A piaci volatilit�s lehet�s�get ny�jt a strat�gi�j�nak �rt�kel�s�re

Jamie Ebersole, CFA, CFP

Tudjon meg t�bbet a Jamie-r�l honlapunkr�l K�rje tan�csad�j�t

A glob�lis r�szv�nypiacok k�zelm�ltbeli volatilit�sa eml�keztet arra, hogy a k�szletek nem mindig l�pnek fel egyenesen, ahogyan azt a legt�bb�nk is szeretn�. Ez azonban nem azt jelenti, hogy �jabb recesszi�ra vagyunk, vagy ak�r egy depresszi�ra.

Mivel a legt�bben nem tudj�k hat�konyan eljutni a piacra, ezek a turbulencia id�szakok nagy lehet�s�get k�n�lnak arra, hogy �jra�rt�kelj�k befektet�si c�ljainkat �s strat�gi�inkat, hogy l�ssuk, m�g mindig vannak-e �rtelmei. Ezt szem el�tt tartva itt h�rom tipp, amelyet megosztok az �gyfelekkel, hogy seg�tsek nekik a volatilit�son kereszt�l:

Tartsd a p�ly�t - ne t�ljutsz

A kutat�sok azt mutatj�k, hogy a befektet�k �ltal�ban nem nagyon j�k a piacok magas- �s m�lypontjainak el�rejelz�s�re, �s hossz� t�von sokkal jobbak a befektet�sek kereszt�l �piaci ciklusok - lovagl�s a hull�mv�lgy�n. A diverzifik�lt portf�li� nagyszer� m�dja a vagyon meg�rz�s�nek, �s a volatilit�st el kell vesz�teni, szemben az egyes gazdas�gokban val� �sszpontos�t�ssal.

L�pjen be a strat�gi�j�ba tan�csad�j�val

Amikor a piacok ingadoznak, val�ban elkezdt�k l�tni a diverzifik�ci� el�nyeit. A r�szv�nyek legut�bbi elad�sa sor�n a k�tv�nyek viszonylag j�l viselkedtek �s j� ellens�lyt ny�jtottak. Most j� ideje �lni a tan�csad�j�val, hogy megbesz�lje az aktu�lis portfoli�strat�gi�j�t, hogy meggy�z�dj�n arr�l, hogy a v�rakoz�soknak megfelel�en m�k�dik-e, �s van-e meglepet�s. El�fordulhat, hogy �jb�li kiegyenl�t�sre van sz�ks�g, ha azt tapasztalja, hogy a portf�li� t�ls�gosan nagy r�sz�t a k�szletnek vagy a piaci szektornak sz�nj�k, amely id�vel felbukkan.

Haszn�lja ki az ad�vesztes�g lehet�s�g�t

Ha nagy t�kenyeres�ge van az �v elej�n, akkor itt lehet az ideje, hogy eladja �rt�kvesztett befektet�seit, hogy ellens�lyozza ezeket a nyeres�get, �s �gy cs�kkentse t�kenyeres�g ad�t. Forduljon p�nz�gyi tan�csad�j�hoz �s k�nyvel�j�hez, hogy megbizonyosodjon arr�l, hogy az elad�sok �sszehangol�sa �s v�grehajt�sa a legink�bb ad�hat�kony m�don t�rt�nik. �ltal�ban nem aj�nlom, hogy az �gyfelek j� ok n�lk�l �rt�kes�tsenek befektet�seket vesztes�ggel, ez�rt gy�z�dj�n meg arr�l, hogy j� oka van.

A piacok id�vel felfel� �s lefel� haladnak, de a hossz� t�v� t�rt�nelmi trend mindig felfel� halad. A nagy volatilit�s� piacokon, amikor az �rak napr�l napra jelent�sen megv�ltoznak, nagyszer� lehet a portf�li�ba val� bejut�s, hogy megbizonyosodjon arr�l, hogy a jelenlegi strat�gi�ja m�k�dik �s m�g mindig �sszhangban van a c�lokkal. Ha nem, akkor itt az ideje, hogy hosszabb t�von fokozatosan v�ltoztasson a portf�li� �thelyez�s�n.

Ez a cikk a Nasdaq-on is megjelenik.

K�p iStockon kereszt�l.

Ak�r ez is tetszhet:

�Will Robo-Advisors Sink p�nz�gyi tan�csad�k?

�Hogyan lehet meg�ll�tani a befektet�seit alulteljes�tve?

�K�szletek er�s? Ker�lje el ezt a k�z�s hib�t

�5 dolog, amit tudni kell miel�tt a k�szleteket gyakoroln