4 Ways Az idősebb amerikaiaknak olyan, mint a Y Y

Olyan okosak, fiatalok és gazdagok. Ők az X és Y generációk. És bizonyították magukat, hogy elképesztően sikeresek portfóliójuk irányításában. Hogyan csinálják?

2008 óta 40% a gazdag X generáció és a Yers portfóliójuk értékének növekedését jelentette, szemben a 28% -os generációk közötti átlagos növekedéssel. Ezek a számok az Aite csoporttól származnak, amely egy független kutatási és tanácsadó cég, amely az üzleti, technológiai és szabályozási kérdésekre összpontosít, valamint azok hatását a pénzügyi szolgáltatási ágazatra. Az Aite felmérte a különböző generációkon átívelő amerikai befektetőket. A gazdag X-k és az Y-k 45 évnél fiatalabbak voltak, legalább $ 250,000 befektetési vagy legalább 140 000 dolláros háztartási bevétellel.

Többek között t Az X és Y fajták ismertek technikai hozzáértésükről, hogy gyorsan információt kapjanak. Nagy várakozásuk van, és gyorsan változnak a döntéshozatalban.

Fiatalok, gazdagok és csípősek. Különösen ebben a gazdaságban.

Általában ez nem valami, amit befektetőn akarsz. De úgy tűnik, hogy ezeknek a nemzedékeknek dolgozik.

Így csinálják: Amint azt mindannyian tudjuk, X és Y most megszokták az azonnali információkhoz való hozzáférést. Nem sok mindent tud megtenni mobiltelefonján keresztül, és az internet továbbra is hatalmas játékváltó.

"Az internet nagyszerű kiegyenlítővé vált" - mondta a 29 éves Pénzügyi Zavaró blogger, Nelson Smith. "Hirtelen mindenki hozzáfér az ugyanazon kutatáshoz, mint a profik, és tanulni, hogyan kell elolvasni, egy másik történet (és sokan azt gondolják, hogy sokkal többet tudnak, mint amennyit ténylegesen csinálnak), de már nincs információhiány."

A különbség jön ki a nyereség. Miközben az idősebb generációk nagy veszteségeket féltek, a fiatalabb generációk proaktív módon igyekeztek nyereséget elérni.

Így tettek fellépést:

Több változást tettek

portfólióikra:

• Az Y. Y befektetők többször is átformálták portfólióikat (kb. 60% -uk két vagy több portfólióváltozást hajtott végre) az elmúlt néhány évben a fiatal gazdag vagy magas jövedelmű befektetők szerkezetátalakításával a leggyakrabban (69% -os szerkezetátalakítás kétszeres vagy többszöröse és mintegy 45% -os szerkezetátalakítás három Alternatív termékekkel rendelkeznek: Bár befektetéseik nagy része továbbra is készletekben, kötvényekben és befektetési alapokban van, nagyobb valószínűséggel saját tőkebefektetésű alapok, áruk, fedezeti alapok / magán ajánlatok, devizaügyletek, határidős ügyletek és opciós szerződések.
• Több online kereskedelem: Az X és az Y generáció átlagosan nagyobb számban fordult az online kereskedelemhez, mint más generációk. (27% -uk átlagosan 25 vagy annál több ügyletet végzett, átlagosan az általános lakosság 11% -ához képest.)
• Ha nem tetszik, akkor elhagyják vagy átkapcsolnak: Több mint a felét (53%) a fiatal gazdagok szerint azt tervezik, hogy az év során pénzügyi tanácsadó cégeket akarnak cserélni vagy elárulni, és 30% -uk azt tervezi, hogy átkapcsolja vagy eldönti tanácsadóit. Ők is a legmagasabbak azoknak a listájaként, akik már elhagyták vagy átkapcsoltak.
• "A befektetők egyszerűen nem veszik meg azt az értékteremtést, amelyet a tanácsadók hoznak az asztalhoz" - mondta Smith. "Megnézik a bevallásaikat, összehasonlítják az indexel és gondolják:" fizetett egy tanácsadót, és még mindig elhagyták az indexet? "

mso- layout-grid-align: none; text-autospace: none "> A legfőbb okok, amelyek miatt a vállalatok elhagyták? Elsősorban a kamatok vagy pénzügyi tanácsadás miatt (28%). A másik legfőbb ok (20%) volt a banki díjak (mint például a számlák díjai, pénzügyi tanácsadási díjak és vagyonkezelési díjak).

"Nemcsak a befektetések jobb teljesítményéről van szó", mondta az egyik Aite-jelentés írója, Sophie Schmitt.

Beth Cleveland és férje egy nagy céget próbált meg, de átálltak, miután túlságosan személytelennek találták a kapcsolatot a tanácsadójával. Most nagyon boldogok pénzügyi tanácsadójukkal annak ellenére, hogy több állam van.

text-autospace: none "> A 29 éves és 30 éves Yers genera rendkívül elfoglalt - közönségkapcsolatot működtet Danville-ből, és férje egy sürgősségi helyiség. inkább egy tanácsadónak tartaná a befektetéseit.

text-autospace: none" Jody Hyden-hez fordult az Ameriprise Financial-hez Charleston-ban, aki felajánlotta nekik a "sokkal több személyes figyelmet és testreszabott tervezést, amelyek segítenek egy nagyon erős portfólió létrehozásában a befektetésektől a biztosításig és a főiskolai tervezésig" - mondta Cleveland.

text-autospace: none">

pénzügyi sikereit legyen hely egy pénzügyi tervező számára a jövőben, amint azt Cleveland megtalálta. Nagyszerű idő a pénzügyi tervező használatára, hogy segítsen kiválasztani a munkáltató előnyeit. A tervező megfontolja az Ön személyes helyzetét, segíti Önt az egészségbiztosítással kapcsolatos döntések labirintusában, a részvényopciók vagy a különleges bónuszok közötti választási lehetőségeket, és azokat a dolgokat, amelyeket nehéz megvizsgálni önmagában - mondta Susan John, a Pénzügyi Tanácsadók Országos Szövetségének elnöke.