• 2024-09-27

A p�nzedet a nagyobb j��rt dolgozni

Dr. Bíró Szabolcs: Jó és rossz vitaminok, avagy a vitaminpótlás rejtett buktatói

Dr. Bíró Szabolcs: Jó és rossz vitaminok, avagy a vitaminpótlás rejtett buktatói

Tartalomjegyzék:

Anonim

Kathleen Nemetz, MBA, CFP

Tudjon meg t�bbet a Kathleen-r�l a Investmentmatome-r�l K�rj tan�csad�t

Ez ism�t az ad�z�si id�szak, amikor sok befektet� felt�rja, hogy befektet�seik n�vekedhetnek a nagyobb j��rt. Ha gondolkodsz arr�l, hogy hogyan t�pl�lod a f�szek toj�s�t, �s tov�bb szeretn�d tenni a j�s�godat, �rdemes megfontolni bizonyos t�pus� beruh�z�sokat �s strat�gi�kat.

Itt van k�t alapvet� m�dszer arra, hogy p�nzt munk�lkodj a vil�gnak el�ny�s m�don: a beruh�z�saidat �gy alak�tsd ki, hogy megfeleljen a hiedelmeknek, �s haszn�ljon ad�kedvezm�nyes j�t�konys�gi strat�gi�kat.

T�rsadalmilag felel�s befektet�s

Az a befektet�s, amely figyelembe veszi mind a p�nz�gyi bev�teleket, mind a t�rsadalmi hat�sokat, t�rsadalmilag felel�s befektet�snek nevezik. M�s monikerek is haszn�lhat�k, p�ld�ul fenntarthat� �s felel�ss�gteljes befektet�s, z�ld befektet�s vagy t�rsadalmilag tudatos befektet�s. �ltal�noss�gban elmondhat�, hogy az a gondolat, hogy pozit�v k�l�nbs�get tegyen a vil�gban �gy, hogy a t�k�t a gazdas�g szoci�lisan el�ny�s ter�leteire ir�ny�tja. Saj�t meggy�z�d�s�t�l �s �rt�keit�l f�gg�en el�nyben r�szes�theti azokat a beruh�z�sokat, amelyek p�ld�ul a k�rnyezet v�delm�re �sszpontos�tanak, vagy amelyek a tisztess�ges kereskedelmi gyakorlatokat a befektet�s k�vetelm�ny�nek tekinti. M�g m�s befektet�seket a vall�si �rt�kek vez�relhetnek.

Az ilyen t�rsadalmi c�lokon alapul� krit�riumok alkalmaz�s�val a befektet�k t�bbf�le m�don is felhaszn�lhatj�k p�nz�ket. N�h�nyan sz�vesen v�s�rolnak egyes r�szv�nyeket �s k�tv�nyeket az ilyen t�pus� befektet�sekhez. P�ld�ul d�nthetnek �gy, hogy olyan t�rsas�gokba fektetnek be, amelyek nagy �sszeg� k�szp�nzt vagy nyeres�g�k egy sz�zal�k�t adj�k a k�z�ss�gnek vagy a j�t�konys�gi szervezeteknek. Vagy a befektet�k sz�vesebben v�s�rolhatnak �nkorm�nyzati k�tv�nyeket iskol�k �p�t�s�hez vagy fenntart�s�hoz, ez�ltal t�mogatva az oktat�si c�lokat. M�s befektet�k ig�nyelhetik a diverzifik�ci�t, k�l�n�s tekintettel a t�bb ezer nyilv�nosan forgalomba hozott befektet�si alapra, amelyek k�l�nb�z� elveket tartalmaznak a befektet�sek sz�r�s�re, nem pedig kiz�r�lag a teljes�tm�nyre.

B�rmelyik krit�rium is, az alapul szolg�l� befektet�sek teljes�tm�nye lehet �s kell m�g figyelembe venni. A t�rsadalmilag felel�s befektet�si alapok ebben az �vben nagyj�b�l j�l teljes�tettek, a Bloomberg rangsor�ban a fenntarthat� �s felel�s alapok. De a teljes�tm�nyen �s a t�rsadalmi hat�sokon t�l figyelembe kell vennie az ad�k�vetkezm�nyeket �s azt is, hogy ezek a befektet�sek mennyire illeszkednek a teljes portf�li�j�ba �s strat�gi�j�ba. P�ld�ul egy befektet�si alap birtokl�sa azt jelenti, hogy a t�kebefektet�sek ad�k�teles eloszl�sait akkor fogja tapasztalni, amikor a poz�ci�kat az alapon kereskedik, ez�rt tartsa ezt szem el�tt, amikor egy alapot v�laszt egy adott r�szv�ny vagy t�zsd�n forgalmazott alap felett.

