Háttéri terhelésmeghatározás és példa
David Guetta - She Wolf (Falling To Pieces) ft. Sia (Official Video)
Tartalomjegyzék:
Mi ez:
A háttéri terhelés a befektető egy adott befektetést értékesít. A "back-end load" befektetési alapokat gyakran "B-részvényekként" nevezik.
Hogyan működik (példa):
A végfelhasználói terheket százalékban fejezzük ki, és ezeket közzé kell tenni a potenciális befektetőknek a biztonsági tájékoztatóban. Nézzünk egy példát.
Tegyük fel, hogy 10.000 dollárt fektetett be az XYZ Társaság befektetési alapjába, amelynek 4% -os hátsó terhelése van. Egy bizonyos idő elteltével a befektetés 12 000 dollárra nőtt, és készen állsz eladni. A 12.000 dolláros értékből $ 480 ($ 12.000 x.04) kerül kifizetésre az alapkezelő cégnek, és a befektető 11.520 dollárral jár.
Ideális esetben az ilyen befektetésből származó bevételeket elég magas ahhoz, hogy a back-end terhelés után a befektetőnek még mindig nettó haszna van. Ebben a példában a befektetők elég erősek ahhoz, hogy még mindig nyereséget érjenek el a hátsó terhelés után.
A hátsó terhelés széles körben változik. Néha alkalmazhatóak az osztalék, kamat vagy tőkenyereség újrabefektetésére. Gyakran a befektetők képesek csökkentett terhelést fizetni, ha hosszú ideje élik a beruházást. Ha igen, akkor a tájékoztatóban a díjcsökkenés mértéke szerepel a tájékoztatóban.
Miért fontos:
A hátsó terhelés leggyakrabban a befektetési alapokhoz kapcsolódik, de az életjáradékok, az életbiztosítások és a betéti társaságok van hátsó terhelés is. Amikor a befektetési alapok először népszerűvé váltak, a legtöbbet csak közvetítőkön vagy pénzügyi tanácsadókon lehetett megvásárolni, és előterhelési díjat számoltak fel. Mivel a befektetési jegyek száma és népszerűsége nőtt, a "nem terhelt" és "back-end-load" alapok hamarosan normává váltak.
A terhek visszatartják a befektetőket a befektetési jegyek gyakori kereskedelmétől, jelentős mennyiségű készpénz áll rendelkezésükre a befektetés helyett. Általában azonban a terhelés a befektető megfelelő pénztárának kiválasztásakor a közvetítő szakértőjének számít kifizetésnek. Figyelemre méltó, hogy a back-end terhelési alapok jobban vagy rosszabbul teljesítenek, mint más típusú alapok.
A háttéri terheléseket és egyéb díjakat a befektetési alap tájékoztatójában közzéteszik, és fontos megérteni, hogy a hátsó - a terhelés csak az egyik többféle díjat vehet fel. Ezért a beruházók összehasonlításakor a befektetőknek ügyelniük kell arra, hogy az egyes befektetésekhez kapcsolódó összes díjat, nem csak a hátsó terhelés nagyságát értékeljék.
