A Fidelity bejelentette az online tan�csad� Fidelity Go bemutat�s�t
Fidelity Investments Platform Tutorial
Tartalomjegyzék:
Egy m�sik hagyom�nyos br�ker a kalapot a robo-advisor gy�r�be dobta: a Fidelity bejelentette a Fidelity Go �j digit�lis tan�csad�s�nak bevezet�s�t. A v�llalat az elm�lt hat h�napban csendesen tesztelte a szolg�ltat�st egy 1000 befektet�vel.
A szolg�ltat�s a Fidelity index alapokat haszn�lja olyan portf�li�k l�trehoz�s�ra, amelyeket egy befektet�si vezet�k csoportja kezel, nem pedig sz�m�t�g�peket. A digit�lis komponens akkor j�n be, amikor a befektet�k portf�li�kkal egyeznek: A Fidelity Go hasonl�an m�s online tan�csad�khoz hasonl�an a befektet�k v�laszaira alapozva aj�nl�sokat fogalmaz meg olyan k�rd�sekre vonatkoz�an, amelyek c�lja kock�zati toleranciauk, p�nz�gyi helyzet�k �s c�ljuk impulzusa.
"Ez nem egy algoritmus," mondja John Danahy, a Fidelity digit�lis ir�ny�tott sz�ml�z�si megold�sok vezet�je. "M�ret�nk �s m�ret�nk lehet�v� teszi, hogy ez egy portf�li�kezel� legyen." Ez a menedzser a Geode Capital Management, amely a 33 Fidelity index alapok al-tan�csad�jak�nt is szolg�l.
A befektet�k k�pesek lesznek �tn�zni a javasolt portf�li�ikat - �s korrekci�kat k�sz�teni - a sz�mla megnyit�sa el�tt.
A c�g azt mondja, hogy a Fidelity Go a fiatalabb, digit�lisan hozz��rt� befektet�kre ir�nyul, mint a robo-tan�csad�kra jellemz�. Danahy azt mondja, hogy a Fidelity arra t�rekedett, hogy "egy�tt fejlessze" a szolg�ltat�st azzal a demogr�fiai v�ltozattal, hogy felh�vja a felhaszn�l�kat a c�g laborat�rium�ba.
A Fidelity Go egyszeri all-in d�ja sz�rmazik ezekb�l a besz�lget�sekb�l. A legt�bb robo-tan�csad� kezel�si d�jat �s alapkiad�sokat sz�m�t fel. A befektet�k a kezelt vagyon 0,35-0,40% -�t fizetik ki, mondja Danahy. A portf�li�khoz minimum 5000 doll�ros egyenleg sz�ks�ges.
A szolg�ltat�s mag�ban foglalja a portf�li� egyens�ly�t, �s automatikusan �j befizet�seket �s osztal�kokat fektet be jutal�k n�lk�l, de nem k�n�l fel az ad�cs�kkent�st. Az ad�k�teles besz�mol�k tartalmazz�k a BlackRock iShares ETF-eket �s az ad�kedvezm�nyes �nkorm�nyzati k�tv�nyalapokat, hogy minimaliz�lj�k az ad�kat.
A h�s�g k�ts�gtelen�l rem�li, hogy ut�nozni tudja a t�bbi rokon tan�csad�t, aki eljutott a robo-tan�csad� �tj�ba, csatlakozva egy olyan ter�lethez, amelyet a f�ggetlen startupok n�pszer�s�tettek, mint a Wealthfront �s a Betterment. Vanguard szerezte a legt�bbet: a befektet�k a Vanguard Personal Advisor Services-hez kapcsol�dtak, mely p�rhuzamos tan�csad�i algoritmussal �s dedik�lt p�nz�gyi tan�csad�kkal rendelkezik, �s jelenleg 41 milli�rd doll�rnyi vagyonkezel�s alatt �ll. 0,30% -os kezel�si d�jat sz�mol fel az alapk�lts�gek mellett, �s minimum 50 000 doll�rt ig�nyel.
Azok a br�kerek, akik digit�lis tan�csokat adtak a men�kbe, Charles Schwab, a Schwab Intelligent Portfolios �s az E-Trade, az E-Trade Adaptive Portfolio seg�ts�g�vel. A Schwab szolg�ltat�sa nem sz�m�t fel kezel�si d�jakat, de a Schwab p�nzeszk�zeit 0,12% �s 0,25% s�lyozott �tlagkamatl�bbal rendelkez� portf�li�k l�trehoz�s�ra haszn�lja fel. Jelenleg 8,2 milli�rd doll�rnyi vagyonkezel�s alatt �ll. Az E-Trade tan�csad� 2016 j�nius�ban indult el.
Danahy azt mondja, elv�rja, hogy a Fidelity Go vonzza a jelenlegi Fidelity �gyfeleket - a c�gnek 2 milli�ja van a 25-45 �ves koroszt�lyban - �s �j �gyfeleknek, akik jelenleg nem kapnak tan�csot. A megl�v� Fidelity �gyfelek fi�kjaikat a Fidelity Go-ba ford�thatj�k, b�r a szolg�ltat�s nem terjed ki a 401 (k) menedzsmentre.
A Fidelity Go �sszehasonl�t�sa m�s online tan�csad�kkal
| Advisor | Kezel�si d�j | Befektet�si k�lts�gek | Fi�k minimum |
|---|---|---|---|
| Fidelity Go | All-in d�j 0,35% -t�l 0,40% | Az all-in d�jat tartalmazza | $5,000 |
| Javul�s | 0,15-0,35%, a sz�mlaegyenlegt�l f�gg�en | 0,09% �s 0,17% | $0 |
| Wealthfront | El�sz�r 10 000 doll�rt kezelnek szabadon, majd 0,25% | �tlagos 0,12% | $500 |
| Szem�lyes t�ke | 0,49% -t�l 0,89% -ig, a sz�mlaegyenlegt�l f�gg�en | �tlagos 0,10% | $25,000 |
| Vanguard Personal Advisor Services | 0.30% | 0,05% �s 0,19% | $50,000 |
| Schwab intelligens portf�li�k | Egyik sem | 0,04-0,48% | $5,000 |
| E-kereskedelem adapt�v portf�li�ja | 0.30% | A hibrid k�lcs�n�s alap / ETF portfoli� eset�ben 0,20-0,45%; all-ETF portf�li� �tlag 0,20% | $10,000 |
»K�szen �ll a seg�ts�gre?�Hogyan tal�lhatod meg az �n sz�m�ra a legjobb tan�csad�t?
Arielle O'Shea egy szem�lyi �r� a Investmentmatome, egy szem�lyes p�nz�gy honlapj�n. E-mail: [email protected]. Twitter: @arioshea.