Ad�bar�t eszk�z�k az ad�shoz

Adom�nyoz�i t�mogat�s

A magasabb ad�bevall�sban r�sztvev�k esetleg �ssze k�v�nj�k keverni az ad�bevall�suk cs�kkent�s�t c�lz� c�lkit�z�seiket, �s a befektet�k sz�m�ra egy adom�nyoz� �ltal aj�nlott alap felhaszn�l�s�val. Amikor adom�nyokat ad az ilyen forr�sokra, ad�levon�st kap, a befektet�se ad�mentes, �s a befektet�si j�vedelmet az �n aj�nl�sa szerint el lehet osztani nonprofit szervezetek vagy j�t�konys�gi szervezetek sz�m�ra. Ezeket az alapokat a portf�li�ban haszn�lt befektet�sek sz�r�si krit�riumaival is fel lehet haszn�lni.

A k�z�ss�gi alap�tv�nyok, amelyek nagyobb nonprofit szervezetek, amelyek a r�gi�nk t�bb j�t�konys�gi szervezet�nek adom�nyoz�i sz�ml�it kezelik, kulcsfontoss�g� m�dszert k�n�lnak az ilyen jelleg� adom�nyoz�shoz, �ltal�ban alacsony vagy semmilyen minim�lis �rt�kkel az els� aj�nd�kok�rt. Az adom�nyoz�k az alap�tv�ny �ltal k�n�lt speci�lis p�nzeszk�z�ket ir�ny�tj�k (pl. �szt�nd�j alapok). Ezek a beruh�z�sok nem r�szes�lhetnek az adom�nyoz� vagy mag�njelleg� �rdekelts�gben, �s az id�szakos terjeszt�seknek csak 501 (c) (3) nonprofit szervezeteknek kell r�szes�lni�k.

Alap�tv�nyok

Ha az adom�nyoz� m�s befektet�seket szeretne v�lasztani, akkor m�sik felt�rk�pez�si lehet�s�g a bizalom l�trehoz�sa. Att�l f�gg�en, hogy milyen t�pus� bizalom j�n l�tre, a f�k�telezett tov�bbra is az adom�nyoz�k ellen�rz�se alatt �ll, vagy a megb�z�s felt�telei szerint szabadulhat fel. Ha a tervezett �r�ks�g vagy j�vedelemforr�s jelent�s, akkor �rdemes lenne egy birtoktervez� �gyv�dn�l dolgozni, hogy j�t�konys�gi vezet� vagy fennmarad� bizalmat hozzon l�tre. Mindkett� visszavonhatatlan tr�szt�k, vagyis a megb�z� nem tudja megv�ltoztatni a rendelkez�seket, ha a bizalom l�trej�n.

J�t�konys�gi vezet� bizalom mellett a befektetett t�k�b�l sz�rmaz� j�vedelmet arra sz�nj�k, hogy ad�levon�st cser�ljenek egy nonprofit szervezethez. Ez a meg�llapod�s egy olyan id� eltelt�vel lej�r, amikor az eszk�z�k ellen�rz�se vissza�ll a donor vagy a donor ingatlan�ra. J�t�konys�gi marad�k bizalomban a f�k�telezettet egy �l� szem�ly vagy egy szem�ly jav�ra lehet befektetni, de az adom�nyoz� hal�la ut�n vagy egy meghat�rozott id� eltelt�vel a befektetett t�ke aj�nd�kba ker�l egy kijel�lt j�t�konys�gi szervezetnek. Az ilyen alap�tv�nyok r�sz�re t�rt�n� adom�nygy�jt�s ad�cs�kkent�st eredm�nyez, meghat�rozott bels� bev�teli szolg�ltat�sokra vonatkoz� k�pletek szerint. Az ilyen t�pus� sz�ml�k l�trehoz�sakor konzult�lni kell egy min�s�tett ad�tan�csad�val �s egy �gyv�ddel.

Csal�di alap�tv�ny

V�gezet�l, a donorok, akik a befektet�sek �s az aj�nd�kok jelent�s ellen�rz�s�t k�v�nj�k tartani, csal�di alapot tekinthetnek. Az adom�nyoz�s ezen form�ja azonban lehet a legdr�g�bb is, mivel a mag�nalap�tv�nyok egy nonprofit szervezet l�trehoz�s�t teszik sz�ks�gess�, amelynek k�vetnie kell a komplex szab�lyokat, j�ved�ki ad�kat kell fizetnie a befektet�si j�vedelmek�rt �s �vente ad�z�si besz�mol�t kell adnia az IRS-nek. Az �rlapot v�laszt� donorok �ltal�ban ink�bb olyan mag�njelleg�, nem m�k�d�k�pes alap�tv�nyt hoznak l�tre, amely 501 (c) (3) j�t�konys�gi aj�nd�kot ad, nem pedig a t�nyleges szolg�ltat�sokat.Megb�zott �gyv�dek vagy ad�tan�csad�k seg�thetnek az ad�z�si szab�lyok meghat�roz�s�ban, amelyek meghat�rozz�k az alapok l�trehoz�s�nak �s kezel�s�nek m�dj�t. Adom�nyozhatj�k az adom�nyoz�kat a kapott ad�kedvezm�nyekrıl, amelyek rendelkez�sre �llnak a mag�nalap�tv�ny aj�nd�kainak �s tev�kenys�geinek finansz�roz�s�ra ir�nyul� kezdeti �s folyamatos hozz�j�rul�sokhoz.

