rossz hírnek és az embereket felkészületlenül érinti.

Itt vannak olyan csapdák, amelyeket figyelhetsz, hogy cash flow problémákat kapjanak, mielőtt azok megtörténnének.

A követelések minden dollárja dollárral kevesebb készpénz

Bár nem intuitív, igaz, hogy több követelés kevesebb pénzt jelent. Gyorsan elvégezheti az elemzést. Az eszközöknek egyenlőnek kell lenniük a tőke mínusz kötelezettségekkel, tehát ha egy dollárkövetelést követelnek, akkor azt jelenti, hogy egy dollárral kevesebb pénz van készpénzben. Ha az ügyfelek fizetettek neked, akkor pénznek lennének, nem pedig követeléseknek.

Egy szó a szavakról: Kritikus készpénzes szókincs

Ezek a szavak letettek néhány embert, mert úgy hangzik, mint a számvitel és a pénzügyi elemzés. De jó ismeretekkel rendelkeznek, különösen, ha üzleti tevékenységet folytatnak. Követelések hiányoznak a követelésekért, amelyek a még nem kifizetett ügyfelek pénzt kapnak. Értékesítés a hitel nem a hitelkártyákról szól, hanem a vállalkozásokról az üzleti vállalkozásokra. ez arra utal, hogy amikor az árut és a szolgáltatásokat egy üzleti ügyfélnek szállítja, valamint egy számlát és nem fizet azonnal. Az Ön által felszámított összegek számláknak tekinthetők, amíg az üzleti ügyfelei nem fizetnek Önnek. A gyűjtés napja azt jelenti, hogy az ügyfelek átlagosan mennyi ideig várnak az ügyfelek fizetésére. A készlet amelyet vásárolt és tart, amíg eladja az ügyfeleknek. Ez lehet olyan anyag, amellyel valamihez, vagy termékekhez fogsz majd értékesíteni. A készlet egy eszköz. Ez nem lesz költség, amíg eladja. Ezért nem jelenik meg az eredménykimutatásban, amíg eladja. De valószínűleg már kifizette. Fizetendő számlák az a pénz, amivel tartozol. Amikor üzleti ügyfelei nem fizettek meg Önnek, az Önöknek fizetendő számlák a számlákkal fizetett számlák.

Ez mindenkor az üzleti vállalkozások közötti eladás. A világ legtöbb részén, amikor egy vállalkozás árucikkeket vagy szolgáltatásokat szállít egy másik vállalkozásnak, ahelyett, hogy azonnal megkapná a pénzt az értékesítésre, van számla, és az üzleti ügyfél később fizet. Ez nem mindig igaz, de ez a szabály, nem kivétel. Az értékesítési értéket

nevezzük, és nincs semmi köze a hitelkártyával fizetett értékesítésekhez (ami ironikus módon általában ugyanaz, mint a készpénz, kevesebb, mint néhány nap és néhány

Ezt felhasználhatjuk a pénzügyi előrejelzések elkészítéséhez: minél több eszköz van a követeléseknél, annál kevésbé készpénzben.

Például: A 45 napos átlagban zökkenőmentesen működő vállalat megvárja követeléseit egyenletes pénzáramlással rendelkezik, amelynek minimális egyenlege csak egy kicsivel kevesebb, mint 500 000 dollár. Ugyanaz a cég több mint fél millió dollár hiány van, amikor a begyűjtési napjainak száma eléri a 90-et, ahelyett, hogy 45 helyett. Ez több mint egymillió dollár ingadozás a két feltételezés között. És ez egy olyan cégnél van, ahol kevesebb, mint 10 millió dollár éves értékesítés és kevesebb mint 50 alkalmazott van.

És a trükk az, hogy a nyereség és veszteség nem törődik a követelésekkel. Annyi haszna van, ha 1000 dollár értéket ad el, még akkor sem, amikor az ügyfelek még nem fizették be, amikor 1000 dollárért adta el, amit ügyfelei azonnal készpénzben fizettek. Nyilvánvaló, hogy a készpénzforgalom következményei mindkét esetben eltérőek.

A készlet minden dollárja dollárral kevesebb készpénz

Ha az üzletnek vásárolnia kell, mielőtt eladhatná, akkor az úgynevezett készlet. Ez az egyik eszköze. És sok készlet tartása rossz dolgokat tehet a cash flow-hoz, hacsak nem fizetsz.

Ez elég egyszerű matematika. Ha nincs készleted, 20 000 dollár készpénzt hagy, akkor 19 000 dollárnyi készleted csak 1000 dollár készpénzt hagy. Vagyis, ha kifizette a készletet. Ez azért van, mert a többi eszköze, a kötelezettségeid és a tőke mind ugyanazok.

Néha természetesen nem tudod fizetni a leltárt, ami azt jelenti, hogy több tartozása van, és a készpénz egyenlegét a fizetési kötelezettségek támogatják.

Különböző feltevésekkel rendelkező pénzbeli különbség meglepő lehet. Előre tekintheti meg, hogy a "Két különbség két különbség" című ábrán látható.

A fizetési kötelezettségek minden dollárja egy dollár több, mint a készpénz

A követelések és a készletek szánják fel a pénzt, készpénz, de nem, a saját számlák késedelmes fizetése a szokásos módja a pénzforgalom megóvásának. Ugyanaz az alapvető matematika vonatkozik, tehát pénzt készpénzben hagyja, ahelyett, hogy felhasználná a számláját, több pénze van.

Ez a fizetendő számla, vagyis a fizetett pénz. Minden dollár fizetendő számlán egy dollár van készpénzben, ami nem lesz ott, ha fizetni azt a számlát. Ugyanaz a probléma, amelyet akkor kapsz, amikor eladod a vállalkozásokat, előnyös, ha üzleted vagy. Az eladó követelése a vevő számlája.