Napi pénzkezelő (DMM) Definíció és példa
Next Generation N-API: A Hands-on Workshop - Nicola Del Gobbo, Packly & Jim Schlight, Inspiredware
Tartalomjegyzék:
- Mi ez:
- Tegyük fel például, hogy John Doe idős és egyedül él. A felesége, aki a számlákat, a biztosításokat, a bevásárlást, a költségvetést, a nyilvántartást és a befektetést kezelte, egy évvel ezelőtt meghalt. John gyermekei úgy érzik, túlságosan túlterhelt és zavarodott ahhoz, hogy hatékonyan törődjenek ezekkel a dolgokkal. John egy DMM-et bérel, hogy segítsen.
- A DMM a pénzügyi szolgáltatási ágazat egyre növekvő ágazatává válik. Gyakran foglalkoztatják a bébi boomok és az idősek, akik túl elfoglalt, nem érdeklődnek, vagy összetévesztik, hogy kezeljék napi pénzügyi életüket. A DMM-k gyakran nem rendelkeznek bizalmi jogkörökkel, azaz nem tudják aláírni ügyfeleik csekkjeit, vagy visszavonni a pénzt a számlájukról.
Mi ez:
AHogyan működik (példa):
Tegyük fel például, hogy John Doe idős és egyedül él. A felesége, aki a számlákat, a biztosításokat, a bevásárlást, a költségvetést, a nyilvántartást és a befektetést kezelte, egy évvel ezelőtt meghalt. John gyermekei úgy érzik, túlságosan túlterhelt és zavarodott ahhoz, hogy hatékonyan törődjenek ezekkel a dolgokkal. John egy DMM-et bérel, hogy segítsen.
A DMM fizet minden Jánosnak szóló számlát, kezeli a dolgokat, ha Johnot hibásan számlázzák, kiegyenlíti János csekkfüzetét, felkészíti és bankbetétet készít neki, megkapja adóinformációit, és biztosítja, hogy az orvosi számlák feldolgozása és kifizetése helyesen történik. A DMM havonta kétszer látogatja meg János otthonát.
Miért fontos:
A DMM a pénzügyi szolgáltatási ágazat egyre növekvő ágazatává válik. Gyakran foglalkoztatják a bébi boomok és az idősek, akik túl elfoglalt, nem érdeklődnek, vagy összetévesztik, hogy kezeljék napi pénzügyi életüket. A DMM-k gyakran nem rendelkeznek bizalmi jogkörökkel, azaz nem tudják aláírni ügyfeleik csekkjeit, vagy visszavonni a pénzt a számlájukról.
Az American Association of Daily Money Managers egy DMM-k szakszervezete.
