Managed Account Definition & Example
Managed vs Non Managed Account?
Tartalomjegyzék:
Mi ez:
A managed account egy befektetési számla, amelyben pénzügyi tanácsadó vagy más típusú
Hogyan működik (példa):
Mondjuk, hogy John Doe megnyit egy kezelt számlát Jane Smith-rel, aki pénzügyi tanácsadó. A számla 3 millió dollár értékű. Mivel a számla kezelt fiók, a Jane Smith felelős annak biztosításáért, hogy az eszközöket John kívánsága szerint fektessék be. Jane Smith készpénzt, vagyont vagy tulajdonjogot tarthat a John Doe javára. Az ő feladata, hogy megfelelően kezelje az eszközöket a számlán, és biztosítsa, hogy az ügyfelek legjobb érdekeit szolgálják ki. Ez azt jelenti, hogy Jane Smith John Doe előzetes jóváhagyása nélkül vásárolhat és értékesíthet.
Miért érinti:
A kezelt számlák bizalmi kötelezettséggel járnak, ami a pénzügyi világ egyik legelismertebb és legerősebb aspektusa. A bizalmi kötelezettség arra kötelezi az ügyfelet, hogy ügyfeleinek legjobb érdekében járjon el, és ha a megnevezett bizalmi személy ezt nem teszi meg, a következmények polgári vagy akár büntetőjogi szankciókat vonhatnak maguk után.
