A Wealthfront elind�tja a szabad portfoli�elemz� eszk�zt

A Wealthfront Robo-tan�csad� bejelentette egy Wealthfront Portfolio Review �j portf�li�-elemz� eszk�zt, amely r�szletes tan�csokat �s elemz�seket ad a befektet�knek, bele�rtve azokat is, akik nem Wealthfront �gyfelek.

A janu�r 12-i blogbejegyz�sen a c�g honlapj�n Adam Nash vez�rigazgat� �rta, hogy a Wealthfront kifejlesztette azt a szersz�mot, amely seg�ts�get ny�jt a befektet�knek a d�jak minimaliz�l�s�hoz. A State Street �s a Boston Consulting Group adatai szerint az amerikai befektet�k t�bb mint 277 milli�rd doll�rt k�lt�ttek a 2014-es befektet�seik kezel�s�vel kapcsolatos d�jakra. A Wealthfront becsl�sei szerint a befektet�k elker�lhetik e k�lts�gek 80% -�t olyan alacsony k�lts�g� indexalap portf�li�kba val� �tt�r�ssel, mint a amelyeket az �gyfelek sz�m�ra a t�zsd�n kereskedett alapokb�l �p�tenek.

A Wealthfront Portfolio Review r�szlegesen seg�ts�get ny�jt a v�llalatnak, hogy t�bb ilyen �gyfelet vonzzon. Miut�n a legnagyobb f�ggetlen robo-tan�csad�, a Wealthfrontot a konkurens Betterment a m�lt �vben kezelt vagyonain hagyta j�v�.

A fel�lvizsg�lati eszk�z csak az ad�k�teles �gyn�ki sz�ml�n n�z ki, de a webhelyen szerepl� feljegyz�s azt jelzi, hogy az ad�el�ny� fi�kok elemz�s�nek k�pess�ge m�r �ton van.

N�zze meg a portf�li�-fel�lvizsg�lat eszk�zt>

Az eszk�z n�gy t�nyez� alapj�n �rt�keli a portf�li�kat: d�jak, ad�k, k�szp�nzh�z�s �s diverzifik�ci�. Miut�n a felhaszn�l� l�trehoz egy ingyenes fi�kot a Wealthfronton, beillesztheti a felhaszn�l�nev�t �s a jelszav�t az �gyn�ki sz�ml�j�hoz, majd v�laszoljon a c�lok, az eszk�z�k �s a kock�zati tolerancia k�rd�s�re. Az eszk�z ezut�n visszaadja a testreszabott jelent�st.

A d�jelemz�s mag�ban foglalja a sz�mla �ltal fizetett �sszes d�jat, bele�rtve a term�kd�jakat, a tranzakci�s k�lts�geket �s a tan�csad�si d�jakat, valamint arr�l, hogy a fizetett foly� d�jak hogyan hasonl�tj�k �ssze a Wealthfront d�jakkal egy 30 �ves id�horizonton kereszt�l. A k�szp�nzh�z�s �sszetev� seg�t a befektet�knek meghat�rozni, hogy portf�li�juk mennyi p�nzt tartson k�szp�nzben v�szhelyzetek eset�n, �s kisz�molja azt az �rt�ket, amelyet extra k�szp�nzbe fektethetnek a portf�li�hoz.

Rem�lj�k, hogy a felhaszn�l� megteszi ezeket az inform�ci�kat, �s motiv�lta sz�munkra a Wealthfront megnyit�s�t. A Wealthfront Portfolio Review integr�lva van a t�rsas�g ad�-minimiz�lt �gyn�ki �tutal�si szolg�ltat�s�val, amely seg�ts�get ny�jt az �gyfeleknek az ad�k minimaliz�l�sakor az eszk�z�k �truh�z�sakor a robo-tan�csad�nak a megl�v� befektet�sek be�p�t�s�vel, a t�kenyeres�g hossz� t�v�v� t�tel�ig �s a Wealthfront ad�cs�kkent�si �s k�zvetlen indexel�si szolg�ltat�sok.

A Wealthfront csatlakozik a robo-tan�csad�k egyre n�vekv� list�j�hoz, amely ingyenes elemz�st k�n�l, bele�rtve a FutureAdvisor, a Personal Capital �s a Blooom.

»Befektet�s ind�t�sa:�Hogyan v�lasszuk ki a legjobb robo-tan�csad�t az �n sz�m�ra

Arielle O'Shea egy szem�lyi �r� a Investmentmatome, egy szem�lyes p�nz�gy honlapj�n. E-mail: [email protected]. Twitter: @arioshea.