A befektet�k nem adhatnak be a f�lelemr�l sz�l� �zeneteket

Gavin DiStasi

Tudjon meg t�bbet a Gavin webhely�nkr�l K�rje tan�csad�j�t

A k�zelm�ltban a p�nz�gyi h�rcsatorn�kon elterjedt kereskedelmi sug�rz�s arra k�sztetett, hogy a d�h�sekt�l az egyszer�en szomor� �rzelmekig terjedjenek.

A hirdet�s egy j�l �lt�z�tt f�rfival ny�lik meg, amely egyed�l �l egy kellemes �tteremben, �s n�z az �r�j�ra. S�ta k�zben egy hasonl�an j�l �lt�z�tt n�, aki le�l, �s bocs�natot k�rek, hogy k�s�n vacsor�zik. Miel�tt b�rmit mondana, megk�rdezi, hallott-e a NATO-rep�l�g�pr�l, amelyet Oroszorsz�g lel�tt.

Amikor azt v�laszolja, hogy nem, elmagyar�zza, hogy "a piacok rendetlenn� teszik" �s "mindenki eladja … ha a br�kerek fel�llnak �s futnak".

"Ez majdnem 8," mondja, zavarba ejtve. "Minden lez�rt."

"Ez att�l f�gg, ki az �gyn�ke," v�laszolja.

Kih�zza az okostelefont, �s elmagyar�zza, hogy b�r �r�k ut�n is kereskedhet Hongkongban, Londonban �s m�sutt. "A piac m�r 2% -kal kevesebb" - folytatja. Sz�ks�ge van arra, hogy "csin�ljon valamilyen fedezeti �gyletet … csak egy percet vesz ig�nybe."

A hirdet�s v�get �r az �rral, csod�latos arckifejez�ssel, �s megk�rdezte: "Wow, ki a br�kere?"

A "csin�l valamit"

Nem az a sz�nd�kom, hogy leromboltam a c�get, amely a kereskedelmet tette, �s ez a r�sz nem fontos. Ez ink�bb egy olyan t�rsadalmi k�rnyezetre vonatkoz� komment�r, amelyben egy ilyen hirdet�s hat�konynak tekinthet�, �s a p�nz�gyi szolg�ltat�si �gazat nagyobb narrat�v�j�n, ami megnehez�ti a mindennapi megtakar�t�k �s befektet�k sz�m�ra, hogy v�gs� soron sikeresek legyenek.

Teljesen meg�rtem, hogy nincs semmi �jdons�g a hiperb�lben r�szt vev� hirdet�k sz�m�ra, hogy �gy�k legyen, �s hogy ennek a hirdet�snek az a c�lja, hogy azt �ll�tsa, hogy a v�llalat platformja robusztusabb, mint m�sok. Mi�rt van ez a rekl�m annyira?

Val�sz�n�leg m�r kital�ltad, hogy nem gondolok sokat az �tlagos befektet�k eszmecser�j�re b�rmely r�vid t�v� esem�nyr�l, nem besz�lve �r�kr�l, deviz�ban. Sokkal ink�bb: Ha nem vagy fedezeti alapkezel� vagy int�zm�nyi keresked�, ki �rdekel? A val�di vesz�ly mindez az �zenet az �tlagos befektet�knek, hogy "mindent meg kell tenni�k" minden alkalommal, amikor a piacok reag�lnak a r�vid t�v� esem�nyekre.

Ennek a rekl�mnak a t�rsadalmi k�vetkezm�nyei k�l�n�sen zavar�ak. A leeresztett s�k eml�t�se kezdetben arra k�szteti a n�z�ket, hogy azt gondolj�k, ez komoly besz�lget�s lehet a politik�r�l, az elveszett �letr�l vagy a lehets�ges h�bor�kr�l. B�r az asszony kezdetben agg�dik az incidens miatt, kider�l, hogy csak a "fedezeti �gyletek" megszerz�s�re t�rekszik.

T�nyleg annyira k�z�mb�sek vagyunk att�l a t�nyleges �letekt�l, hogy az ilyen jelleg� h�rekre adott els� reakci�nk az, hogy agg�dunk, mi t�rt�nik a befektet�si portf�li�inkkal?

A p�nz�gyi tervez�snek perspekt�v�t kell tartalmaznia

A kereskedelem egy�b szempontjai is aggaszt�ak. Az a n�, aki m�r k�s�n vacsor�zik, folytatja a telefont, �s folytatja a kereskedelm�t, mindezt an�lk�l, hogy a legkisebb aggodalmat �rezn� az asztal m�sik v�g�n �lõ szem�ly sz�m�ra. Ha �gy kezeln�k, nem lenn�k leny�g�zve a d�tumom k�zvet�t�si platformj�val. Azon t�n�dn�k, hogyan lehet eljutni onnan a lehet� leghamarabb.

Ez az oka annak, hogy a hirdet�s minden egyes alkalommal �szrevehet egy kicsit. Ez az a k�p, amit sokan roml� t�rsadalomnak tartanak. An�lk�l, hogy figyelembe vessz�k a pontoss�got vagy b�rki m�s idej�t, �s �lland�an ragasztva egy telefonra, aggodalmaskodunk a tragikus esem�nyek�rt csak annyiban, amennyiben a banksz�ml�inkat �rintik.

A befektet�snek csup�n egy eszk�z lehet a c�lok el�r�s�hez �s el�r�s�hez, �s a p�nz�gyi tervez�snek m�dot kell ny�jtania az �gyfelek sz�m�ra a kil�t�sba helyez�sre �s a kiegyens�lyozottabb, teljes�tett �letre. A szorgalmas p�nz�gyi tervez�k kem�nyen dolgoznak azon, hogy a befektet�ket a nagyobb p�nz�gyi c�lokra �sszpontos�ts�k. Implicit ebben, hogy elker�lj�k a "csin�lj valamit" csapd�t szenz�ci�s h�resem�nyek sor�n.

Ez a rekl�m �rz�sem szerint minden er�fesz�t�s�nk, hogy megkapjuk ezt az �zenetet, olyan, mintha a tengerparton �lln�nk, �s meg akarn�nk visszatartani az �ce�nt.

M�g a vil�g eg�sze tov�bbra is eladni fogja a f�lelmet, a tan�csad�k �s a tervez�k k�z�ss�ge nyugalmat keres. Ha sikeresek vagyunk, �szrevehetj�k, hogy sokkal t�bb ember �lvezi az egym�s t�rsas�g�t �lvez� �ttermeket, mivel nem t�r�dnek azzal, hogy milyen r�vid t�v� hat�st gyakorolnak a v�ls�g a portf�li�jukon.

Gavin DiStasi p�nz�gyi tervez� �s a Topel & DiStasi Wealth Management t�rsalap�t�ja.

K�p iStockon kereszt�l.