Givers nyeres�get

Ak�r t�rsadalmilag felel�s befektet�sekre, ak�r ad�kedvezm�nyes adom�nyoz� j�rm�vekre van sz�ks�g, sz�mos m�d van arra, hogy t�k�j�t a szoci�lis �s j�t�konys�gi okok miatt tegye meg munk�j�hoz. Ahogy bel�psz az adom�nyoz� szellembe ebben az �vben, gy�z�dj meg r�la, hogy m�lyebbre n�zed a p�nzt a vil�gban, mik�zben megk�nny�ted az olyan intelligens p�nz�gyi l�p�seket, amelyek t�mogatj�k a szem�lyes c�lokat. Besz�ljen egy tan�csad�val, hogy seg�tsen a legt�bb hozz�j�rul�s��rt.

Kathleen Nemetz hiteles p�nz�gyi tervez� San Rafaelben, Kaliforni�ban.

K�p iStockon kereszt�l.


Érdekes cikkek

Hitelk�rtya U? Hogyan seg�t a di�kok tanulni a tanul�st?

Hitelk�rtya U? Hogyan seg�t a di�kok tanulni a tanul�st?

A hitelk�rtya lehet�v� teszi, hogy a sz�l�k figyelemmel k�s�rj�k a fiatal feln�ttek kiad�sait, mik�zben megtanulj�k a k�lts�gvet�s alapjait - �s tal�n n�h�ny alacsony t�t� hib�t k�vetnek el az �t sor�n.

Hitelk�rtya-strat�gia: az egyszer�s�g megteremt�se

Hitelk�rtya-strat�gia: az egyszer�s�g megteremt�se

Nekem van 10 hitelk�rtya az �n nevemben �s m�g sok m�s a h�ztart�sban, de megpr�b�lom a dolgokat egyszer�v� tenni �s egyszer�s�teni a m�anyag behelyez�sekor.

Hitelk�rty�k: Mikor kell kem�nyebben pr�b�lkozni, mikor j�rni kell?

Hitelk�rty�k: Mikor kell kem�nyebben pr�b�lkozni, mikor j�rni kell?

Webhely�nk ingyenes eszk�z a legjobb hitelk�rty�k, CD-�rak, megtakar�t�sok, sz�ml�k ellen�rz�se, �szt�nd�jak, eg�szs�g�gyi ell�t�s �s l�git�rsas�gok sz�m�ra. Kezdje itt, hogy maximaliz�lja a jutalmakat vagy minimaliz�lja kamatl�bait.

Legjobb hitelk�rty�k az Ausztr�li�ba utaz�shoz

Legjobb hitelk�rty�k az Ausztr�li�ba utaz�shoz

Webhely�nk ingyenes eszk�z a legjobb hitelk�rty�k, CD-�rak, megtakar�t�sok, sz�ml�k ellen�rz�se, �szt�nd�jak, eg�szs�g�gyi ell�t�s �s l�git�rsas�gok sz�m�ra. Kezdje itt, hogy maximaliz�lja a jutalmakat vagy minimaliz�lja kamatl�bait.

BankAmericard utaz�si jutalmak a di�kok sz�m�ra: A legjobb k�lf�ldi tanulm�nyi hitelk�rtya

BankAmericard utaz�si jutalmak a di�kok sz�m�ra: A legjobb k�lf�ldi tanulm�nyi hitelk�rtya

Webhely�nk ingyenes eszk�z a legjobb hitelk�rty�k, CD-�rak, megtakar�t�sok, sz�ml�k ellen�rz�se, �szt�nd�jak, eg�szs�g�gyi ell�t�s �s l�git�rsas�gok sz�m�ra. Kezdje itt, hogy maximaliz�lja a jutalmakat vagy minimaliz�lja kamatl�bait.

Csomagol�s ny�ri �tra? Ne felejtse el a hitelk�rty�j�t

Csomagol�s ny�ri �tra? Ne felejtse el a hitelk�rty�j�t

Webhely�nk ingyenes eszk�z a legjobb hitelk�rty�k, CD-�rak, megtakar�t�sok, sz�ml�k ellen�rz�se, �szt�nd�jak, eg�szs�g�gyi ell�t�s �s l�git�rsas�gok sz�m�ra. Kezdje itt, hogy maximaliz�lja a jutalmakat vagy minimaliz�lja kamatl�bait.