Indexalapok �s befektet�si alapok: a k�l�nbs�gek, amelyek a l�nyegre vonatkoznak
OTP Prémium Származtatott Alap - Nincs szükség bonyolult megoldásokra!
Tartalomjegyzék:
- Gyors �ttekint�s: index alap vagy befektet�si alap
- Passz�v �s akt�v ir�ny�t�s
- Befektet�si c�lok
- A legnagyobb k�l�nbs�g a befektet�knek: K�lts�g
- Mi a k�vetkez� l�p�s?
- Fogj neki:��gy fektethet be index alapokba
- L�t�ez a tipikus befektet�si alap kiad�si r�t�ja
- �sszehasonl�t�s�a legjobb online br�kerek a befektet�si alapok sz�m�ra
H�rom f� dolog k�l�nb�zteti meg egy indexalapot egy akt�van kezelt befektet�si alapt�l: ki - vagy mi - d�nt az alap befektet�seir�l, az alap befektet�si c�lkit�z�s�r�l �s arr�l, hogy a befektet�k mennyit fizetnek a saj�t tulajdon�ban l�v� d�jak�rt.
De tal�n a legnagyobb k�l�nbs�g a k�t k�l�n�ll� befektet�si alap kateg�ri�ja k�z�tt ez az: ha a v�laszt�s kapja, akkor a befektet�k jobb l�v�st kapnak a magasabb hozam el�r�se �rdek�ben. A k�l�nbs�gek felt�r�sa felt�rja, mi�rt.
Gyors �ttekint�s: index alap vagy befektet�si alap
| Indexalap | Befektet�si alap | |
|---|---|---|
| Befektet�si c�l | Egyezzenek meg egy benchmark t�zsdeindex (p�ld�ul az S & P 500) befektet�si hozam�val, | Beats egy kapcsol�d� benchmark index befektet�si hozam�t |
| Befektet�sek | K�szletek, k�tv�nyek �s egy�b �rt�kpap�rok | K�szletek, k�tv�nyek �s egy�b �rt�kpap�rok |
| Vezetoi stilus | Passz�v. A befektet�si mix automatiz�lt, hogy megfeleljen a benchmark index pontos �llom�nyainak | Akt�v. A k�szletk�sz�t�k (alapkezel�k / elemz�k) v�lasztj�k ki az alapokat |
| �tlagos kezel�si d�j (r�ford�t�s) * | 0.09% | 0.82% |
| Az �ves befektet�s ut�ni megt�r�l�si hozam 7% -os �tlagos �ves hozamot eredm�nyez 30 �v alatt | $99,000 | $86,000 |
| A 30 �ven fel�li d�jakb�l elvesz�tett �sszeg | $1,800 | $15,000 |
* Forr�s: A befektet�si t�rsas�g Int�zet 2016-os adataival s�lyozott �tlagok
Passz�v �s akt�v ir�ny�t�s
A befektet�si alap kezel�se napi (esetenk�nt �r�nk�nt) befektet�si d�nt�seket ig�nyel. Az egyik index �s a rendszeres befektet�si alap k�z�tti k�l�nbs�g az, aki a l�g� f�gg�ny m�g�tt van.
Nincs sz�ks�g akt�v hum�n fel�gyeletre annak meghat�roz�s�hoz, hogy mely befektet�sekkel v�s�rolj �s adjon el egy indexalap� befektet�si alapon bel�l, melynek �llom�nyai automatiz�ltan k�vetik az indexet - p�ld�ul a Standard & Poor's 500-at - teh�t ha egy �llom�ny szerepel az indexben, akkor az alapban is.
»K�szen �ll a kezd�sre?�Tekintse meg, hogyan kell befektetni a befektet�si alapokkal
Mivel senki sem akt�van kezeli a portf�li�t - a teljes�tm�ny egyszer�en az index egyes �llom�nyainak �rv�ltoz�sain alapul, �s nem az �rt�kpap�rokkal keresked� �s az �rt�kes�t�kkel szemben - az index befektet�s passz�v befektet�si strat�gia.
Egy akt�van kezelt befektet�si alapban az alapkezel� vagy az ir�ny�t�csoport minden befektet�si d�nt�st hoz. Szabadon v�s�rolhatnak befektet�seket az alap sz�m�ra t�bb index �s k�l�nb�z� befektet�si t�pusok k�z�tt - mindaddig, am�g az �ltaluk v�lasztott betartj�k az alap alap�t� okirat�t. Elhat�rozt�k, hogy mely �llom�nyok �s h�ny r�szv�ny v�s�rl�sra vagy t�zsd�re ker�l a portfoli�b�l. �s itt van az a probl�ma, amely az akt�van kezelt befektet�si alapok sz�m�ra indul.
