A befektet�k 85 sz�zal�ka nem �rtik meg a tan�csad�i alap�tv�ny kapcsolat�t

Todd Moerman

Tudjon meg t�bbet a Todd-r�l a Investmentmatome's Ask Advisor-r�l

Az els� tan�csad�ja az �n tan�csad�j�nak (az �gyf�lnek) vagy a tan�csad� c�gnek �s �nmag�nak? Ez a megk�l�nb�ztet�s az �n tan�csad�j�val val� kapcsolat�nak alapja, �s az els� d�nt�st kell hoznia a p�nz�vel. A tan�csad�kat hivatalosan nyilv�ntart�sba veszik a gyakorlatban:

1) "gondoz�sra vonatkoz� gondoz�si standard";

2) "ell�t�s megfelel�s�gi sz�nvonala";

3) MINDEN gondoz�sra �s alkalmass�gi el��r�sokat.

A J.D. Power �s Associates szerint a befektet�k 85% -a nem �rti a megfelel�s�gi standard �s a bizalmi alap k�z�tti k�l�nbs�get. Ez egy k�lts�ges hiba.

Pontosan ezt akarja a Wall Street! Meg akarn�k elhom�lyos�tani az igazi megb�z�k �s a nem bizalmatlans�gok k�z�tti vonalakat, mert a nem bizalmatlanok jelent�sen t�bb p�nzt tudnak fizetni az �gyfelekt�l … jutal�kokat, �rt�kes�t�si terheket, 12b-1 d�jakat �s egy�b d�jakat gy�jthetnek. N�zd meg a rekl�mokat �s a marketinget … a nem bizalmatlannak t�nnek, mint a fiduci�ra. A hirdet�sek azt mondj�k: "b�zz benn�nk", "el�sz�r �gyfeleinket", "dedik�ltuk" �s "mi vagyunk az �n oldal�n". N�zz�k meg a t�nyeket, �s der�ts�k ki, hogy a gumi megfelel az �tnak.

Az ell�t�s megfelel�s�gi sz�nvonala:

• R�szletesen az 1938-as Maloney Act �s a FINRA �ltal szab�lyozott.
• A nem-bizalmi v�llalatoknak csak olyan befektet�seket �s term�keket kell k�n�lniuk, amelyek "alkalmasak" az �gyfelek sz�m�ra, de nem felt�tlen�l a legjobb �rdek�kben.
• Nem k�veteli meg, hogy a tan�csad� t�j�koztassa arr�l, hogyan kompenz�lj�k �ket, ha �rdekellent�t vagy rejtett k�lts�gek mer�lnek fel.
• A nem-bizalmi szem�lyek sz�m�ra megengedett, hogy �n�ll� aj�nl�sokat tegyenek, amennyiben azok alkalmasak a befektet� sz�m�ra.
• A nem-bizalmi szem�lyek az �rt�kes�t�i befektet�k. Az �ltaluk ny�jtott tan�csok csup�n a befektet�sek �rt�kes�t�s�hez j�rulnak hozz�. A br�kerek �s a biztos�t�si �gyn�k�k ebbe a kateg�ri�ba tartoznak.

Igazgat�i gondoz�si standard:

• R�szletesen a befektet�si tan�csad�kr�l sz�l� 1940-es t�rv�ny �s a SEC �ltal szab�lyozott.
• Csak d�jk�teles bejegyz�s� befektet�si tan�csad� (nincs jutal�k, nincs terhel�s, �tl�tsz�s�g)
• A t�rv�ny el��rja, hogy mindenkor �gyelhessen.
• Az �gyf�l �rdekeit mindig az egy�ni tan�csad� vagy c�g �rdekei el�tt kell el�terjeszteni.
• �tl�that� �s teljes k�r� nyilv�noss�gra hozatal a kompenz�ci� kifizet�s�r�l.
• Fel kell t�rnia minden lehets�ges �sszef�rhetetlens�get.
• �Szerezd meg a bizalomk�t�st �r�sban a tan�csad�j�b�l. Tudjon meg t�bbet itt.

J� b�zni a tan�csad�j�val, de ellen�rizni kell, hogy van-e gondjaira vonatkoz� gondoz�si ell�t�s!

Sok tan�csad� j� emberek, nemesi sz�nd�kkal �s �gyfelekkel val� t�r�d�ssel. Azonban a legt�bb olyan �zleti modellel rendelkezik, amely NEM sz�ks�ges az �gyf�llel szemben. Ellen�rizze, hogy van-e az �n oldal�n egy "gondoz�si ell�t�s".

Ne fogadja el tan�csad�j�t, hogy "d�j alap�" legyen (NEM ugyanaz, mint a d�jcsomag). Ne fogadja be a kett�s nyilv�ntart�sba vett tan�csad�kat (azok, akik mind a bizalmi, mind a nem bizalmatlans�gi ell�t�si norm�kkal rendelkeznek). A kett�s regisztr�ci�kor n�ha a tan�csad� k�teles megtenni a kliens sz�m�ra a legjobbat, n�ha nem. Meg�rdemel egy olyan tan�csad�t, aki a t�rv�ny szerint el�sz�r �rdekl�dik. Az �tl�that�s�g fontos. Meg�rdemel egy d�jmentes, bizalmatlans�got 100% -ban.

Megjegyz�s a tan�csad�k sz�m�ra: Ha egy nagy nem-bizalmi tan�csad� vagy, aki val�ban az �gyfeleket helyezi el�sz�r, itt lehet az ideje, hogy olyan �gyfelet tal�ljunk, amely az �gyfelek 100% -�t betartja az �gyfelek sz�m�ra. Sokan szeretn� ezt �gyfeleinek, ez�rt ne hagyja, hogy a c�g visszatartsa.

Javasoljuk, hogy kapjon egy ingyenes 2. v�lem�nyt a jelenlegi p�nz�gyi strat�gi�j�r�l �s befektet�seir�l. L�pjen kapcsolatba vel�nk tov�bbi r�szletek�rt. A Integrity Investment Advisors, LLC d�jmentes �n�ll� bejegyz�ssel rendelkez� befektet�si tan�csad� c�g. Fort Collinsban, Colorado-ban van sz�khely�nk, �s �gyfeleinket nemzeti alapon szolg�lj�k. Ha ismersz olyan szem�lyeket, akik r�szes�lhetnek szolg�ltat�sainkb�l, k�rj�k, l�pjen vel�nk kapcsolatba. 2013 Sajt�k�zlem�ny: A Integrity Investment Advisors, LLC �s az �gyvezet� partner, Todd Moerman �r�mmel fogadta az exkluz�v gazdaggazd�lkod�si csoportot, amely a Dimension Fund Advisors (DFA) alacsony k�lts�g� befektet�si alapjait k�n�lja �gyfeleinek. Tudja meg, mi�rt lehet a DFA jobb megold�s, mint a Vanguard vagy az American Funds. L�pjen vel�nk kapcsolatba a [email protected] oldalon Twitter @ ToddMoerman