Kiegyensúlyozott alap definíció és példa
Tartalomjegyzék:
Mi ez:
A kiegyensúlyozott alap egy olyan befektetési alap, amely általában 50-50 részvény- és kötvénybefektetések összetétele.
Hogyan működik (példa):
A kiegyensúlyozott pénzösszegek a jövedelemalapok két általános típusának egyike (a másik típus az osztalékfizető készletekbe fektetett tőkejövedelem-alapok). A jövedelemalapok jövedelmet generálnak, de némi figyelmet fordítanak a tőkeemelésre - vagyis a tőkefelértékelődés másodlagos a jelenlegi jövedelem és a tőke megőrzésének fenntartásával.
A kiegyensúlyozott pénzeszközök (és általában a jövedelemalapok) mechanikailag nagyon hasonlítanak a kötvényalapokhoz, de magukban foglalják az olyan nem adósságinstrumentumok változó összegét is, mint az előnyben részesített állomány, a közös állomány vagy akár az ingatlan. Általában magasabb hozamot produkálnak, mint a pénzpiaci és kötvényalapok, de még mindig viszonylag konzervatívak, és befektetnek olyan értékpapírokba, amelyek olyan állandó, hitelképes társaságokból származnak, amelyek konzisztens osztalékfizetést biztosítanak.
De hasonlóan a kötvényalapok esetében a kiegyensúlyozott alapok a gazdaságok széles spektrumát fedezhetik. Néhányan továbbra is erősen befektetnek az alacsony kockázatú és kockázatmentes értékpapírokba, míg mások tesztelhetik a vizeket REIT és junk kötvényekkel. Fontos elolvasni minden kiegyensúlyozott alap tájékoztatóját, hogy megértsük az alapkezelő befektetési eszközeit.
Miért fontos:
A kiegyensúlyozott alapok széles választéka számos alternatívát kínál a befektetőknek? Általánosságban elmondható, hogy a kiegyensúlyozott pénzeszközök volatilitása (szemben a nagyon konzervatív befektetésekkel vagy készpénzzel) azt jelenti, hogy nem ajánlott azoknak a befektetőknek, akik egy vagy több évig befektetnek. De a befektetőknek, akiknek rendszeres, hosszú távú pénzbevételre van szükségük, gyakran kiegyensúlyozott pénzeszközöket választanak, mivel növelhetik a hozamot és segíthetnek a kötvények súlyos portfólióinak diverzifikálásában, miközben lehetővé teszik a tőkeemelést. Az elosztások újrabefektetése felgyorsíthatja ezt a növekedést is.