A t�rt�nelem azt mutatja, hogy rendk�v�l neh�z megverni a passz�v piaci hozamokat k�vetkezetesen �v �s �v ut�n.
A t�rt�nelem kimutatta, hogy rendk�v�l neh�z be�tni a passz�v piaci hozamokat (�vfolyamok) �vr�l �vre. Val�j�ban a 2016 december�ben v�get �r� 15 �vre az S & P 500 az amerikai �s a k�z�p-cap �s a small cap alapok t�bb mint 90% -a rosszabb, mint az S & P 500, az S & P Dow Indices adatai szerint.
»Nincs brokerage sz�mla?�Itt v�lasztja ki a legjobbat
Befektet�si c�lok
Ha nem tudsz legy�zni �ket, csatlakozz hozz�juk. Ez alapvet�en az index befektet�k sz�m�ra.
Az indexalap egyetlen befektet�si c�lja az alapul szolg�l� referenciaindex teljes�tm�ny�nek t�kr�z�se. Amikor az S & P 500 csib�k vagy csecsebecs�k, �gy egy S & P 500 indexes befektet�si alap is.
Egy akt�van menedzselt befektet�si alap befektet�si c�lja, hogy fel�lm�lja a piaci �tlagokat - magasabb hozamot szerezzen azzal, hogy a szak�rt�k strat�giai m�don kiv�laszthatj�k azokat a befektet�seket, amelyekr�l �gy gondolj�k, hogy n�velik az �ltal�nos teljes�tm�nyt.
Az index potenci�lis fel�lm�l�sa az oka annak, hogy egy befektet� egy akt�van kezelt alapot v�laszthatna egy index alapon kereszt�l. De magasabb �rat fizet a menedzser szak�rtelm�re, ami a k�vetkez� - �s legfontosabb - k�l�nbs�gt�telt jelenti az indexalapok �s az akt�v kezelt befektet�si alapok k�z�tt.
»K�szen �ll a kezd�sre?�Tanulja meg, hogyan fektessen indexalapokkal
A legnagyobb k�l�nbs�g a befektet�knek: K�lts�g
Ahogy el tudod k�pzelni, t�bbet k�lt, hogy az emberek a show-t futj�k. Vannak befektet�si menedzseri fizet�sek, b�nuszok, munkav�llal�i juttat�sok, irodahelyis�gek �s a marketinganyagok k�lts�ge, hogy t�bb befektet�t vonzzanak a befektet�si alapba.
Ki fizeti ezeket a k�lts�geket? Te, a r�szv�nyes. Ezeket a d�jakat tartalmazza, amit a k�lcs�n�s alapkiad�si ar�nynak neveznek.
�s itt fekszik az egyik befektet� vil�g legnagyobb Catch-22: A befektet�k t�bbet fizetnek a saj�t r�szv�nyek akt�van kezelt befektet�si alapok, abban a rem�nyben, hogy jobban teljes�tenek, mint index alapok. Azonban a magasabb d�jak, amelyeket a befektet�k k�zvetlen�l fizetnek az alapb�l kapott bev�telekb�l, �s az akt�v ir�ny�t�s� befektet�si alapok t�bbs�g�t alulteljes�tik.
Az indexalapok az alacsony beruh�z�si k�lts�gek miatt ismertt� v�ltak �s �nnepeltek.
Az Index alapok p�nzt k�ltenek a futtat�shoz - de sokkal kev�sb�, ha a teljes idej� Wall Street fizet�st az egyenletb�l v�lasztja ki. �ppen ez�rt az indexalapok - �s a harap�sm�ret� partnerek, t�zsd�n kereskedett alapok (ETF-k) - az alacsony befektet�si k�lts�gek miatt ismertt� v�lt �s �nnepeltek az akt�van kezelt forr�sokhoz k�pest.
De a d�jaz�s nem �r v�get a k�lts�g ar�ny�val.Mivel k�zvetlen�l levonja a befektet� �ves bev�tel�t, ez kevesebb p�nzt hagy a sz�ml�n, hogy �sszet�vesztik �s id�vel n�vekedjenek. Ez egy d�j dupla whammy �s az �r is magasan fut. (�gy sz�moltuk, hogy egy 1% -os d�jk�l�nbs�g t�bb mint f�lmilli� doll�rral j�rhat id�vel.)
Az als� sor: min�l alacsonyabbak a kezel�si k�lts�gek, ann�l nagyobb a r�szv�nyesek befektet�si megt�r�l�se.
